匯豐證券被罰730萬港元！

來源：中國基金報

去年底剛因為反洗錢流程缺失被英國監管機構重罰逾6000萬英鎊的匯豐銀行，再收到香港監管當局的罰單。

3月3日，香港證監會（“證監會”）和港交所分別對匯豐銀行旗下匯豐證券經紀（亞洲）有限公司（“匯豐證券”）做出譴責，指其過去幾年在代客交易滬深港通下合資格A股時存在多項錯誤，且違反《交易所規則》和《證券及期貨事務監察委員會持牌人或註冊人操守準則》，並分別開出630萬港元和100萬港元的罰單。

超賣逾百隻滬深港通股票

匯豐證券的違規操作，大多與其內部系統漏洞和人為操作有關。

證監會的調查顯示，匯豐證券在2019年6月14日超賣了40只滬深港通股票，其中22項售股交易並未進行交收。匯豐證券其後向證監會彙報，表示識別到類似的超賣事件，並指在2019年2月27日超賣了39只滬深港通股票。

在證監會的調查過程中，超賣事件再增加7宗，包括2019年3月的1筆，4月的2筆，以及5月的4筆。涉及21只個股。9宗超賣事件共導致30只滬深港通個股的交收無法完成，令香港中央結算有限公司需要強制補倉，涉及股份總值約為2000萬港元。

其中，除了兩宗為人為失誤引發，其餘超賣事件均因匯豐證券內部交易系統漏洞導致。例如，由於系統運行緩慢導致交易員重複發出賣出指令，因系統故障導致原本應暫緩執行的交易被執行，或是因內存不足導致客户已取消的交易被繼續執行。

證監會指出，系統缺失導致多次出現超賣事件，反映匯豐證券沒有制訂足夠的監控措施以防止出現超賣交易指令。

證監會還發現，匯豐證券在2020年5月22日進行權證莊家活動時，由於不熟悉交易系統相關功能，導致其莊家活動系統在聯交所中午休市期間重新啓動後錯誤地自行配對370項權證交易指令。結構性產品成交量因此被人為推高，可能誤導投資者的交易決定。

超420萬筆交易指令配對錯誤

根據滬深港通的要求，作為交易所參與者的匯豐證券須為每名北向交易客户編配獨一無二的識別碼，即券商客户編碼。每個券商客户編碼又必須與客户名稱、身份證明文件具體信息等客户識別信息配對，並向港交所提交包含客户的券商客户編碼及客户識別信息的配對文件，再經港交所將有關資料發送給上交所和深交所以監察北向交易活動。

而證監會的調查顯示，2020年1月至2021年10月期間，匯豐證券至少25名客户編配券商客户編碼和客户識別信息在資料配對時出錯，包括券商客户編碼被編配給錯誤的客户實體，編配給某一客户的券商客户編碼在未經港交所事先書面批准的情況下被更改，及同一名客户的子帳户獲編配兩個券商客户編碼等不同情況。

在這25名客户中，20名客户曾參與滬深港通交易，從2018年9月26日到2021年9月3日期間的不同時段內，相關客户的信息配對數據一直是錯的。

2018年第四季度，匯豐證券在啓用內部程式買賣平台Talon時，又因為沒有事先做足系統測試出現系統漏洞，導致大量交易指令統一被附加匯豐銀行的券商客户編碼，而不是客户自身的券商客户編碼。

這一漏洞直到在2020年6月1日才終於被修正。證監會的調查發現，2018年9月26日至2020年5月6日期間，共有67名客户的超76萬項交易指令和超過107萬筆交易被附加了錯誤的券商客户編碼。

也就是説，2018年9月至2021年9月的三年期間，匯豐證券向港交所提供的錯誤資料涉及超過337萬項交易指示和超過420萬筆交易。

作為補救措施的一部分，匯豐證券去年第一季度已聘用獨立審查人員，審查流程及內部監控措施在符合《交易所規則》的券商客户編碼規定方面的情況。