北京商報訊（記者 廖蒙）幣圈風波不斷，這起虛擬貨幣的騙局更是遭到官方點名。8月3日，北京商報記者注意到，美國證券交易委員會（SEC）官網於當地時間8月1日，披露了Forsage創辦及營銷團隊等11人涉嫌參與加密貨幣龐氏騙局，涉案金額超3億美元，約合人民幣20億元，數百萬散户投資者捲入其中。
SEC介紹稱，Forsage是一個去中心化的智能合約平台，允許散户投資者通過在Ethereum（以太坊）、Tron（波場）和Binance（幣安）區塊鏈上運行的合約進行交易。早在2020年1月，相關網站Forsage.io就已經開始從世界各地的散户投資者手中籌集資金。
SEC公告
根據SEC披露的信息，在被指控的人員團體中，除了4名Forsage的創始人外，還有3人負責在社交平台進行營銷推廣的工作人員，另有一位來自遊戲“加密十字軍”（Crypto Crusaders）團體的成員。監管機構表示，Forsage在未經註冊證券發行和銷售的情況下，上述團體就擅自進行了推廣和營銷，並且至少已在美國五個州完成操作。
8月3日，北京商報記者搜索發現，Forsage.io網站首頁，介紹稱平台賬户數量208.91萬，總營業額達到13.57億美元。根據平台介紹的規則，用户需要先通過交易所進行虛擬貨幣兑換，同時註冊公有鏈錢包，進行充值操作並接收平台獎勵。
以以太坊渠道為例，用户需要保證錢包賬户內至少有0.1 ETH，用於激活Forsage賬號。同時，Forsage設有4類合約模式，所需的成本和回報率各有不同。如果用户同時參與4類玩法，所需要的總成本是28美元，一個週期後共計賬户內能獲得201.4美元。
Forsage註冊頁面
而一名幣圈資深用户告訴北京商報記者，Forsage在境內被幣圈用户稱為佛薩奇，大約在2020年7月進入中國大陸市場。
“那時候我的朋友圈裏，有很多幣圈玩家在為這個項目做宣傳。但實際上就是打着去中心化的旗號，一邊是老玩家進行虛擬貨幣充值，獲取獎勵；一邊‘拉人頭’帶來新用户，不斷髮展下線，為前面的獎勵提供資金來源。”上述受訪用户表示。
這也意味着，一旦後續新用户數量減少，平台流動性變差，就容易造成資金鍊斷裂，這也是典型的龐氏騙局的運作模式。而SEC也在發佈的公告中證實，Forsage 已經作為傳銷計劃運作了兩年多，先入局的投資者通過不斷招募新人加入並收取利息來賺錢，進而製造出盈利的假象進一步騙取更多的投資，使用新投資者的資金向早期投資者付款。
針對SEC披露的這一騙局，易觀分析金融行業高級分析師蘇筱芮指出，Forsage所涉詐騙案件出現的主要原因，一是在於虛擬貨幣處於一個開放的環境中且擁有眾多用户；二是因為相關的監管尚未完善，違法成本過低助長了不法分子的囂張氣焰。
蘇筱芮表示，從幣圈各類騙局的實際運作情況來看，與當前市場上普遍存在的各類詐騙模式存在相同之處，都是利用了用户缺少足夠的金融知識又想要掙錢的心理。操縱這類騙局的主體，往往缺乏運營資質，抗風險能力不強，並沒有實際場景支撐。在出現失聯、跑路等情況後，投資人往往求助無門，只能自行承擔損失。
值得一提的是，2022年5月以來，幣圈已經出現多起風波事件。除了虛擬貨幣價格跳水引發的爆倉外，還有多家虛擬貨幣交易所捲入其中，宣告暫停提款等。其中，美國最大的加密貨幣交易所Coinbase被指正面臨調查，而全球最大的加密貨幣貸款平台之一Celsius，更是進入了申請破產的程序。
蘇筱芮強調，目前，國內已經禁止虛擬貨幣相關的運營及投機炒作活動，部分已繞道境外，但仍有部分個人投資者主動參與其中。用户應當意識到，虛擬貨幣以及其相關的各類活動，都是背離監管的非法金融活動，具有極高的風險，且相關炒作均不受法律保護，用户需及時認清形勢，遠離當下魚龍混雜的虛擬貨幣市場。