五礦信託“縮圈” 連退22家房企

  樂居財經魏薇 發自青海

  最近信託業內颳起了“一陣風“。

  據傳，北京轄內12家信託公司董事長赴銀保監開會，議題涉及風險類項目。

  據信託業協會發布的數據，截至三季度末，行業管理信託資產規模同比下降5.16%，為20.86萬億元，淨利潤同比小下滑兩成，但投資類信託業務的拓展力度明顯加大。

  這其中，五礦信託似乎是個例外。據2020中報，五礦信託在上半年實現營業總收入19.03億元，同比上升25.06%；淨利潤14.64億元，同比上升32.07%。

  12月7日，樂居財經獲悉，五礦國際信託有限公司（以下簡稱五礦信託）退出投資企業寧波遠吉福昊投資管理合夥企業（以下簡稱“遠吉福昊”），退出前持股99.97%，另外0.03%的股份由北京遠旭股權投資基金管理有限公司（以下簡稱“北京遠旭”）持有。退出後，由布泉資產管理有限公司（以下簡稱“布泉資產”）和北京遠旭分別持有75%、25%的股權。

  布泉資產由遠洋資本持股100%，北京遠旭則由遠洋資本旗下遠明投資管理有限公司持股100%。據企查查，遠吉昊福的經營範圍為投資管理。

  這不是五礦信託今年以來第一次退出此類型的企業，10月17日，五礦信託退出北京遠盛瑞昊投資管理中心（以下簡稱“遠盛昊瑞”），退出前持股99.8921%。退出後，遠盛昊瑞由北京遠旭和布泉資產分別持股54.5455%和45.4545%，“接盤者”依然為遠洋資本。

  成立於1997年的五礦信託，是中國五礦集團有限公司（以下簡稱“中國五礦”）旗下專業從事信託業務的非銀行金融機構，由五礦資本控股有限公司、青海省國有資產投資管理有限公司和西寧城市投資管理有限公司三家股東，分別持股78%、21.20%和0.79%。

  截至2019年末，五礦信託管理的信託資產總規模為8849.7億元，同比上升47.6%，僅次於中信、建信和華潤信託，且勢頭很猛。

  在五礦信託的總資產中，金融機構規模1571億元，佔比17.76%，房地產業務規模1044.9億元，佔比11.81%。而在2016年，此部分業務的規模僅為366.08億元。據企查查，截至目前，五礦信託共計對外投資153家企業，其中屬於房地產行業的達45家，佔比近三分之一。

  在行業監管趨嚴的大背景下，五礦信託卻做到了逆勢增長，從名不見經轉上升至行業前列，五礦信託規模的擴張離不開房地產業務的支持。

  不僅接連退出金融企業，五礦地產為何還要頻繁退出房地產這個重要板塊？

  去年7月，銀保監會針對房地產信託業務增速過快、增量過大的信託公司，開展了約談警示，其中就包括五礦信託。據不完全統計，五礦地產在今年以來已退出近30家房地產公司。

  比如，在10月26日，五礦信託退出投資企業河北綠科房地產開發有限公司，退出前持股比例20%。交易完成後，廣州弘尚置業有限公司（以下簡稱“弘尚置業”）的持股比例從78.36%上升到98.36%，綠盛園林持有另1.64%股權。弘尚置業則為奧園集團旗下全資子公司。

  5月24日，五礦信託撤出對外投資企業泉州鈞辰房地產開發有限公司，退出前持股比例20.00%，廈門中南德譽房地產開發有限公司（江蘇中南建設集團股份有限公司旗下全資公司）持股比例從80.00%上升到100%。

  既是投資，五礦信託在“任務”完成後正常退出也無可厚非。但實際上，在加大房地產信託業務佈局的同時，五礦信託多次“踩雷”。

  企查查顯示，五礦信託的自身風險超過200條，其中有多家投資的房地產企業有被執行信息。去年12月，五礦信託曾向法院申請凍結對包括上海北大資源地產有限公司等6家公司約17億元財產。今年4月，五礦信託申請訴前財產保全，請求對被申請人山水文園凱亞房地產等公司的銀行賬户內存款7.6億元予以凍結。在退出的房地產公司中，五礦信託的持股比例大多在20%-30%之間。