新京報貝殼財經訊（記者 黃鑫宇）8月28日，銀保監會官網表示，通過現場檢查，發現並依法查處了一批金融機構違法違規案件。其中，針對中國建設銀行股份有限公司（下稱“建行”）同業和理財（資管）業務現場檢查發現的理財資金違規投資房地產等8項違規行為，銀保監會對其罰款3920萬元；建行原重慶中山路支行行長張傑被“終身禁業”。同日，針對中國農業銀行股份有限公司（下稱“農行”）批量處置不良資產未公告等違規事項，銀保監開出5315.6萬元的罰單。一天之內，建行等兩家大行合計領罰金額達到9235.6萬元。
記者看到，建行本次受罰的“8宗罪”具體包括：“內控管理不到位，支行原負責人擅自為同業投資違規提供擔保併發生案件”；“理財資金違規投資房地產，用於繳交或置換土地出讓金及提供土地儲備融資”；“逆流程開展業務操作”；“本行理財產品之間風險隔離不到位”；“未做到理財業務與自營業務風險隔離”；“個人理財資金違規投資”；“違規為理財產品提供隱性擔保”；“同業投資違規接受擔保”。
同時，建行還領到3張個人罰單，處罰對象分別為建行原重慶中山路支行行長張傑以及時任重慶分行的副行長張希、分行機構業務部總經理蔡莉。三人中，因“利用偽造授信文件違規提供擔保”、“利用未發行的保本理財產品違規提供擔保”，張傑被終身禁止從事銀行業工作；其餘兩人被警告並罰款5萬元。
農行方面，因在檢查中存在“批量處置不良資產未公告”等多項違規，被銀保監會沒收違法所得55.3萬元、罰款5260.3萬元，罰沒金額合計為5315.6萬元。同時，楊玉玲等6人領到個人罰單。
根據銀保監會的處罰信息，業內專家認為，本次處罰主要針對日常經營中發現的商業銀行內部控制和風險管理、信貸業務、同業理財業務等方面的違法違規行為，是監管部門堅定不移打好防範化解金融風險攻堅戰、推動金融機構更好服務實體經濟的重要舉措。
在業內專家看來，總體而言此次行政處罰延續了嚴監管的態勢。“監管部門通過依法嚴格監管，督促商業銀行落實主體責任，依法合規開展經營活動，有利於維護公平競爭的市場環境和金融消費者合法權益，為銀行業保險業長期穩健發展夯實基礎。”
近期，銀保監會高層已經多次發聲，強調要從多方面推動金融機構加強內控管理，完善公司治理機制。
對於此次行政處罰，某銀行業內人士表示，體現出監管部門高度關注金融機構在業務流程管理、人員履職管理等方面存在的問題，例如，對違反規定擅自對外提供擔保並造成嚴重後果的責任人給予終身禁業的嚴厲處罰。“這顯示了監管部門從多方面推動金融機構築牢內控管理防線的決心”，他説道。
銀保監會在公告中表示，將繼續按照黨中央、國務院決策部署，堅持依法嚴格監管，督促銀行保險機構加強合規建設，做好防範化解金融風險工作。
新京報貝殼財經記者 黃鑫宇 編輯 李薇佳 校對 李世輝