嚴防黑惡勢力涉足銀行保險領域！銀保監會明確整治重點

本文轉自【央視新聞客户端】；

中國銀保監會日前發佈關於銀行業保險業常態化開展掃黑除惡有關工作的通知，明確銀保監會繼續保留全國銀行業和保險業掃黑除惡專項鬥爭工作領導小組機制，各級銀行保險監管機構、各銀行保險機構應保留相應工作機制。同時明確提出了多項措施，深化行業治理，突出整治重點，嚴防黑惡勢力涉足銀行保險領域。

通知要求：

嚴防信貸資金流向涉黑涉惡組織和個人。

各銀行業金融機構要嚴格落實貸款管理制度，將掃黑除惡相關要求納入貸款受理、調查及貸後檢查環節，對客户資質、資金流向等進行把控，確保信貸業務合法合規，嚴防信貸資金流向涉黑涉惡組織和個人以及非法高利貸、“套路貸”等非法金融放貸領域。

規範與第三方業務合作，不得為無資質機構提供放貸資金。

各銀行業金融機構要規範與第三方的業務合作，不得將授信審查、風險控制等核心業務外包，不得以任何形式為無放貸業務資質的機構提供放貸資金，不得與無放貸業務資質的機構共同出資放貸。

規範催收行為，保護消費者合法權益。

各銀行保險機構要加強催收業務管理，合理設定催收考核指標及獎懲機制，建立並完善催收機構准入和退出機制，嚴禁委託涉黑涉惡機構和個人催收，發現催收機構採用非法手段催收的，應立即停止合作關係；進一步規範催收行為，嚴禁使用非法手段催收，切實保障消費者合法權益。

防範欺詐風險，打擊詐騙活動。

各保險機構要繼續加大保險欺詐線索或證據的摸排和收集，嚴厲打擊有組織的保險詐騙活動，嚴厲打擊職業化第三方及保險公司內部人員非法獲取保險客户信息、誤導或慫恿保險客户非正常退保、擾亂保險業正常經營秩序、損害消費者合法權益等行為。

完善公司治理，杜絕黑惡勢力滲透。

堅決杜絕涉黑涉惡人員和組織參股、控股銀行保險機構，堅決杜絕涉黑涉惡人員擔任董事（理事）、監事、高管人員，堅決從源頭上遏制黑惡勢力向銀行業保險業滲透。

加強員工管理，排查員工“涉黑”情況。

各銀行保險機構要持續推進員工行為管控，對員工涉嫌“黃賭毒”和黑惡勢力情況進行排查，對新招錄員工的履歷背景進行審查。要依法合規建立從業人員異常行為排查機制，防止他人利用經營場所、銷售渠道從事非法集資等非法金融活動。

加強監測預警，有效防範非法集資、“套路貸”及“校園貸”。

此外，通知還要求繼續對宏觀政策執行、影子銀行和交叉金融業務風險、創新業務等重點風險領域開展深入整治，嚴查風險隱患及違法違規行為。繼續做好非法放貸整治工作，防範打擊非法金融活動。加強監測預警，有效防範非法集資、“套路貸”及“校園貸”。

銀保監會表示，下一步將指導各銀保監局及銀保監分局、各銀行保險機構按照《通知》要求積極開展相關工作，不斷加強與政法機關等相關部門的協作，堅決剷除黑惡勢力滋生土壤，營造安全穩定的金融秩序和社會環境，增強人民羣眾獲得感、幸福感、安全感。（總枱央視記者 王雷）