齊河農商銀行：積極探索非現場審計促審計效能提升

今年以來，齊河農商銀行積極運用非現場審計，通過自主設計和運用現有模型，將非現場審計與工作要點相結合，有效提取、分析並化解全行潛在風險，成效明顯。一是科學立項。審計項目開始前，運用非現場模型提取疑點數據，根據篩選內容設立專項排查項目或納入現場審計方案，尤其是員工賬户貸款、收息來源、貸款資金流向方面作為重點逐筆驗證，消除資金挪用及頂冒名貸款等潛在風險。全年運行模型131個，驗證數據47654條。二是疑點跟蹤。還原疑點數據發生流程，尋找管理過程中的薄弱點和易忽略點，對潛在風險進行有效彙總，對業務操作及管理作出相關風險提示。三是多維化解。根據年度內運行模型，將疑點數據較多的模型標記，定期運行查看後續疑點整改情況。對疑點數據較多的網點重點關注，對重要的問題提交條線的同時交回訪中心核實和追蹤回訪，對整改不實、疑點數據不降的網點追責，今年共提交665筆，回訪582筆。

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