從嚴監管不放鬆！8家券商領罰單 其中一筆罰款達1500萬元

　　監管對於券商合規經營的把控毫不放鬆！

　　據中國證券報·中證金牛座記者不完全統計，進入11月，共有8家券商收到來自證監會及證監局的處罰決定，處罰涉及的內容包括內部控制不完善、投行業務未勤勉盡責、信息技術系統保障不足等。

　　在業內人士看來，在註冊制的大背景下，作為中介機構的證券行業，正在朝高質量發展的方向前進，完善的合規風控體系將是券商穩健發展的的重要競爭力和關鍵保證。

　　兩家券商子公司風險管控不到位

　　根據證監會機構部最新公佈的兩則處罰，財通證券和光大證券均因對子公司風險管控不到位等問題，被採取責令改正的監管措施。

　　具體來看，證監會發現，財通證券子公司財通國際投資有限公司在境外經營放債業務，與兩企業簽訂的貸款協議於2019年7月到期後，未按規定到期終結，而是通過簽訂附加協議對貸款予以展期。二是財通證券對全資子公司的系統對接未有效覆蓋財通證券(香港)有限公司業務，風險數據集市未實現對該公司自營、投行及資管業務的對接。三是財通證券(香港)有限公司自2019年以來，多次出現為客户下單時錯誤使用另外一位客户賬户的情形。

　　而光大證券尚未實現對光大資本、光大發展、光大租賃3家子公司及香港子公司的系統對接。

　　《證券公司和證券投資基金管理公司境外設立、收購、參股經營機構管理辦法》第十四條規定，證券基金經營機構應當充分履行股東職責，依法參與境外子公司的法人治理，健全對境外子公司的風險管控，形成權責明確、流程清晰、制衡有效的管理機制。

　　除了境外子公司的問題，財通證券的風險管理系統尚未集成聲譽風險管理模塊，企業風險管理平台未實現衍生品業務相關希臘字母的計算功能，相關指標依賴手工計算且未實現逐日監控。

　　同樣，光大證券的融資融券業務授信管理不審慎、風控措施執行不到位。2020年9月，公司大幅上調多名客户的兩融授信額度，但未對大額資金來源合理性、客户風險承擔能力和違約可能性予以充分評估；公司風險管理部門關於壓降高風險標的股票兩融負債的要求未被有效執行。光大證券風險數據不準確，信息錄入缺乏複核勾稽，信用風險管理系統對融資融券信用風險敞口數據採集不準確，場外衍生品合約的名義本金數據存在人工錄入錯誤。

　　證監會機構部對上述兩家券商均採取責令改正的監管措施，並對財通證券境外子公司分管負責人錢斌採取監管談話的監管措施。

　　光大證券回覆中國證券報·中證金牛座記者稱，對於近期收到的監管函，公司高度重視，已對相關問題切實落實整改。後續，公司將持續踐行“合規、誠信、專業、穩健”行業文化理念，加強全面風險管理體系建設，完善風險管控長效機制，提升風險管理水平，有效防範化解各種風險挑戰。

　　8家券商收罰單

　　可以看到的，監管對合規風控的把控毫不放鬆。根據中國證券報·中證金牛座記者不完全統計，11月初以來，監管部門披露了對8家券商的處罰決定。

　　重慶證監局對新時代證券發出行政處罰書，新時代證券擔任獨立財務顧問時，存在未勤勉盡責，出具的文件存在虛假記載的情況。重慶證監局責令新時代證券股份有限公司改正，沒收財務顧問業務收入500萬元，並處以1500萬元罰款；同時對有關項目簽字財務顧問主辦人徐某和張某某給予警告，並分別處以10萬元罰款。

　　華安證券和華金證券分別收到安徽證監局和上海證監局的罰單。因財務顧問業務中未勤勉盡責、未充分審慎履行核查義務，未發現資產被抵押的事實，華金證券被上海證監局出具警示函；因不同資產管理計劃賬户間存在違規交易、債券投資風險管控不完善等問題，華安證券被安徽證監局責令改正。

　　方正證券北京資產管理分公司和中金公司均收到北京證監局的罰單。中金公司因使用成本法對私募資管計劃中部分資產進行估值、存在對具有相同特徵的同一投資品種採用的估值技術不一致的情況，被北京證監局責令改正；方正證券北京資產管理分公司變更營業場所未申請換髮經營證券期貨業務許可證，被北京證監局出具警示函。

　　華福證券被福建證監局出具警示函，原因是：公司投資銀行類業務內部控制不完善，存在對投資銀行類業務承做集中統一管理不夠到位，並且業務人員績效獎金主要與承做項目收入掛鈎，未考慮專業勝任能力、合規情況等因素。