銀保監會9月28日發佈的《互聯網保險業務監管辦法（徵求意見稿）》強調，開展互聯網保險業務需“機構持牌、人員持證”；明確互聯網保險業務應由依法設立的保險機構開展，其他機構和個人不得開展互聯網保險業務。
《辦法》還劃定紅線，非持牌機構面臨“五不得”。即不得提供保險產品諮詢服務；不得比較保險產品、試算保費、報價比價；不得為投保人設計投保方案；不得代辦投保手續；不得代收保費等。
“互聯網保險業務應由依法設立的保險機構開展，其他機構和個人不得開展互聯網保險業務。保險機構開展互聯網保險業務，不得超出該機構許可證（備案表）上載明的業務範圍。”《辦法》指出，對於保險機構而言，只要滿足《辦法》規定的條件，即可開展互聯網保險業務，不需要申請業務許可或進行業務備案；不滿足規定條件的不得開展互聯網保險業務。
此外，銀行類保險兼業代理機構經營互聯網保險業務，互聯網企業代理保險業務，除了符合《辦法》對保險機構的一般要求外，還要滿足特定的專門要求。
針對當前保險機構從業人員普遍通過微信朋友圈、公眾號、微信羣、微博、短視頻、直播等方式參與互聯網保險營銷宣傳的行為，《辦法》強化了保險機構的主體責任，對從業人員開展互聯網保險營銷宣傳作出針對性的嚴格規定。
《辦法》指出，保險機構應為互聯網保險營銷宣傳建立一系列管理制度，應開展營銷宣傳信息審核、監測、檢查並承擔合規主體責任，應按照相關監管規定對從業人員進行執業登記和管理，標識其從事互聯網保險業務的資質；保險機構及其從業人員應慎重向消費者發送互聯網保險產品信息。
從業人員應在保險機構授權範圍內開展互聯網保險營銷宣傳，發佈的營銷宣傳內容應由所屬保險機構統一製作，應在營銷宣傳頁面顯著位置標明所屬保險機構全稱及個人姓名、證件照片、執業證編號等信息。