來源：券商中國
7月21日，浙江證監局公告顯示，因旗下部分產品存在宣傳預期收益的行為，浙江同花順基金銷售有限公司（簡稱“同花順基金銷售”）被採取出具警示函措施的決定，並記入證券期貨市場誠信檔案。
同一時間，浙江證監局還對温州甌海農商行、温州銀行、杭州銀行3家銀行的基金銷售違規問題，採取了出具警示函或責令改正的行政措施，涉及的問題主要包括部分從業人員未取得基金從業資格、未及時完成年度監察稽核報告、未按要求報備反洗錢工作相關材料等。
同花順基金銷售違規
浙江證監局表示，經核查，同花順基金銷售旗下部分產品存在宣傳預期收益的行為，違反了《公開募集證券投資基金銷售機構監督管理辦法》第二十四條第三項的規定，故決定對該公司採取出具警示函的行政監管措施，並記入證券期貨市場誠信檔案。
“你公司應高度重視，嚴格對照基金銷售相關法律法規，切實加強內控合規管理，規範銷售行為，杜絕上述問題再次發生。”浙江證監局表示。
同花順2022年年報顯示，報告期該公司實現營業總收入35.59億元，同比增加1.40%；實現歸屬上市公司股東的淨利潤16.91億元，同比下降11.51%。
儘管截至2022年年底，同花順“愛基金”平台已接入基金公司及證券公司194家，代銷基金產品及資管產品17396只，但基金銷售在其營收結構中的佔比仍並不算高。
分業務看，2022年，同花順基金銷售及其他交易手續費等收入為2.1億元，佔營收比重為5.88%；而2021年，這一收入為3.12億元，佔營收比例為8.88%。
同花順對此表示，報告期內基金銷售及其他交易手續費較去年減少32.76%，主要是由於證券市場波動，投資者對基金需求量下降，導致基金代銷手續費減少所致。
不過，同花順還提到，2023年，該公司將加大基金銷售業務投入，完善互聯網財富管理智能服務平台。包括提高基金銷售業務規模，滿足投資者財富管理需求；拓展金融信息服務的廣度；繼續深入挖掘包括股票、基金、債券等金融產品數據；積極探索北美、東南亞等海外市場的金融信息服務產品等。
三家銀行代銷也被罰
同一時間，浙江證監局也對三家銀行基金代銷業務的違規情況，採取了相應的行政監管措施。其中，温州甌海農商行被出具警示函，而温州銀行、杭州銀行則被責令改正。
其中，温州甌海農商行存在的問題主要有四個：一是基金銷售業務部門負責人、部分基金產品准入審核人員未取得基金從業資格；二是未將投資人長期投資收益等納入分支機構和基金銷售人員考核評價指標體系；三是未及時向證監局報備基金銷售業務部門負責人離任審查報告；四是未按要求報備反洗錢工作相關材料。
而温州銀行和杭州銀行，同樣被查出部分從業者未取得基金從業資格、未將投資人長期投資收益等納入分支機構和基金銷售人員考核評價指標體系、未按要求報備反洗錢工作相關材料的情況。
在此之外，兩家銀行還存在未在每一年度結束之日起3個月內完成上年度監察稽核報告；採用問卷方式瞭解投資者信息，未涵蓋其收入來源和數額；未每半年對基金銷售業務開展一次適當性自查並形成自查報告等問題。
監管嚴查基金銷售違規
近些年，隨着第三方基金代銷平台異軍突起，基金銷售江湖風起雲湧，監管部門也逐漸關注起基金銷售賽道上存在的各種違規情況。
例如不久前的7月6日，浙江證監局就公佈了一則行政處罰決定書，其中明確指出，螞蟻(杭州)基金銷售有限公司（簡稱“螞蟻基金銷售”）存在違反代銷基金產品准入、宣傳、檔案管理有關規定；違反基金銷售機構人員管理、內部控制有關規定的違法事實。
這反映了，螞蟻基金銷售在開展基金銷售業務過程中，未能恪盡職守，未履行誠實信用、謹慎勤勉的義務，違反了《證券投資基金法》《公開募集證券投資基金銷售機構監督管理辦法》有關規定。
故最終對螞蟻基金銷售給予警告，並處以7368萬元罰款；並對該公司總經理林思思給予警告，並處以15萬元罰款。
在今年4月，河北證監局也發佈公告稱，3月對中國郵儲銀行基金銷售業務開展了現場檢查，發現該行存在五方面問題：
部分分支機構及代理網點基金銷售業務負責人未取得基金從業資格；
對部分基金產品在認購期實施特別的考核激勵政策；
未每半年對基金銷售業務開展一次投資者適當性自查並形成自查報告；
部分網點員工使用辦公電話開展基金營銷活動，未納入統一的留痕和監控管理；
合規風控人員對基金銷售業務經營運作進行監督檢查的履職有效性存在不足。
因此，河北證監局決定對中國郵儲銀行採取出具警示函的行政監管措施，要求該行高度重視，切實加強對分支機構合規管控和人員資質管理，並於4月30日前提交書面整改報告。
校對：李凌鋒