“反洗錢”取得突破，“雙引擎”立下大功

“轄區以‘洗錢罪’宣判案件19例，是2019年的4.75倍，更是2009—2019年10年間洗錢案件數量的1.36倍。”盤點2020年工作，這一數字是山東反洗錢歷史上的重大突破。上述突破的幕後推動者之一是中國人民銀行濟南分行（以下簡稱人行濟南分行）。

科技日報記者從人行濟南分行了解到，該行發揮反洗錢職能，搭建“助力打黑幫”與“着力打黑財”雙引擎，在全國率先聯合轄區公、檢、法、司下發專門文件，強力打擊涉黑洗錢犯罪；同時，率先開展打擊涉黑洗錢專項行動，制定山東省預防打擊洗錢犯罪銀警、銀檢合作機制，取得一系列突破。

“明知是毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產生的收益，為掩飾、隱瞞其來源和性質……以洗錢罪追究刑事責任。”這是《刑法》第一百九十一條對“洗錢罪”的定義。

掃黑除惡專項鬥爭伊始，人行濟南分行即意識到黑社會犯罪是洗錢犯罪的上游犯罪，打擊涉黑洗錢犯罪，可最大程度沒收黑社會組織的“錢袋子”，防止其死灰復燃。

2018年6月，該行在全國率先聯合省法、檢、公、司四部門印發《關於在掃黑除惡專項鬥爭中強化打擊洗錢犯罪的通知》，強化對洗錢犯罪的精準打擊，確保徹底剷除“黑財”。據瞭解，此舉作為山東掃黑除惡專項鬥爭特色工作之一向中央掃黑除惡第五督導組進行了彙報，得到肯定。

在“打傘破網”“打財斷血”重點工作中，“洗錢罪”是關鍵性法律武器。

2019年11月，人行濟南分行聯合山東省掃黑辦在全省範圍內開展打擊涉黑洗錢犯罪專項行動。該行動各個階段任務明確，強化措施落地，將全省打擊涉黑洗錢犯罪工作推向了新高度。

反洗錢系統是可疑資金監測依賴的最重要“武器”，監測模型是發揮武器作用的“彈藥”，如何引導金融機構科學應用現代科技手段提高監測分析效能一直是人行濟南分行重點推進的工作之一。在此背景下，人行濟南分行在全國首批開展反洗錢數據治理試點工作。

山東省內金融機構普遍存在可疑交易報告情報價值不高、可疑資金監測模型趨同、可疑交易分析不充分等問題。破解難題，人行濟南分行通過數據治理提高金融情報價值。

比如，有能力的銀行業機構能夠根據大數據分析自主調整監測模型閾值或自主研發地域性、針對性監測模型，總結、提煉、驗證、修訂山東地區團伙作案可疑特徵，自主研發了可疑交易監測模型，通過識別團伙作案資金交易可疑點，實現對團伙成員“一籮筐”精準抓取，有效提高可疑交易報告質量。

掃黑除惡專項行動開展3年以來，人行濟南分行共推動8例涉黑洗錢案成功宣判，另有12項涉黑洗錢線索獲得立案，立案數量是專項行動前的6倍，為近10年來線索總量的1.35倍。人行濟南分行獲得全國掃黑除惡專項鬥爭先進單位、山東省掃黑除惡專項鬥爭先進單位榮譽稱號，反洗錢處獲得“優秀團隊”榮譽稱號。

目前，中國反洗錢監測分析二代系統已經上線。新系統更加註重大數據應用，以及跨機構跨行業的可疑交易數據的串並、分析、整合。科技日報記者瞭解到，作為中國人民銀行總行反洗錢數據開放試點單位，人行濟南分行正進一步強化監測分析系統的深度應用，依託科技賦能，深挖犯罪線索，做好風險預警，聯合山東偵查機關和司法機關，共同探索開展情報數據導偵，線索聯合研判，聯合督導辦案等一系列創新性工作，為強力打擊洗錢及其上游犯罪提供有力支持。

文/王延斌

來源:科技日報