新華社北京2月10日電（中國證券報記者昝秀麗）中國結算2月9日發佈新修訂的《證券賬户非現場開户實施細則》，強化開户代理機構通過非現場方式辦理證券賬户業務的風控要求，細化非現場辦理證券賬户業務的流程，加強投資者身份識別；允許開户代理機構在加強合規管理和內部風控的前提下，自主選擇單、雙向視頻見證的非現場開户方式。
（圖片説明）資料圖，新華社發
此次規則調整是資本市場基礎性制度建設的重要內容，將進一步提升證券公司服務水平，提高業務辦理效率，使廣大投資者開户更加便利。中國結算表示，一旦發現對非現場開户把關不嚴、賬户實名制落實不到位的，將按照規定對其採取自律管理措施，切實保護投資者合法權益。
（小標題）進一步提升證券公司服務水平
修訂後的《實施細則》共7章31條，主要通過三方面措施進一步提升證券公司服務水平。
一是統一行業非現場開户標準，允許開户代理機構在加強合規管理和風險控制的前提下，自主選擇單、雙向視頻見證的非現場開户方式；二是細化非現場開户的合規風控措施，要求開户代理機構嚴格落實賬户實名制、適當性管理、反洗錢等法定要求，細化身份驗證、影像採集、客户回訪等操作流程；三是強化非現場開户的事中事後監管，壓實開户代理機構的主體責任，加強對非現場開户業務的監測監控和檢查抽查力度，對違法違規行為將依法從嚴採取自律管理乃至監管措施。
雙向視頻見證方式是指開户代理機構通過公安部身份信息核查系統核驗投資者所提交身份信息的真實性後，開户代理機構見證人員與投資者進行雙向視頻，將視頻中的投資者相貌與其上傳的身份證件影像資料進行比對，確保二者一致，確認本人自願開户。單向視頻見證方式是指投資者在開户代理機構提供的技術環境下實時錄製開户申請視頻，記錄其本人自願開户的意思表達。開户代理機構通過公安部身份信息核查系統核驗投資者所提交身份信息的真實性後，開户代理機構見證人員審核投資者提交的視頻，將視頻中的投資者相貌與其上傳的身份證件影像資料進行比對，確保二者一致，並確認本人自願開户。
需要説明的是，此次修訂在開户形式上更靈活，但賬户實名制、適當性管理、反洗錢等法定要求需嚴格遵守，突出處理好“放”和“管”的關係。一方面落實簡政放權要求，壓實行業機構主體責任，更好地發揮合規風控的有效性，將業務管控轉化為內在需求；另一方面提高監管有效性，監管的重心集中到事中、事後監管，監管資源分配到重點領域、重點環節、重點機構。
（小標題）加強事中事後監管
2013年中國結算首次發佈《證券賬户非現場開户實施暫行辦法》以來，非現場開户業務在改善客户業務辦理體驗、緩解證券經營機構現場開户壓力、降低證券公司業務拓展成本等方面發揮了積極作用。在2020年全市場新開A股證券賬户中，約99%的賬户是通過非現場開户的方式開立，實現了“讓信息多跑路，羣眾少跑腿”。隨着金融科技的快速發展以及2020年以來新冠肺炎疫情防控常態化需要，有必要進一步加強完善證券賬户非現場開户管理工作。
中國結算相關負責人表示，此次修訂進一步統一行業非現場開户標準、細化非現場開户的合規和風控要求，並在強化開户代理機構合規管理和內部風控的前提下允許開户代理機構自主選擇開户方式。
中國結算相關負責人指出，允許開户代理機構自主選擇開户方式不是降低實名身份認證要求，而是利用人臉識別等金融科技輔助提高賬户實名制管理的效率和水平。開户代理機構開展相關業務必須以強化自身合規和內控要求為前提，確保證券法規定的證券賬户實名制要求得到有效落實。
中國結算表示，下一步將持續加強事中事後監管，密切關注開户代理機構非現場開户業務開展情況，採取開户代理機構自查、中國結算現場檢查等多種方式，督促開户代理機構嚴格落實賬户實名制要求，並認真履行反洗錢義務，強化合規管理及風控措施。一旦發現對非現場開户把關不嚴、賬户實名制落實不到位的，將按照規定對其採取自律管理措施，切實保護投資者合法權益。（完）