超2萬億！多家國際大銀行涉嫌轉移“贓款”，匯豐股價大跌

英國廣播公司（BBC）20日援引相關機密文件報道稱，英國匯豐銀行在明知有客户搞“龐氏騙局”，存在欺詐行為的情況下，卻仍允許他們從美國轉賬數千萬美元。這份名為“可疑活動報告”的機密文件稱，在2013年和2014年，匯豐允許欺詐者通過其美國業務將8000萬美元（約5.4億人民幣）轉到香港的匯豐銀行賬户中。

受此醜聞影響，週一，匯豐控股在港股市場大跌。匯豐控股早間一度在港股市場大跌4.4%至29.6港元，午後，匯豐控股在港股市場進一步跌至新低，截至15:44已跌至29.35港元，創下1995年5月以來新低，跌超5%。

當日午後15:29恆指失守24000點，為6月15日以來首次，日內跌1.86%。此外，歐股走勢也相當疲軟，當日午後15:44歐洲斯托克600指數跌1.7%，銀行業板塊跌4.1%。

FinCEN文件：全球轉移贓款達2萬億美元

原來，美國金融犯罪執法網絡局（FinCEN）機密文件遭泄露，上述醜聞才公開於天下。

據悉，9月20日，美國金融犯罪執法網絡局2500多個機密文件遭泄露，涉及約2萬億美元的交易。這些文件揭露了一些國際性銀行讓犯罪分子在世界各地轉移贓款的行為，也揭露了俄羅斯寡頭是如何利用銀行來逃避西方國家的制裁。

今日，關於事件的更多細節逐步浮出水面。

據英國廣播公司21日報道，本次FinCEN文件的泄露是過去五年來發生的一系列泄密事件中最新的一次，其文件內容揭露了秘密交易、洗錢和金融犯罪。

這些泄露的報告包含1999年至2017年之間被金融機構內部合規部門認為存在疑點的交易，涉及交易金額逾2萬億美元。獲得這些流出報告的國際調查記者聯盟表示，這些泄露的報告只是金融機構提交給FinCen眾多報告中的一小部分。在這些報告中，出現頻率最多的五家銀行分別是匯豐、渣打、摩根大通、德意志銀行和紐約梅隆銀行。

CNBC報道，這2萬億美元的交易中，一大半和德銀有關。據悉，在1999年至2017年期間，在被美國政府標記為可疑的2萬億美元交易中，有1.3萬億美元與德意志銀行有關。

德意志銀行在聲明中表示，已經對泄露文件中的事件進行了調查，並採取了補救措施。德意志銀行還表示，“我們投入了大量資源來加強管控”，並“非常注重履行我們的責任和義務”。

報告顯示，這些銀行經常為註冊在英屬維爾京羣島等避税天堂的公司轉移資金，並且不知曉這些賬户的最終所有者是誰。外媒報道中還引述了部分報告所提到的交易，譬如摩根大通為有可能進行貪污行為的委內瑞拉、烏克蘭及馬來西亞的個人及企業客户提供服務，匯豐曾協助疑似龐氏騙局的資金交易，德意志銀行則協助烏克蘭億萬富豪相關資金進行交易。

近年來，匯豐銀行和渣打銀行已經因違反了美國對伊朗的制裁規定和反洗錢法規而支付了數十億美元的罰金。

2015年，德意志銀行因與伊朗、敍利亞等受美國製裁的國家有業務往來而被罰款2.58億美元。此次泄露的FinCEN文件表明，該行在2015年與美國政府達成和解後仍在轉移可疑資金。

FinCEN將修改反洗錢法規

近些年來，大銀行屢屢因涉及轉移可以資金而遭受監管部門罰款，但顯然罰款並沒有阻止這些大銀行繼續從事這些洗錢業務，對此監管部門也做出了新的行動。

上週，美國金融犯罪執法網絡 (FinCEN)宣佈將修訂金融部門的反洗錢（AML) 和反恐怖主義融資（CTF) 規則。公告還指出，金融監管網將徵求公眾對即將出台的監管提案的反饋意見，這些建議旨在更新和加強金融機構報告和監管要求的規則。

此新政策旨在應對日益增長的非法金融威脅，如洗錢、融資和相關犯罪。同時，新的反洗錢條例也旨在通過嚴格的記錄保存和風險評估要求來識別和打擊非法金融活動，監管機構希望加強銀行保密法(BSA) 中 "有效和合理設計的反洗錢計劃 "的定義和要求，目前這個詞在現行立法中沒有明確和一致的定義 。

FinCEN修改後的新的反洗錢條例將影響銀行、信用合作社、賭場、保險公司、共同基金以及期貨、大宗商品、寶石和貴金屬交易商或經紀人的合規義務。