4月28日，匯豐控股（00005.HK）披露了2020年一季度業績。匯豐控股方面表示，由於新冠疫情爆發對全球的影響，以及油價下跌帶來的衝擊，導致預期信貸損失、其他信貸減值準備增加，收入減少。因此，列賬基本收入為136.86億美元，降幅為5%；列賬基準除税前利潤下跌48%，降至32億美元。
午間年報公佈後，匯豐控股股價迅速跳水，此後緩和上漲。截至收盤，報39.95港元/股，收漲1.14%。
匯豐控股集團行政總裁祈耀年解釋稱，新冠疫情爆發對匯豐客户造成的經濟衝擊，是導致匯豐控股今年以來財務表現變動的主要因素。“疫情導致第一季的預期信貸損失增加，拖累列賬基準除税前利潤較去年同期大幅下跌。”
具體來看，一季度，匯豐控股淨利息收益率為1.54%，較2019年第四季下跌2個基點，較2019年第一季下跌5個基點。隨着2020年第一季市場利率下降的影響全面浮現，匯豐控股預料未來數季的淨利息收益率會出現重大下行壓力。列賬基準收入下跌5%，原因是制訂壽險產品業務受到不利市場影響，以及環球銀行及資本市場業務的估值調整錄得不利變動。
實際上，早在疫情之前的2019年第四季度，匯豐控股就顯示虧損55億美元，季內錄得經營收入126.38億美元，同比微增1.3%。然而營運開支卻錄得大幅增長109.3%至170.53億美元，涉及商譽減值73.49億美元，以及重組成本增加185.7%至4億美元。2020年一季度，由於與表現掛鈎的薪酬支出減少，加上酌情開支下降，公司列賬基準營業支出減少5%，經調整營業支出亦下跌3%。
一季末，匯豐控股列賬基準預期信貸損失達到30億美元，增加24億美元。匯豐控股解釋稱，該損失增加除了來自新冠疫情及油價下跌對前瞻性經濟前景所造成的衝擊，更源於新加坡一項與企業貸款風險相關的重大準備。預期信貸損失準備由2019年12月31日的92億美元增加至2020年3月31日的111億美元。
此外，按固定匯率基準計算，匯豐控股季內貸款增加410億美元，存款增長470億美元。貸款和存款增長的原因之一，是企業客户提取現有及新增的信貸額度，並重新存入以增加現金結餘。存款結餘增加亦反映零售銀行及財富管理業務的持續增長。
4月1日，匯豐控股曾發佈公告稱，董事會接獲英國央行透過審慎監管局發出的書面通知，要求匯豐控股取消派發2019年第四次股息。因此，公司撤回對2019年每股普通股派發20美分最終股息的建議，並暫停2020年2月28日宣佈的回購計劃。此外，普通股中期股息將不會在2020年累積、建議或支付。
業績數據將取消2019年第四次股息的影響計入之後，普通股權一級資本比率達到14.6%（2019年第四季為14.7%），流動資金覆蓋比率為156%（2019年第四季為150%），存款餘額（存款結餘高於貸款結欠的金額）超過4000億美元。
值得注意的是，此前匯豐控股曾對外宣佈一項“2022年削減45億美元成本”的新計劃，分析人士預計裁員人數約達1萬人，但這一數字可能不止於此。匯豐控股今年初曾表示，2019年度公司的税前利潤下滑了三分之一，計劃未來三年內裁員3.5萬人，這一人數佔匯豐全球員工總數的15%。祈耀年在業績發佈時表示，為了減低員工在這段艱難時期所面對的不明朗因素，公司已暫緩2月份公佈與業務轉型相關的大規模裁員計劃，但會繼續推行其他改革。
公司還表示，2020年新冠疫情料將帶動預期信貸損失上升，並對收入構成壓力，已經暫緩部分轉型計劃，包括在削減成本和風險加權資產方面的若干項目，會在繼續進行策略投資的同時減少相關的重組開支。匯豐控股提醒，上述因素預期將導致2020年的利潤率相較2019年大幅下降，同時預計2020年的風險加權資產會錄得中至高單位數百分比增長。
【來源：第一財經】
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