在校學生郭小鐘被一夥十幾個人擁簇着帶到了一家賓館，在一個房間裏一關就是十幾天。之前，他只是掛失了自己的銀行卡。其中一個叫安明宇的人為了給郭小鐘一個教訓，指使另一個人買來鋼絲球，強迫郭小鐘用鋼絲球擦掉手上的文身。
安明宇惡狠狠地説：“誰讓你掛失銀行卡的？給我擦掉！不擦掉就把你腿打斷，你自己選！”
誰也想不到，這些凶神惡煞的人竟然是一羣稚氣未脱的少年。
把學生帶出學校進行威脅
2018年，時年17歲的劉伊寧，無心向學，整日在社會上游蕩。10月的一天，劉伊寧偶然在某QQ羣裏發現一條收買銀行卡的信息。在網上發佈收買銀行卡信息的人叫靳白宇。劉伊寧覺得這是個能賺到錢的“生意”。
應聘成功之後，劉伊寧又找了温俊生、劉明亮、安明宇三名學生，以管吃管住，並帶領對方玩樂為條件，收買了數量巨大的銀行卡（包括手機卡、銀行卡、U盾）。這些學生不知道，收買銀行卡後，靳白宇打算轉給不法分子用於不法活動。
靳白宇從劉伊寧處收一共買了約500張銀行卡再轉賣，他要求銀行卡的原主人3個月內不能掛失，收買的手機卡、銀行卡主要通過快遞和郵寄的方式，流通到廣東、廣西、雲南三地。
2018年10月以來，為了防止倒賣的銀行卡不能正常使用、違法所得不能取出，靳白宇指使劉伊寧對擅自掛失銀行卡的人員進行處理。
未成年人郭小鐘是賣卡給劉伊寧的在校學生。2019年4月，郭小鐘在賣出自己的銀行卡後，害怕賣出的卡用於犯罪活動而牽連到自己，就將賣出的銀行卡掛失。劉伊寧發現後，帶着十幾個人從學校裏將郭小鐘帶走，將其軟禁在一賓館內，在這期間，劉伊寧將郭小鐘掛失的銀行卡恢復，取走了卡上的20餘萬元現款，隨後將其轉移至另一家賓館繼續拘禁一週。
王梓在賣卡給這夥人之後，害怕自己有危險，於是將賣掉的卡註銷。但是劉伊寧等人將王梓從學校宿舍裏帶出去，並強行將其帶至賓館。他們告訴王梓：“如果上家知道你註銷銀行卡，取走卡上的錢，會帶人拿着槍來學校找你。”王梓當即嚇得哭出聲，承諾不會再註銷銀行卡。劉伊寧隨即拍了一段視頻，視頻裏王梓舉着身份證，哭着蹲在地上，在視頻中説明了註銷卡的原因。劉伊寧將視頻傳給了靳白宇，王梓才被允許回到了學校。
更為大膽的是，這夥人直接到賣卡學生的家中鬧事。陳雨奇當時17歲，是河南省洛陽市一名高二學生，在將卡賣給這夥人後，聽同學説賣出的卡可能會被用於洗錢犯罪，害怕自己受到牽連，遂將銀行卡掛失，將卡內1.9萬元取出後註銷了卡。沒幾天，劉伊寧就帶着5個人又到學校門外等候，將陳雨奇強行從學校拖拽至校門口，陳雨奇趁他們不注意跑回了學校，這夥人隨後找到了他父親，陳雨奇父親在支付給對方1.9萬元後，方才了結此事。
還有的學生賣卡者，僅僅是因為銀行卡被鎖，就被劉伊寧等人要求補辦一張卡，並且被威脅。每張卡被劉伊寧他們以幾百元的價格收過來，幾千元的價格賣出去。劉伊寧一共獲利3萬餘元，給三名學生幫手每人一兩千元的報酬。
想為家人分憂誤入歧途
2019年4月24日，河北省新河縣某居民在網絡賭博平台上，先後被騙60多萬元。2019年4月27日，他到新河縣公安局報案，次日公安機關立案偵查。警方循着這條線索發現詐騙的錢匯進了一些賬號，順藤摸瓜找到一幫買賣銀行卡的人，其中就有靳白宇和劉伊寧。
新河縣公安局偵查發現，靳白宇是販賣銀行卡的犯罪團伙首要分子（本案另外還有三名主犯周易強、張小洪、肖嘉瑞，這三個人各自單獨作案，已經被查處判刑），他以盈利為目的糾集劉伊寧，以及三名未成年人温俊生、劉明亮、安明宇收買他人銀行卡，並轉給不法分子用於不法活動。
辦案檢察官介紹，劉伊寧、温俊生、安明宇、劉明亮等人裸露紋身將掛失銀行卡的學生單獨帶至學校偏僻處、賓館,甚至直接前往學生家中,恐嚇、威脅、滋擾、強迫學生拍攝視頻,給被害學生,尤其是給未成年學生帶來了極強的心理恐懼和陰影。該系列行為符合兩高、兩部《關於辦理黑惡勢力犯罪案件若干問題的指導意見》中黑惡勢力“軟暴力”表現形式。
令人唏噓的是，温俊生、安明宇、劉明亮原是洛陽某技術學院的學生。温俊生因為家庭生活困難，一直在尋找校園兼職，想為家庭經濟負擔分憂，卻被劉伊寧利用。安明宇和劉明亮從小一起長大，安明宇知道劉明亮的父親早年因病去世，他的母親獨自帶着他和弟弟生活，負擔也較重，於是將劉明亮介紹進該團伙。
檢察機關提前介入偵查
這起案件是新河縣檢察院辦理的第一起涉及銀行卡買賣的案件，考慮到此案類型新、人數多、涉及未成年人犯罪、惡勢力犯罪等特點，檢察官張衞青、陳起增和尤聖，與新河縣公安機關及時溝通聯繫，提前介入引導偵查取證。
辦案檢察官告訴記者：“根據最高法、最高檢、公安部、司法部2020年4月發佈的《關於依法嚴懲利用未成年人實施黑惡勢力犯罪的意見》（以下簡稱《意見》），被黑社會利用偶爾參與犯罪活動的未成年人，一般不認定為黑惡勢力犯罪組織成員，比如本案中的三名未成年人温俊生、安明宇、劉明亮。”
“學生羣體相對單純，容易被黑惡勢力利用，也很容易成為犯罪對象。而涉嫌妨害信用卡管理罪的，按照法條，量刑實際是比較重的，雖然一般個人涉及的犯罪數額都是幾十或者幾百張，但是本案中的未成年嫌疑人的主觀惡性並不大。”辦案檢察官説。
2019年9月29日，公安機關以涉惡勢力集團對靳白宇、劉伊寧、温俊生、劉明亮、安明宇等八人涉嫌妨害信用卡管理、非法拘禁、尋釁滋事罪移送審查起訴。檢察官分別與三名涉案未成年人的法定代理人約好時間，於9月30日，前往清河縣看守所會見未成年人。
經過一天的親情會見，三名未成年人被告人均自願簽署認罪認罰具結書，其法定代理人、辯護律師均簽字同意。
9月29日至10月29日，在一個多月的時間裏，針對未成年人心理特點，尤其對未成年被害人在校生，檢察官實行了一站式詢問。
案件審查起訴期間，未成年人檢察辦案團隊從未成年人保護原則出發，為該案未委託辯護人的三名未成年人申請法律援助，檢察官積極與新河縣法律援助中心溝通，由援助中心選派了認真負責、業務精幹、富有愛心的優秀律師為未成年人提供全程一對一援助，最大限度保障其合法權益。
同時，檢察官還通過聯繫洛陽市檢察機關，委託洛陽市老城區司法局、洞山區司法局協作開展對未成年人温俊生、劉明亮、安明宇的社會調查，瞭解他們的平時表現和違法犯罪原因。
張衞青告訴記者：“我們在仔細分析調查結果後，對未成年人邁入犯罪懸崖邊的現狀痛心疾首，感覺到作為法律監督機關，我們有責任把孩子從懸崖邊上拉回來，於是建議法院對温俊生、劉明亮、安明宇從寬處理適用緩刑，通過社區矯正幫助他們改過自新。”
防止未成年人被誘惑利用
2019年10月29日，檢察機關以涉嫌妨害信用卡管理、非法拘禁、尋釁滋事罪對該涉惡勢力團伙的靳白宇等四人提起公訴，劉伊寧、温俊生、劉明亮、安明宇四名未成年人同樣被以妨害信用卡管理罪、尋釁滋事罪提起公訴。根據三名未成年人在該犯罪團伙的犯罪情節及犯罪地位，檢察機關依法建議法院對這三個未成年人從寬處理，建議適用緩刑。
2019年12月31日，該案開庭。最終，法院全部採信檢察機關起訴書意見，判決靳白宇妨害信用卡管理罪、非法拘禁罪、尋釁滋事罪的罪名成立，並決定數罪併罰。
温俊生、劉明亮、安明宇雖然開始是被劉伊寧以兼職賺錢、不違法的説法欺騙，但在後來了解到收購銀行卡販賣系違法行為後，沒有堅守底線拒絕誘惑，繼續為其收購銀行卡，同樣涉嫌妨害信用卡管理罪。
2019年12月31日，新河縣法院依法認定該涉惡勢力團伙罪名成立，並判處靳白宇有期徒刑四年六個月，判處劉伊寧有期徒刑三年六個月，判處温俊生、劉明亮、安明宇有期徒刑二年至二年六個月不等，適用緩刑。
辦案檢察官認為及時打擊此類犯罪行為需要社會合力。第一，加強未成年人法治教育。雖然此案沒有涉及本地區的未成年人，但是新河縣檢察院除了積極督促公安機關向洛陽涉案學校發函以外，還及時督促新河縣高中及職業教育學校引以為戒，加強對學生管理教育，提升學生法律意識。認識非法持有，買賣銀行卡達到一定數額是犯罪行為，要堅決預防類似犯罪發生。
第二，建立起對未成年人辦卡行為的預防機制。參照學校、醫院的未成年人受傷向公檢法機關報告的制度，應當建立起未成年人辦理銀行卡的報告和備案制度，加大對未成年人辦卡的審核力度，還可以定期核查卡類是不是本人使用的，名下有幾張卡，對未成年人的用卡能力設置一些限制措施。
第三，未成年人要樹立正確人生觀、價值觀，明確是非觀念。學校和家長也要加強溝通，做好對未成年人的監護、教育，時刻關注預防未成年人行為發生偏差，只有做好教育和預防，才能保護好未成年人的健康成長。（文中涉案人物均為化名）
（來源：方圓微信公眾號 作者：方菲 郭建禾）