工銀“融安e信”：助力內控案防與員工風險辨識

大眾網·海報新聞記者 李曉燕 通訊員 管成龍 日照報道

員工異常行為排查是各機構內控案防工作的一項重要內容。如何有效排查員工異常行為，拓寬員工異常行為渠道，是員工異常行為排查工作的重點和難點。工銀“融安e信”就是管理者做好內控案防與員工風險辨識的一個強力助手。

工銀“融安e信”是中國工商銀行運用先進的大數據和信息化技術，根據金融同業及企業客户風險防控需求自主研發的銀行業首款風險信息服務平台。該平台以風險管理為核心，整合了來自中國工商銀行內部、工商税務海關公檢法等社會公信體系、國內外金融同業、境內外反欺詐服務組織等多方權威信息，並與全行相關業務系統對接應用，形成集信息採集、風險預警、監測分析和主動控制為一體的全方位外部欺詐風險管控平台。

工銀“融安e信”作為工商銀行風險防範的安全屏障，依託高性能智能風險引擎，實現業務規則實時配置和擴展，並內嵌“內控案防與員工風險辨識”等幾十種不同風險場景的業務規則集和安全策略，支持用户調整規則權重，自定義配置規則，策略體系靈活可拓展。已在銀行業金融機構、大型企業、汽車金融公司、3C產品消費金融公司、小貸公司、典當行、擔保公司、保安公司、保潔公司、融資租賃公司、律師事務所、製造企業、地方金融辦等不同行業和不同類別的機構的內控案防與員工風險辨識工作中發揮了有效作用。

工銀“融安e信”員工風險類信息包括司法類、金融類、員工異常行為等四大類8小類。通過工銀“融安e信”，管理者能夠能準確識別員工管理、員工招聘等方面的風險信息，為管理者在人員風險排查、招聘、續聘環節強化內控案防提供了有力幫助。截至目前，在工商銀行內部，已運用“融安e信”完成全行人員風險排查88.27萬人次，預警28766人次；在人員准入環節預警54人次，拒絕錄用10人。某大型國有商業銀行自2018年與工行簽約以來，在員工行為管理工作中，員工風險命中1904人次，涉及風險信息2552條，命中率6.9%。

通過工銀“融安e信”，各機構管理者可查詢轄內員工或擬聘人員是否存在涉訴信息、失信記錄、處罰信息，是否違規經商辦企業、違規在企業中兼職等違反廉潔自律規定的行為，是否存在銀行卡犯罪、經濟犯罪、行受賄犯罪、電信網絡犯罪、勞動保障違法、涉毒信息、電信欺詐、駕駛違規等違法違規行為，拓寬員工異常行為排查渠道，提升內控案防與員工風險辨識工作質效。