合計遭罰近2億元！工行、郵儲等就監管開出鉅額罰單表態

來源 | 行長要參

1月8日，銀保監會就7家金融機構違法違規行為開出21張罰單，其中包含國家開發銀行、工商銀行、郵儲銀行在內的多家金融機構被罰，處罰總金額接近2億元。

據《金融時報》報道，目前已有多家銀行針對監管罰單表態。

7家金融機構被罰

處罰金額合計1.995億元

中國銀保監會官網1月8日披露，近期，中國銀保監會嚴肅查處一批違法違規案件，對國家開發銀行、國銀金融租賃股份有限公司（以下簡稱國銀租賃）、中國工商銀行股份有限公司（以下簡稱工商銀行）、中國郵政儲蓄銀行股份有限公司（以下簡稱郵儲銀行）、中國長城資產管理股份有限公司（以下簡稱長城公司）、長城新盛信託有限責任公司（以下簡稱長城新盛信託）、長城華西銀行股份有限公司（以下簡稱長城華西銀行）等多家金融機構及相關責任人員依法作出行政處罰決定，處罰金額合計1.995億元。

針對國家開發銀行為違規的政府購買服務項目提供融資、違規收取小微企業貸款承諾費等多項違法違規行為，中國銀保監會依法予以罰款4880萬元；針對其附屬機構國銀租賃不良資產非潔淨出表的違法違規行為，依法予以罰款100萬元；同時，對2名責任人員予以警告處罰。

針對工商銀行理財資金投資他行信貸資產收益權或非標資產收益權、理財產品信息披露不到位等多項違法違規行為，中國銀保監會依法予以罰款5470萬元。

針對郵儲銀行部分分行為非保本理財產品出具保本承諾、出具與事實不符的理財投資清單等多項違法違規行為，中國銀保監會依法予以罰款4550萬元；同時，對2名責任人員分別予以警告並處罰款10萬元和5萬元的行政處罰。

針對長城公司違規對外提供擔保、虛增賬面利潤和考核利潤並超發績效獎勵等多項違法違規行為，中國銀保監會依法予以罰款4690萬元；針對其附屬機構長城新盛信託違規設立子公司、抵押物評估嚴重不審慎的違法違規行為，依法予以罰款150萬元；針對其另一附屬機構長城華西銀行違規接受本行股權作為質物向股東提供融資的違法違規行為，依法予以罰款50萬元；同時，對9名責任人員分別予以警告並處罰款5萬元的行政處罰，對1名責任人員予以警告處罰。本次行政處罰主要基於銀保監會前期對長城公司風險管理及內控有效性現場檢查發現的違法違規行為，桑自國嚴重違紀違法案涉及的相關事實由有權機關另案處理。

中國銀保監會強調，將繼續大力整治各種金融亂象，營造風清氣正的金融環境，強化對實體經濟的金融支持，切實維護金融安全，守住不發生系統性風險的底線。

銀行針對監管罰單表態

1月8日據《金融時報》報道，多家銀行針對監管罰單表態。

工行表示，對於銀保監會對工行等金融機構在交叉金融相關領域檢查發現的問題，工行表示，相關事項源自2018年銀保監會開展的專項檢查，所涉及的問題均發生在2018年以前。工行對此高度重視，已按照監管要求全部整改完畢，並對相關責任人進行了嚴肅處理。工行將繼續堅持從嚴治行、依法合規經營，對於檢查發現的問題，進一步完善業務流程，強化內控管理，切實防範風險。

郵儲銀行表示，監管機構於2018年對郵儲銀行開展了常規現場檢查工作並於近日下達了處罰結果。郵儲銀行高度重視監管檢查意見，認真對照相關要求，逐項檢視問題，明確任務目標，制定整改方案，壓實各級責任，強化履職督導，確保整改落實到位。在整改過程中，郵儲銀行堅持立查立改、舉一反三，持續強化重點環節風險管控，不斷完善全面風險管理體系，進一步夯實了經營管理基礎。

國家開發銀行表示，1月8日，中國銀保監會公佈了對國家開發銀行及相關責任人進行行政處罰的決定。國開行堅決接受處罰，認真落實相關監管意見，已針對為違規的政府購買服務項目提供融資、違規收取小微企業貸款承諾費等問題，採取系列整改措施，並對有關責任人員依法依規嚴肅問責。國開行同時稱，此次監管處罰所涉及的違法違規行為發生時間集中在2015年至2018年，其中一些是以往年度分行發生的個案。

文章部分內容來自：中國銀保監會官網、金融時報

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