今年以來，金鄉農商銀行嚴格踐行“123456”總體工作思路積極防範金融風險，拓展資金業務渠道，合理發展資金業務，採取多項措施，持續推進資金業務發展的規範化、專業化、市場化。截止目前綜合收益率(考慮免税因素)3.37%，實現存量債券浮盈1176.49萬元，位居全市前列。
嚴格市場定位，服務信貸主業。金鄉農商銀行堅持圍繞信貸主業開展資金業務，堅持信貸主業地位不動搖，堅持流動性管理職責不鬆懈，合理規劃營運資金期限結構。科學防範資金週轉季節波動，不向信貸規模爭空間；積極配合貸款投放提供資金供給，不向信貸投放要時間，主動配合信貸需求統籌資金運營。2021年新增配置資產多以短期資產為主，為大蒜購銷旺季預留充足資金。
拓展業務渠道，助推業務發展。該行積極業務渠道，自獲得質押式回購權限後，積極嘗試多渠道業務模式，並於近日成功通過iDeal即時通訊平台與青島銀行達成正回購業務一筆，金額1億元，進一步拓寬了融資交易方式。iDeal即時通訊平台集實名認證、合規監管、交易輔助、系統集成與一體的特徵，實現了全市場跨平台交流。
拓展授信機構，拓寬交易渠道。該行抓住全省城商行統一授信契機積極作為，先後授信萊商銀行、濟寧銀行、齊商銀行、煙台銀行、日照銀行、青島銀行等11家城市商業銀行，累計授信18.48億元，進一步拓展了交易對手，在嚴控風險的基礎上為後期投資高收益標的做好鋪墊。
嚴控資金投向，支持實體經濟。該行嚴格控制資金業務投向，守住監管底線，杜絕資金空轉，合理營運自有資金，嚴格控制槓桿資金，有效規範投資區間。金鄉農商銀行始終遵循脱虛向實和服務實體經濟戰略導向，今年以來主動配置政策性金融債券、商業銀行債券；並積極響應山東省政府各項金融政策，積極投標山東省政府債。
優化投資策略，防禦市場風險。該行一方面注重產品期限錯配，規避期限集中。金鄉農商銀行嚴格執行監管部門及省聯社各項監管要求，限定配置資產期限，綜合久期控制在5年以內，併合理匹配短期資產規模比例，控制中長期債券佔比。同時，根據市場行情變化及時調整存單及債券資產佔比以獲取最大收益。另一方面強化產品分類投資，規避產品集中度鳳險。在確保債項和主體信用評級不低於AA+基礎上，對合格投資產品進行細項分類，嚴格設定細分市場投資比例上限，避免單一產品佔比超過80%，有效防禦投資集中度風險。
（通訊員 程鋮 張男）