基金調整 基民怎麼辦

  牛年伊始,一場意料之外卻在情理之中的調整突如其來。不僅基金經理有點措手不及,滿懷希望的基民更是被潑了一盆冷水。

  上週,3249只主動偏股型基金淨值平均下跌7.28%,3216只為負收益,佔比98.98%。其中,淨值周跌幅最大的基金接近17%,31只基金淨值周跌幅超15%,834只基金淨值周跌幅超10%。而同期上證指數、深證成指、滬深300指數分別下跌5.06%、8.31%和7.65%,説明至少在這一波調整中,基金整體並未表現出出色的抗跌能力。

  面對實打實的淨值損失,要不要贖回?基金還能不能買?不可避免地成為橫亙在廣大新老基民面前一個無法迴避的問題。筆者認為,正如一個成功基金經理必備素質之首就是找到適合自身的投資風格,對於每一位基民而言,找到屬於自己的投資邏輯同樣是投資成功的首要保證。

  對於初出茅廬的新基民來説,當市場下跌、基金淨值縮水的時候,在作出贖回決定之前,應該先回憶下自己當初買基金的邏輯。如果你只看中基金的賺錢效應,無法承受淨值下跌的痛苦,那麼毫無疑問你應該贖回偏股型基金。因為市場調整並不一定很快結束,基金淨值的繼續縮水只會加劇你的痛苦,無法保證心態平和的後果往往是在最低點贖回基金。

  如果你用於投資基金的錢是閒錢,而且對股市未來一兩年的走勢依然有信心,那麼應該保持一定偏股基金倉位。因為市場畢竟只是調整而不是徹底走熊,偏股型基金依然是目前性價比最好的投資選擇,只不過可能需要適當降低倉位。

  同時,正如很多基金經理在年初建議的,基民切不可對今年偏股型基金的收益有太高預期。基金在2021年重演過去兩年動輒收益翻番的可能性很小,而那些風格激進、集中持有抱團股的基金,漲的時候一馬當先,跌下來往往也是首當其衝。因此,如果持有的基金集中在這類激進型品種,此時需要考慮適當的分散投資,選擇一些價值型、平衡型的基金產品。

  正如一位資深投資人所説,投資需要“留後手”。當各方對自己的財富重新進行資產配置時,這些在痛苦中煎熬但又堅守自己風格的“落寞者”,可能就是寶貴的投資“後手”。比如曹名長管理的中歐恆利三年定期開放基金,其業績過去兩年敬陪末座,近一個月業績躍升到同類型基金的前4%。

  沒有人生來就是投資高手,從教訓中學習是成為基金投資高手的唯一途徑。基金投資者經常反思自己的操作,想想作出決定之前的依據是什麼,再拿來和市場的真實走勢相對照,會有助於發現投資中的誤區,避免犯同樣的錯誤。

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