隨着社會的不斷髮展，人民的生活水平也不斷提高，現在我們進入了互聯網盛行的時代，移動支付已經成為主流的支付方式，我們不再像以前那樣帶着現金或銀行卡出門，每個人出門都是帶着手機直接掃一掃支付就行了。大家的生活也越來越好了，很多人手裏可能會有了閒錢，一部分人可能會直接選擇放在、支付寶，但還是有不少人會選擇把錢存進銀行，畢竟在大多數人的心中，銀行存款的地位仍然難以動搖。
而且根據國家統計局公佈的數據，上海在2019年人均可支配收入排名第一，達到69442元，接近7萬元。北京緊隨其後，達到了67756元，收入水平居中國首位，當然消費水平也不錯，居民人均消費支出可高達4萬元，同樣名列前茅。
收入和消費水平的不斷提高，在這個“無現金”時代，一般居民，尤其是年輕人，名下或多或少都有幾張卡，用於綁定移動支付軟件進行無現金支付或者存錢理財。而當你持有銀行卡時，就意味着你已經處於銀行的監管之下了，如果你不銀行的一些政策法規，很有可能成為銀行的“目標”，成為監控對象，有些人可能不以為然，畢竟每天都有很多人去銀行辦理業務，銀行怎麼能有時間逐一調查呢？事實上，為了保證存款人和銀行資金的安全，銀行也有一些規定，對於那些不符合要求的交易，銀行將進行檢查。
那麼你的銀行賬户一次交易多少，銀行會把注意力放在你的賬户上呢？這需要分為幾種情況：
1、企業性質：對公賬户交易金額以200萬為限。
2、某單位與個體商户：某單位與個體商户轉賬金額超過100萬，或交易現金超過20萬。
3、個人賬户：個人賬户日交易達到5萬元或單筆交易直接達到5萬元。
我們都知道銀行也是一個營利組織，每天都有大量的資金進出，如果想確保安全，當然需要對資金嚴格控制。目前我國很多大型銀行都配備了交易監控系統，可以對我們的日常交易起到監管作用，防止不法分子惡意洗錢，因此一旦進入金額超過上述三種情況的限額金額，銀行工作人員就會將相應的賬户交易記錄調出來，並經檢查後送檢測中心檢測。
當然，銀行要調查的不僅僅是大筆的轉賬或存款，還有一個情況很容易被調查，如果一個人在短時間內在一直在銀行開户，或者在短時間內進行了大量的交易，銀行也會對其進行跟蹤調查，成為銀行重點對象。個人賬户每日小額交易超過200筆的，指200元以內的交易，也可能列為風控用户。
也就是説，當我們遇到這些情況時，可能會導致銀行對我們資金進行調查，當然如果我們只是正常消費，就不用太擔心，因為銀行可能只是打詢問一下最近的消費情況，我們只需要告知銀行真實用途就可以了。
銀行這麼做不僅是保護他們的利益，同時也保護了儲户的安全，我們應該知道，罪犯越來越狡猾，這使得我們防不勝防，所以銀行通過自己的方式和監控手段來保證每一筆交易的正常、合理，嚴格抵制了這些投機取巧的不法分子，使他們的犯罪行為無法實施，所以從嚴做起是很有必要的，對於存款人來説，只要沒有違法行為，這些調查對我們影響不大。