逾18億資金未兑付的深圳中金國瑞基金“跑路”一案，近日進入公訴階段。
7月9日，深圳市人民檢察院發佈《秦鵬涉嫌集資詐騙罪，鄭明明、尹傑、周凱然等九人涉嫌非法吸收公眾存款罪被害人權利義務告知書》（下稱“告知書”）顯示，秦鵬涉嫌集資詐騙罪，鄭明明、尹傑等人涉嫌非法吸收公眾存款罪一案，已完成刑事偵查，進入檢察院審查起訴程序。
2019年5月22日，一向兑付及時的深圳市中金國瑞基金管理有限公司，突然發佈清算告知書，曾引發行業震動。
將募集資金用作公司自有資金
告知書顯示，偵查機關認定：深圳市中金國瑞基金管理有限公司通過公開宣傳，承諾收益回報、保本付息的方式，向不特定人羣公開募集資金後，並未按約定將資金全部用於期貨、證券交易，而是直接用作公司自有資金來根據實際需要調撥使用，大部分用於兑付到期投資人的本金和收益，其他部分用於期貨、證券交易，公司運營支出、員工工資、佣金提成、秦鵬個人消費、對外投資、償還公司歷史債務，還有部分資金轉移至境外開辦公司、做交易，導致大量投資款無法收回，逾期金額巨大。
目前，該公司發行的3支涉案基金募集金額為21.55億餘元人民幣，已付投資人金額3.13億餘元人民幣，未付投資人金額18.41億餘元，涉及投資人共1400人次。
秦鵬被列入黑名單五年
今年4月，中國證券投資基金業協會（下稱“中基協”）已經對中金國瑞作出取消會員資格、撤銷管理人登記的紀律處分決定；同時，對秦鵬作出加入黑名單、期限為五年的處分。
中基協公佈的紀律處分決定書顯示，中金國瑞的違法違規事實主要包括六項：私募基金募集完成後未按規定向中基協備案；單隻產品募集人數超過法律法規規定的特定數量；在私募基金募集過程中向非合格投資者募集；向不特定投資者推介私募基金產品；向投資者承諾本金不受損失或最低收益；未及時向協會報告重大事項。
與該處分同時發佈的還有對中金國瑞法定代表人、董事長、總經理秦鵬的處分決定。
此外，告知書顯示，犯罪嫌疑人秦鵬系深圳市中金國瑞基金管理有限公司、深圳市中金國瑞資本管理有限公司、深圳市中金國瑞控股有限公司等關聯公司的法人代表及實際控制人，負責深圳市中金國瑞基金管理有限公司及關聯公司的整體事務、期貨證券交易、資金調撥權使用權、對外投資。
告知書還公佈了與秦鵬一起涉案的中金國瑞其他7名高管和工作人員。
中金國瑞及秦鵬其人
天眼查數據顯示，深圳市中金國瑞基金管理有限公司於2011年10月19日登記，於2014年6月4日成立，註冊資本1億元，主要經營範圍為受託管理股權投資基金。中金國瑞旗下管理的基金產品涵蓋股票型、混合型、量化型、FOF型、資產證券化等。
公開資料顯示，秦鵬此前曾供職於招商銀行和銀泰證券，2011年開始任中金國瑞總經理。名下共有27家公司，擔任7家公司法人，包括華世智能科技有限公司、深圳市中金國瑞資本管理有限公司、深圳市中金匯富投資中心（有限合夥）、深圳市中金國瑞商業管理有限公司（已註銷）、深圳市高譽投資管理有限公司、深圳市中金國瑞基金管理有限公司和深圳市中金國瑞控股有限公司。
公開報道顯示，此案涉及的1400多名投資者中，不少是中金國瑞的前員工。90%的員工都購買了自家的產品，有員工在業績不達標的時候就會把自己的錢投進去，就連家人和朋友也跟着投資了。
中金國瑞的投資者中，不乏法律、財務、金融等專業人士。他們信任中金國瑞的原因一是招商銀行曾委託中金國瑞理財，負責的相關工作人員回應，這已經在2018年6月提前進行了清算。二是中金國瑞提供了建行蓋章的淨值報告，中金國瑞在銷售過程中宣稱基金的託管銀行是中國建設銀行，不過後來投資者也發現實際打款賬户與託管賬户不一樣。