財聯社（深圳，記者 黃靖斯）訊，備受關注的基金投顧業務日前迎來新進展，第二批獲得試點資格的券商名單陸續出爐。截至6月30日，獲得基金投顧業務的券商已達7家，分別是中信、招商、國信、東方、興業、安信和浙商證券。
大資管時代，基金投顧業務正成為財富管理展業的重要抓手，更是我國財富管理行業的一個重要里程碑，招商證券已取得基金投顧業務試點資格並展業在即，對本已處在財富管理發展快車道的招商證券來説，又將迎來新一輪發展機遇。 針對未來基金投顧佈局思路及展業計劃等問題，招商證券財富管理部總經理姚俊有着“招證”的特色理解。
目前招商證券的相關係統已經建設規劃完成，並且按試點通知要求做好了相關制度與流程規劃，當下重點是充分做好試點前的準備工作。在基金投顧試點業務具體的展業佈局上，兼顧“投”跟“顧”是招商證券的兩大特色。“基金投顧業務可以實現客户與金融機構雙贏，是解決‘基金賺錢、基民不賺錢’客户痛點的良方之一。”在姚俊看來。
姚俊同時提到，招商證券財富管理一直重視跟客户共同成長，我們重視保有量的持續增長，從近期協會公佈的公募基金銷售保有量數據可以看出我們的努力有了初步成果，客户也有着很好的體驗。
取得基金投顧資格的“秘籍”有哪些？
歷經一年多方案准備與現場答辯後，招商證券成功入圍最新一批基金投顧業務試點名單。6月28日，招商證券公告稱，試點開展基金投資顧問業務收到覆函，中國證監會對公司試點開展基金投資顧問業務無異議。
招商證券表示，將按照監管要求，儘快完成相關籌備工作，待通過驗收後，正式開展基金投資顧問試點業務。
2020年招商證券經紀業務收入為62.15億元，同比增長超過70%，全行業排名第3位，比2019年上升4位；其中代銷金融產品淨收入為5.87億元，同比大增233.36%，排在第6名。
儘管本身已處於財富管理領域的快車道，但獲得基金投顧試點資格離不開公司的高度重視。2019年10月，證監會下發《關於做好公開募集證券投資基金投資顧問業務試點工作的通知》，招商證券第一時間成立基金投顧專項項目組，由財富管理部協調各部門負責相關準備工作。
籌備工作包括組織架構搭建、前中後台系統建設、增訂管理制度與對應流程、協議文本。與此同時，招商證券也調研了首批多家試點機構，做了美國基金投顧業務的案頭研究，並總結有益經驗。
姚俊提到，對同行的調研和借鑑，讓我們對基金投顧業務有更深的認識與體會。另外，在答辯與要素表回覆的過程中也獲取了不少來自監管與同業的寶貴經驗。
未來如何兼顧“投”與“顧”？
招商證券的相關係統已經建設規劃完成，並且按試點通知要求做好了相關制度與流程規劃，充分做好試點前的準備工作。在基金投顧試點業務具體的展業佈局上，兼顧“投”跟“顧”是招商證券的兩大特色。
在“投”方面，招商證券對於基金研究和評價有豐富積累和經驗。早在多年前，招商證券就組建了專門的投資管理團隊，在資產配置、投資策略等方面已積澱了豐富的買方投顧服務經驗。未來預計推出的策略組合也將涵蓋客户關注度最高的幾個風險偏好等級，以滿足不同客户需求。
在“顧”的方面，服務能力將是招商證券的發力重點。線上線下整合，提供陪伴式服務，做好客户服務與投資者教育一直是招商證券的務實做法。“招商證券一直將財富管理業務與投資者教育視為一體兩面，構建了業內領先的投資者教育服務體系、積累了較為豐富的投資者教育服務經驗。”姚俊稱。
2020年招商證券實體投教基地被授予“國家級證券期貨投資者教育基地”，此外，在證監會2020-2021年度全國證券期貨投資者教育基地考核中，招商證券投教基地獲評“優秀”。
如何看待基金投顧的投教工作？在姚俊看來，基金投顧業務的投資者教育工作將通過線上、線下聯動的方式，構建進階式的課程體系，為不同投資者羣體提供貫穿參與基金投顧業務前、中、後環節的針對性投資者教育服務，確保投教工作的規範性、長期性、適當性、有效性。
“陪伴式的長期顧問服務應是贏得客户信任的核心，這也是招商證券的特色之一。” 對於未來展業佈局，姚俊充滿信心，“招商證券有好的研究和資產配置能力為基礎，加上遍佈全國的投顧隊伍與投教並行的經營理念，我們有信心做強做優做大這項業務。”
如何破解“基金賺錢、基民不賺錢” ？
對基金投顧試點展業充滿信心背後，或是基於招商證券基礎紮實的財富管理業務。多年來，招商證券財富管理業務聚焦產品、團隊與系統建設，一直重視跟客户共同成長，重視保有量的持續增長。
中基協近期公佈了各機構一季度公募基金銷售保有規模情況，47家券商躋身百強，招商證券排名行業第5位、全市場第22位。
截至2020年末，招商證券財富管理客户數達45.4萬户，同比增長28.50%，財富管理客户資產規模達1.37萬億元，同比增長47.31%；其中高淨值客户數達2.41萬户，同比增長53.71%。
如何借力基金投顧業務推動財富管理跨越式發展？姚俊表示，基金投顧業務試點為財富管理提供了新的發展思路，可由此實現基於賬户管理、客户視角的全方位服務，迴歸財富管理行業的本源。此外，基金投顧業務能夠真正實現從客户需求出發，促使重銷售到重保有轉變，解決客户痛點，提升客户體驗。
“基金投顧業務可以實現客户與金融機構雙贏，是解決‘基金賺錢、基民不賺錢’客户痛點的良方之一。”姚俊表示。