來源：人民網 原創稿
人民網北京10月15日電 (記者羅知之)據銀保監會官網消息，為加強銀行保險機構公司治理監管，規範大股東行為，保護銀行保險機構及利益相關者合法權益，銀保監會印發了《銀行保險機構大股東行為監管辦法(試行)》(以下簡稱《辦法》)。《辦法》統一了銀行保險機構的監管標準，明確股權質押比例超過50%的大股東不得行使表決權，禁止銀行保險機構購買大股東非公開發行的債券或為其提供擔保、與大股東直接或間接交叉持股等。
近年來，少數銀行保險機構大股東濫用股東權利，不當干預公司經營，違規謀取控制權，利用關聯交易進行利益輸送和資產轉移，嚴重損害中小股東及金融消費者的合法權益。
“針對上述股東股權亂象，銀保監會不斷彌補監管短板，加強公司治理、股權管理和關聯交易等制度建設，堅持將打擊違法違規行為作為監管工作重點。為進一步強化對大股東行為的規範約束，推動大股東規範行使權利、依法履行義務，切實維護銀行保險機構穩健經營，銀保監會制定了《辦法》。”銀保監會有關部門負責人表示。
大股東的認定標準是什麼？該負責人介紹，根據監管實踐，目前中小機構股權普遍較為分散，控股股東很少，大量對公司有重大影響的股東只能按照主要股東(5%)的標準實施監管，從而出現監管不足。因此，為增強監管效率和精準性，《辦法》將控股股東和部分需要重點監管的關鍵少數主要股東一併界定為“大股東”，並提出更為嚴格的監管標準。
《辦法》主要從持股比例、對金融機構的影響等角度對大股東進行認定。其中，持股比例標準根據各類銀行保險機構的股權結構集中度分為15%、10%兩檔，同時，實際持股最多的股東也認定為大股東。對金融機構的影響則是以提名董事數量和董事會意見為認定標準。
談及《辦法》對大股東提出了哪些具體要求，上述負責人表示，《辦法》分別從持股行為、治理行為、交易行為、責任義務等四個方面，進一步規範大股東行為，強化責任義務。其中，持股行為方面，強調大股東應當以自有資金入股，股權關係真實、透明，進一步規範交叉持股、股權質押等行為。治理行為方面，明確大股東參與公司治理的行為規範，要求支持獨立運作，嚴禁不當干預，支持黨的領導與公司治理有機融合，規範行使表決權、提名權等股東權利。交易行為方面，從大股東角度明確交易的行為規範以及不當關聯交易表現形式，要求履行交易管理和配合提供材料等相關義務。責任義務方面，進一步明確大股東在落實監管規定、配合風險處置、信息報送、輿情管控、資本補充、股東權利協商等方面的責任義務。
“《辦法》施行後，按照‘新老劃斷’原則，對新發生的股權質押超比例、高管交叉任職等行為，按照《辦法》規定，從嚴要求，從嚴規範；對《辦法》實施前發生的類似情形，要求銀行保險機構和大股東有序清理、只減不增，逐步規範。”銀保監會有關部門負責人説。