隨着股市飄紅,由不法機構或個人創建的場外配資平台也活躍起來。
7月8日晚間,證監會集中曝光了258家非法從事場外配資的平台及運營機構,其中絕大多數都是由個人成立的小平台,但藍鯨財經梳理統計發現,也不乏機構背景的配資平台。
在本批被點名的258家非法場外配資平台中,“國睿信配”平台由北京厚澤融資擔保有限公司(下稱“北京厚澤”)運營,該平台共有3個網址,並通過手機APP“國睿信配”開展業務。
儘管國睿信配官網沒有任何股東背景信息,不過據天眼查信息顯示,北京厚澤的股東均在格上財富的母公司厚澤集團任職。具體來説,北京厚澤第一大股東安立欣,為厚澤集團創始人、格上財富董事長,持股比例為52.25%;第二大股東兼法定代表人蔣勇,為格上財富董事、股東,並在厚澤保險代理、厚澤房地產經紀任職;第三大股東杜傑為格上財富CEO;第四大股東謝英華則是在格上財富擔任監事,並在厚澤金融與厚澤保險代理任職。
由此可見,北京厚澤與私募機構格上財富在高管與大股東方面高度重合,可以稱得上“兄弟公司”。
國睿信配提供的配資方式包括按月配資、按天配資、VIP配資等三種,單隻股票50%建倉。
按天配資的本金最低需600元,可獲得最高5倍槓桿,操盤金額最低為1200元,最高可達1800萬元,資金天利率為0.06%,可使用配資的天數在2天到30天不等。按月配資的本金最低為200元,可獲得最高6倍槓桿,操盤金額最低為400元,最高可達7000萬元,資金月利率為0.6%,最多可使用配資的月數為12個月。VIP配資主要是本金和槓桿倍數較高,至少需20000元,槓桿倍數最低需7倍最高可獲得10倍,操盤金額在16萬元至3300萬元間,資金月利率同樣是0.6%。
無論是以上哪種配資方式,國睿信配設置的警戒線與平倉線公式均一致,警戒線為配資資金+本金*0.5,平倉線為配資資金+本金*0.3,由此計算,使用槓桿的投資者獲得的槓桿倍數越高、本金金額越低,越容易達到平倉線。
目前國睿信配仍在正常運營中,公告顯示,7月5日平台還進行了服務器例行維護。
官網數據顯示,截至目前,國睿信配按天配資餘額為1.34億元,按月配資餘額為1.62億元,累計配資金額為56.11億元,累計賺取利潤7.75億元,累計配資人數超4萬人。按上述0.6%的資金月利率計算,國睿信配每月賺取的管理費超300萬元。
從國睿信配官網公示的公司營業執照來看,其經營範圍並沒有證券融資融券業務。僅包括融資性擔保業務;貸款擔保、票據承兑擔保、貿易融資擔保、項目融資擔保、信用證擔保、債券擔保及其他融資性擔保業務。監管部門批准的其他業務;訴訟保全擔保、投標擔保、預付款擔保、工程履約擔保、尾付款如約償付擔保等履約擔保、與擔保業務有關的融資諮詢、財務顧問等中介服務、以自有資金投資(金融業其他許可有效期至2022年05月21日)。
而證監會申明,證券融資融券業務屬於證券公司專營業務,未經證監會核准,任何單位和個人不得經營,場外配資活動本質上屬於只有證券公司才能依法開展的證券融資融券業務,。
相關機構或個人未取得相應證券業務經營資質從事場外配資活動的,構成非法證券業務活動,屬於違法行為。
除了配資平台國睿信配,北京厚澤還通過“厚澤金融”為銀行、信託等金融機構貸款產品提供助貸業務,並提供融資擔保服務。
據厚澤金融官網,其合作機構包括中國工商銀行、中國銀行、中國建設銀行、交通銀行、郵儲銀行、浦發銀行、中信銀行、北京銀行、興業銀行、民生銀行、廣發銀行、平安銀行、杭州銀行等銀行金融機構,還包括中航信託、興業消費金融等非銀金融機構。
除北京厚澤以外,被證監會點名的浙江中搜在線信息技術有限公司為ST中搜(OC430339)全資子公司,深圳市深證金融服務有限公司的第一大股東則是深交所,持股比例為90%。
因未如期披露2019年半年報,ST中搜自2019年9月2日起停牌至今。2018年年報顯示,ST中搜定位於領先的移動生態系統提供商和運營者,旗下業務主要為“雲悦”、“企悦”、“搜悦”三大板塊。值得一提的是,該年報被會所出具帶強調事項段的無保留意見審計報告。2019年12月,因未按規定披露2019半年度報告,ST中搜及時任董事長、信息披露負責人陳沛分別被給予公開譴責的紀律處分並記入誠信檔案。
持續督導主辦券商中信建投6月22日發佈的風險提示性公告顯示,根據ST中搜2018年年度報告,截至2018年12月31日,ST中搜累計虧損5.27億元,流動負債高於資產總額5601.14萬元,歸屬於母公司的淨資產-9454.35萬元。 2019年以來ST中搜營業收入大幅下滑,現金流緊張,並存在多筆訴訟,訴訟合計金額較大,對ST中搜的經營產生不利影響。