11月13日，公安部網站公佈了《電信網絡詐騙及其關聯違法犯罪聯合懲戒辦法（徵求意見稿）》（以下簡稱《懲戒辦法（徵求意見稿）》）公開徵求意見，目前正在面向社會廣泛徵求意見。根據公告，制定該辦法的目的，是為了打擊治理電信網絡詐騙及其關聯違法犯罪，建立健全聯合懲戒制度。
瀟湘晨報記者通過梳理發現，該辦法對懲戒對象、懲戒時間、懲戒措施以及申訴核查等方面均作出了細緻明確規定，比如一旦實施金融懲戒和電信網絡懲戒，被懲戒人的一般非櫃面出金業務會被暫停，僅能保留一張非涉案電話卡。
堅持分級懲戒、過懲相當
根據公告，《懲戒辦法（徵求意見稿）》是由公安部會同有關主管部門充分調研論證後起草完成的。
根據《懲戒辦法（徵求意見稿）》，為打擊治理電信網絡詐騙及其關聯違法犯罪，建立健全聯合懲戒制度，根據《中華人民共和國反電信網絡詐騙法》等法律法規，制定該辦法。
《懲戒辦法（徵求意見稿）》共19條，主要包括懲戒原則、懲戒對象、懲戒措施、分級懲戒、懲戒程序、申訴核查6個方面內容，遵循依法認定、過懲相當、動態管理原則，明確個人和單位納入懲戒對象的範圍，規定金融、電信網絡、信用懲戒的具體措施，根據懲戒對象違法行為分級適用懲戒，規範審核認定、懲戒期限和告知等程序，明確申訴、受理、核查、反饋和解除的程序和時限。
《懲戒辦法（徵求意見稿）》堅持依法認定、預防為主，嚴格按照《反電信網絡詐騙法》確定懲戒對象範圍和認定標準，列舉了依法被實施懲戒的具體行為，區分了設區的市級以上公安機關和省級以上公安機關審核認定懲戒對象的範圍，切實強化警示教育，以實現預防犯罪的效果。
《懲戒辦法（徵求意見稿）》堅持分級懲戒、過懲相當，對於因實施電信網絡詐騙及其關聯犯罪被追究刑事責任的人，懲戒期限為3年；經設區的市級以上公安機關認定的懲戒對象，懲戒期限為2年。在綜合運用金融懲戒、電信網絡懲戒、信用懲戒以及納入金融信用信息基礎數據庫等懲戒措施的同時，保留了懲戒對象基本的金融、通信服務，確保滿足其基本生活需要，充分體現懲戒的適度性。
《懲戒辦法（徵求意見稿）》在強化依法懲戒的同時，對懲戒信息數據實行動態管理，明確要求將懲戒依據、期限、措施和申訴權利書面告知被懲戒對象，並明確了申訴、受理、核查、反饋和解除等工作的程序和時限，充分保障被懲戒對象的合法權益。
瀟湘晨報記者根據《懲戒辦法（徵求意見稿）》，對該徵求意見稿主要內容進行了梳理。
一、懲戒認定是誰作出的？
設區的市級以上公安機關。
二、哪些單位及個人、出現什麼行為會被予以懲戒？
有下列行為之一的單位、個人和相關組織者：
1、非法買賣、出租、出借電話卡、物聯網卡、固定電話、電信線路、短信端口、銀行賬户、支付賬户、數字人民幣錢包、互聯網賬號、域名、IP地址等三張（個）以上，或者為上述卡、賬户、賬號提供實名核驗幫助三張（個）以上的；
2、非法買賣、出租、出借電話卡、物聯網卡、固定電話、電信線路、短信端口、銀行賬户、支付賬户、數字人民幣錢包、互聯網賬號、域名、IP地址等三次以上，或者為上述卡、賬户、賬號提供實名核驗幫助三次以上的；
3、向三個以上對象非法買賣、出租、出借電話卡、物聯網卡、固定電話、電信線路、短信端口、銀行賬户、支付賬户、數字人民幣錢包、互聯網賬號、域名、IP地址等，或者提供實名核驗幫助的；
4、假冒他人身份或者虛構代理關係開立電話卡、物聯網卡、固定電話、電信線路、短信端口、銀行賬户、數字人民幣錢包、支付賬户、互聯網賬號、域名、IP的；
具有上述情形之一的，雖未達到數量標準，但造成較大影響、確有懲戒必要的，報經省級以上公安機關審核認定，可以列為懲戒對象。
三、懲戒措施主要包括什麼？
懲戒措施包括金融懲戒、電信網絡懲戒、信用懲戒。
其中金融懲戒由中國人民銀行組織銀行業金融機構、非銀行支付機構對懲戒對象落實。懲戒措施包括：
（一）暫停懲戒對象名下銀行賬户、數字人民幣錢包的非櫃面出金業務，既有協議約定的繳納税款、社保、水電煤氣費等向國家行政管理部門、公用事業管理部門支付的款項除外；
（二）暫停懲戒對象名下支付賬户所有業務，支付賬户餘額轉出、提現除外；
（三）懲戒期內，不得為懲戒對象新開立支付賬户、數字人民幣錢包。
電信網絡懲戒由工業和信息化部、公安部按照各自職責，組織電信業務經營者、互聯網服務提供者對懲戒對象落實。懲戒措施包括：
（一）關停懲戒對象名下的電話卡、物聯網卡、固定電話、電信線路、短信端口、域名、IP地址等通信業務，不包括涉及生產運行或生命健康的通信業務；僅為其保留一張非涉案電話卡；
（二）同步關停懲戒對象名下所有電話卡（保留的一張非涉案電話卡除外）註冊的存在涉詐風險的具有社交、引流屬性互聯網賬號，不得為其註冊新的存在涉詐風險的互聯網賬號；
（三）不得為懲戒對象辦理新的電話卡、物聯網卡、固定電話、電信線路、短信端口、域名、IP地址等業務，不得為懲戒對象提供網站、應用程序的分發、上架等業務。
信用懲戒措施方面，公安部將有關懲戒對象共享至全國信用信息共享平台，並通過“信用中國”對嚴重失信主體信息進行公示。公安部將有關懲戒對象信息提供給中國人民銀行徵信中心，由中國人民銀行徵信中心按照國家有關規定納入金融信用信息基礎數據庫。
四、懲戒時間一般是多久？
（一）因實施電信網絡詐騙及其關聯犯罪被追究刑事責任的，實施金融懲戒和電信網絡懲戒措施，懲戒期限為三年；對於其中被判處三年以上有期徒刑的，還可以適用信用懲戒措施；
（二）經設區的市級以上公安機關認定的懲戒對象，適用實施金融懲戒和電信網絡懲戒，懲戒期限為二年；對於其中非法買賣、出租、出借銀行賬户、支付賬户、數字人民幣錢包的單位和個人及相關組織者，還可以適用信用懲戒相關措施。
被判處監禁刑的懲戒對象，懲戒期限自監禁刑執行完畢之日起計算；懲戒措施效力當然施用於監禁刑執行期間。被判處非監禁刑或者宣告緩刑的懲戒對象，懲戒期限自判決生效之日起計算。其他懲戒對象的懲戒期限自作出懲戒認定之日起計算。
懲戒對象在懲戒期限內被多次懲戒的，懲戒期限累計執行，但連續執行期限不得超過五年。
五、被懲戒對象對懲戒認定不認可怎麼辦？
懲戒對象對懲戒認定有異議的，或者相關懲戒措施到期未解除的，可以向做出認定的公安機關申訴。
公安機關收到申訴後，應當在三個工作日內一次性告知申訴人需要提供的材料，並在收到材料之日起十五個工作日內完成核查工作，向申訴人書面反饋核查結果，對於不予解除懲戒措施的應當説明理由。
對於經過核查，發現原懲戒認定確有錯誤的，經設區的市級以上公安機關審核認定後，及時出具解除聯合懲戒對象報送表，由公安部將解除聯合懲戒對象報送表移送有關部門。
工業和信息化部、中國人民銀行收到解除聯合懲戒對象報送表後，應當在十個工作日內組織相關機構解除懲戒措施。
根據公安部網站信息，目前此意見稿正處於面向社會公開徵求意見階段。公眾可以通過公安部網站（www.mps.gov.cn）查閲公開徵求意見稿，請在2023年12月12日前將有關意見建議通過電子郵件發送至[email protected]。
瀟湘晨報記者 曹偉
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