據中國證券報記者統計，11月各級銀保監局累計對多家銀行及相關責任人開出罰單72張，累計罰款2310萬元。其中，有7張罰單被罰金額超過100萬元，累計罰款金額達1050萬元，案由涉及“涉房”業務、理財業務。
百萬級罰單頻現
從罰單金額來看，11月單張金額最高的罰單被中信銀行天津分行“領取”，為290萬元，同時被沒收違法所得人民幣18.52萬元。罰單顯示，該行涉及實施對公存款時點考核、以信貸資金辦理存單及存單質押貸款、個人貸款資金未按約定用途使用、部分貼現資金直接回流出票人、向關係人發放信用貸款等五項案由。
貴陽農商行因批量轉讓不良債權資產包的首付款比例不符合規定、貸前調查審查嚴重不盡職等案由，被開出兩張百萬級罰單，罰款金額分別為120萬元、100萬元。
此外，深圳寶安桂銀村鎮銀行因向關係人發放信用貸款被罰款190萬元，並沒收違法所得10930.32元；天津農商銀行因股東及其關聯方持股不符合股權管理監管規定等四項案由被罰130萬元；恆生銀行因2018年7月至8月放任某流動資金貸款用於固定資產投資等案由被罰款120萬元；建行福建省分行因未按工程進度發放固定資產貸款，個人快貸、小微快貸貸後管理不到位被罰100萬元。
在處罰機構的同時，監管部門還堅持處罰到人。例如，貴陽農商銀行及相關個人共被開出22張罰單，其中15張罰單針對個人；涉及中信銀行天津分行的9張罰單中，有8張被涉事員工“領取”；涉及天津農商銀行的7張罰單中，有6張被涉事員工“領取”。
此前，銀保監會針對個別銀行發生的重大案件查處工作中，也明確提出會持續推動對相關責任人員的問責處理工作。
劍指房地產領域
房地產金融仍是監管重點，11月共有15張罰單案由指向房地產領域。
從貸前審批來看，建設銀行長樂支行因個人按揭貸款貸前調查不盡職被罰，貴陽農商銀行因借款人商用房按揭貸款首付款交易憑證虛假被罰。從貸後管理來看，恆生銀行存在個人消費貸款用於購房的情況。
此外，也有多家銀行因理財業務不合規被罰。例如，天津銀行因在開展的表外理財非標準化債權資產轉讓業務中存在“內控管理不審慎，未建立制度即開展業務”“規避非標資產限額指標，調節理財投資非標資產佔比監管指標”及“理財投資高風險非標資產未按要求進行信息披露”等案由被罰款50萬元。天津農商銀行因自營業務與代客業務未相分離、理財產品之間未相分離等案由被罰；上海銀行浦三路支行因2017年1月至2019年3月該支行某員工私售理財產品被責令改正，並處罰款50萬元。
值得關注的是，績效相關問題也被監管關注。上海銀行因兩項與績效有關的問題被上海銀保監局處罰。罰單顯示，2014年至2018年間，上海銀行因績效考評管理嚴重違反審慎經營規則，同時2018年未按規定延期支付2017年度績效薪酬，被責令改正並處罰款80萬元。
（文章來源：中國證券報）
更多資訊或合作歡迎關注中國經濟網官方微信（名稱：中國經濟網，id：ourcecn）