匯豐為美提供唯一關鍵證據PPT曝光，孟晚舟律師強力回擊

　　當地時間2020年7月23日，加拿大不列顛哥倫比亞高等法院（加拿大法院）應孟晚舟律師團隊申請，公開了下一階段庭審的證據材料。

　　針對美國指控以及匯豐銀行提供的唯一關鍵證據PPT，孟晚舟律師團隊給予強力回擊。

　　匯豐銀行提供“唯一關鍵證據”

　　2018年12月1日，孟晚舟在過境加拿大途中突遭逮捕。隨後，加拿大當局表示，代表美國政府暫時扣留孟晚舟。

　　孟晚舟案審理至今，出現“唯一關鍵證據”是由匯豐銀行提供的。

　　據美方陳述，2013年8月22日，華為CFO孟晚舟在香港向匯豐銀行的一名銀行高管做了PPT演講，介紹華為與一家名為香港星通技術有限公司(簡稱Skycom)在伊朗存在合法的商業合作。

　　根據南華早報之前的報道，孟晚舟在與匯豐銀行高管會面時，如實陳述了華為在伊朗的業務。孟晚舟的PPT用大量篇幅介紹了華為和Skycom在伊朗的客户、產品、合規要求、合規制度。其中還特別強調，在2010年7月1日美國總統奧巴馬簽署制裁伊朗法案後，華為高度重視，不僅自身嚴格遵守，同時要求合作伙伴必須合規。

　　華為在這份PPT中介紹，Skycom是華為在伊朗地區的合作伙伴，華為曾持有該公司的股份，孟晚舟也短暫擔任過該公司的董事。但早在2007年，華為便出售了所持有的Skycom的全部股份，2009年4月，孟晚舟辭去該公司董事會職位。

　　在與孟晚舟會面後，匯豐主動索要了PPT的英文版，而這份PPT卻是美方指控孟晚舟的最重要依據。

　　美國向加拿大法院提交的《案件起訴記錄》稱，這份PPT中對於華為和Skycom公司的關係介紹“有所隱瞞”，對匯豐造成誤導，致使匯豐銀行“並未瞭解華為業務全貌”，繼續向華為提供服務，使匯豐面臨違反美國對伊朗制裁法案的民事和刑事罰款的“風險”。據此，美國指控孟晚舟存在“欺詐行為”。加拿大聯邦檢察官Robert Frater也在法庭陳述中指出，“欺詐是本案的核心”。

　　孟晚舟律師團隊強調從未欺詐匯豐銀行

　　孟晚舟的律師強調，針對華為在伊朗業務，孟晚舟已經向匯豐銀行告知了所有必要事實，足夠支撐後者判斷其中是否存在風險。對於匯豐銀行而言，瞭解客户是否在伊朗有業務，是其評估合規風險的唯一要素。至於華為和香港星通是什麼關係，實際並不重要，也並不應該被詳細列入這份描述業務合規的PPT中。

　　孟晚舟的律師團隊補充道：就算是華為跟Skycom的關係，匯豐也是始終知曉的，2011年的多封業務往來郵件都可以證明匯豐明白華為與Skycom的關係。孟晚舟律師團隊提交證據還顯示，華為曾把Skycom的財報發給匯豐，財報對Skycom業務有着清晰的描述。

　　華為CEO任正非本人也在2019年6月親自反駁匯豐銀行的説法。他指出，“這家銀行從一開始就清楚Skycom在伊朗的業務，也知道Skycom與華為的關係。華為和這家銀行之間的往來郵件可以證明，上面還有銀行的LOGO。所以從法律的角度來講，該行不能説他們被騙了或者不知道。這些證據都在，這是賴不掉的。”

　　據瞭解，多年以來，匯豐處理Skycom的業務都是與華為員工用華為郵箱進行溝通和聯絡。匯豐內部，Skycom也被標誌隸屬於華為集團（Huawei Group）。

　　美方《引渡案件記錄》的説辭是，僅匯豐銀行的“初級”員工清楚華為與Skycom公司的關係，但這些“初級”員工沒有將相關信息傳遞給匯豐銀行的“高級”管理者，導致後者只能依賴孟晚舟提供的PPT這一份材料來判斷業務合規風險。

　　孟晚舟律師認為，這一説法是“令人難以置信”的，諸多證據指明這是 “重大不實陳述”。

　　一位有着25年金融機構工作經歷的專家女士表示，華為作為全球最大的通信設備製造商和《福布斯》全球500強企業，是匯豐銀行全球流動性及現金管理部第17大客户，雙方有着近20年的業務合作。如此的規模和時長，難以想象安排給華為的客户經理是個不懂彙報的“低層員工”。因此，無論是從銀行審批流程、涉敏感國家業務，還是涉大客户業務等多角度審視，匯豐高層都應該完全瞭解華為和Skycom在伊朗的業務情況。華為向法院提交的郵件也證實：匯豐不同區域、不同業務、不同層級的員工，包括“副總裁”和“高級副總裁”都在和華為直接溝通Skycom的銀行業務。

　　尤為關鍵的是，2012年12月，匯豐因自身不當行為，包括為毒販和基地組織成員洗錢違反美國製裁規定，與美國司法部簽署《延期起訴協議》。匯豐向美國司法部保證，針對全集團客户開展審視和清理工作。金融專家表示，在此過程中，匯豐不可能識別不出華為和Skycom的關係。大型金融機構最基礎的合規要求，就是“瞭解你的客户”。匯豐有專門的風險管理委員會，所有分支機構均設有合規部門。風險評估更不可能僅僅依靠一份孟晚舟的PPT文件。

　　匯豐不承擔責任，也沒有任何損失

　　“欺詐罪”需要欺詐者存在“犯罪動機”，併產生“欺詐行為”對被欺詐者造成“確實損失”才可成立。美方在《補充引渡案件記錄》中指出，孟晚舟欺詐匯豐銀行，從而使華為獲得了9億美元的“高額”信用額度，匯豐銀行的經濟利益因此面臨風險。

　　不過，孟晚舟團隊指出，事實上，9億美元的信用額度是在2014年4月30日，匯豐及另外8家銀行共同提出的。其中匯豐提供的總額度上限僅為8千萬美元。更重要的是，華為從未使用過這一信用額度，並在2017年6月取消了這一信用額度。

　　此外，在美國提交給加拿大的《案件起訴記錄》中，美國指出匯豐曾違規為Skycom的涉伊朗業務提供過1億美元清算，這一舉動違反了對伊朗的金融制裁禁令。面對這一確鑿指控，揹負《暫緩起訴協議》的匯豐如若沒有合理解釋，將難逃被美國沒收金融執照，失去銀行身份這一重罰。然而，匯豐隨即“甩鍋”華為，將所有的過錯無端歸咎為“匯豐不清楚華為及Skycom在伊朗有業務”這一“萬能理由”，將自己的過失，摘得一乾二淨。

　　公開材料顯示，華為與匯豐一直在通過電子郵件溝通業務往來，華為與Skycom間的結算業務也在其中。如前文所敍，在完全瞭解華為及Skycom在伊朗業務的情況下，2010年到2014年，匯豐為華為提供了相關金融服務，業務來往資金總量為1億美元左右。

　　一位擁有26年銀行工作經驗的證人表示，進行美元跨境支付和結算的具體路徑，由付款銀行來決定；作為銀行客户，通常只會在乎支付的及時性和成本，“華為獲知清算路徑的可能性極低”。而且，銀行如果認為相關付款可能違反制裁法律，完全可以凍結或者拒絕付款。

　　簡言之，交易是否通過美國清算，責任在金融機構。如果匯豐銀行結算確有違法操作，那也應由匯豐自身來承擔主要責任，而不應是銀行客户。

　　案底在身 匯豐遞交“投名狀”脱罪？

　　一直聲稱被華為欺詐的匯豐銀行，至今沒有采用法律手段主張自己的權利。這又是為什麼呢？

　　有分析人士認為，因為有“案底”在美國手中，匯豐為給自己減罪，主動與美國合謀，配合美國為構陷孟晚舟七拼八湊各種材料。

　　公開信息顯示：2012年，美國政府就為墨西哥毒販洗錢和資助國際恐怖主義行為指控匯豐，當時很有可能在美國被吊銷經營許可。不僅支付了19.2億美元罰金，並與美國司法部達成為期五年（2012-2017年）延期起訴協議。協議到期前，匯豐同意在任何調查中配合司法部，“配合監控和持續合作”。2013年，美國司法部聯同FBI指定美國一家金融調查公司Exiger進駐匯豐，“監控匯豐客户的全球匯款，並獲取匯豐的一切信息”。

　　2016年9月，美國司法部就是否撤回延期起訴協議、是否以刑事罪名起訴匯豐進行討論。同年底，匯豐調查華為賬户，上千人被美國司法部訪談。據媒體報道，正是匯豐配合美國調查，將PPT轉手交給了美國。並於2017年8月突然終止和華為長達20年的業務合作。

　　2017年，美國司法部合規監管員出具報告，顯示匯豐合規仍有很大缺陷，對匯豐延期起訴協議能否如期關閉造成了巨大壓力。然而，美國檢方最終出人意料地撤銷了對匯豐的全部刑事指控，並結束了對匯豐的監管 。既沒有被美國起訴，也沒有任何高管被捕，匯豐平安落地，結束了延期起訴協議，因此成為極少數被撤回指控的企業之一。

　　此前，《環球時報》引用一位觀察人士的觀點稱：“未來幾個月，匯豐可能會面臨進一步裁員，甚至可能完全失去中國市場。匯豐銀行可能會在中國法院受到起訴，並最終被逐出市場，原因是該行與美國政府勾結，打壓華為 。