2月17日，銀保監會官網顯示，於近日嚴肅查處一批違法違規案件，對中國銀行、建設銀行等五家金融機構及相關責任人員依法作出行政處罰決定，合計罰沒3.88億元。
其中，依據相關法律法規，銀保監會對渣打銀行(中國)沒收違法所得並處罰款合計4965.94萬元。其中，總行3625.94萬元，分支機構1340萬元。
行政處罰信息公開表顯示，渣打銀行(中國)存在三十九項違法違規行為。具體來看，渣打銀行(中國)的主要違法違規事實包括：
一、部分高級管理人員未經核准履職；
二、行內部分重要政策制度未附有中文譯本；
三、與渣打集團的職責邊界不清晰，管理獨立性不足；
四、績效薪酬延期支付不合規；
五、董事會未按監管規定履職；
六、年報披露不合規；
七、未按監管要求披露股東變更信息；
八、董事會關聯交易委員會違規調整關聯方清單；
九、違規向關係人發放貸款；
十、個別業務未進行統一授信管理；
十一、授信審批流程不規範；
十二、違規發放房地產貸款；
十三、存貸掛鈎，要求個人住房按揭貸款客户在合同簽訂前存款；
十四、信貸資金被挪用，迴流至借款人或其子公司賬户，用於歸還本行貸款；
十五、中小企業貸款資金被挪用，部分資金用於償還貸款本息；
十六、個人消費貸款用於償還貸款本息；
十七、個人消費貸款未按約定用途使用；
十八、個人消費貸款資金流入證券公司；
十九、個人按揭貸款首付款資金來源審核規則存在缺陷，未嚴格審查資金來源；
二十、員工優惠住房貸款利率低於政策規定下限；
二十一、違反房地產行業政策，按揭貸款未嚴格執行首付比例、利率；
二十二、個人貸款風險分類制度長期與監管要求不符；
二十三、通過借新還舊、展期等方式人為調整貸款分類，掩蓋不良；
二十四、未對同業業務交易對手進行集中統一的名單制管理；
二十五、同業業務期限不合規；
二十六、債券代銷業務與債券交易投資業務未有效分離；
二十七、資產支持證券投資業務違反程序進行授信；
二十八、衍生品交易不獨立；
二十九、總行衍生品交易簿記在上海分行，分行衍生品交易未按照法規要求統一由總行進行平盤；
三十、未審查發現委託人使用債務性資金髮放委託貸款；
三十一、銀行承兑匯票保證金來源於貼現資金；
三十二、重複收費；
三十三、未按照規定進行服務價格信息披露並違規收取費用；
三十四、服務收費質價不符；
三十五、違反規定收費；
三十六、信用卡授信額度管理不審慎；
三十七、信用卡風險監測機制存在缺陷，個別員工存在信用卡套現行為；
三十八、監管報表數據報送錯誤；
三十九、EAST報送數據質量不合規。
針對本次處罰，渣打銀行回應稱，罰單提及的相關問題，源自監管部門開展的現場檢查，所涉及問題均發生在多年以前，不影響現有客户目前的業務。
“渣打高度重視監管部門在相關檢查中所發現的問題，根據要求進行整改並已取得良好進展。我們將堅持依法合規經營，強化審慎經營理念，持續提升風險管理。”該行表示。
銀保監會表示，下一步將堅決按照黨中央、國務院決策部署，依法從嚴實施行政處罰，嚴肅市場紀律，規範市場秩序，維護金融消費者合法權益，督促銀行保險機構合規經營、穩健發展，助力金融服務實體經濟，牢牢守住不發生系統性金融風險的底線。