公安機關打掉1664個“套路貸”團伙 查封超35億
公安部表示，截至目前，全國公安機關共打掉“套路貸”團伙1664個，共破獲詐騙、敲詐勒索、虛假訴訟等案件21624起，抓獲犯罪嫌疑人16349名，查獲涉案資產35.3億餘元。
網貸之家綜合 2月25日，公安部在京召開新聞發佈會，通報全國公安機關打擊“套路貸”新型黑惡勢力犯罪有關情況。（發佈會文字實錄可點擊【詳情】查看）
據其介紹，“套路貸”就是新型黑惡犯罪的一種，具有很強的欺騙性，一般以民間借貸為幌子，通過騙取受害人簽訂虛假合同虛增債務，偽造資金流水等虛假證據，惡意製造違約迫使受害人繼續借貸平賬，不斷壘高債務，最後通過滋擾、糾纏、非法拘禁、敲詐勒索等暴力和軟暴力手段催討債務，達到非法侵佔受害人錢財的目的。
公安部解釋稱，犯罪團伙一般採取以下一些手法實施“套路貸”犯罪活動。
一是偽造民間借貸假象。犯罪嫌疑人往往以小額貸款公司、投資公司、諮詢公司、擔保公司、網絡借貸平台等名義對外宣傳，以低利息、無抵押、無擔保、快速放款等為誘餌，通過網絡、電話、短信、小廣告等渠道招攬生意，吸引被害人來借款，簽訂虛假的借款合同，並把它包裝成普通的民間借貸關係，然後以“增加約束力”、“違約金”、“保證金”、“行業規矩”等各種名目騙取受害人簽訂虛假借款合同、抵押借款合同或者房產、車輛買賣委託書等明顯有失公平的各種法律文件，有的還要求受害人辦理公證手續。
二是製造資金流水痕跡。犯罪嫌疑人將虛高的借款金額轉入受害人賬户後，形成“賬户資金流水與借款合同一致”的證據，然後以快速審核費、信息認證費、賬户管理費、風控服務費、中介費等名義收取或變相收取高額的“砍頭息”，將轉入受害人賬户的金額全部或者部分收回，受害人實際獲得的只是剩餘的部分錢款。
三是故意製造或者肆意認定違約。犯罪嫌疑人採取還款日故意失聯、打電話不接、借款人還揹負其它高利貸等藉口，故意製造或肆意認定受害人違約，不僅前期償還金額全部清零，還要求全部償還虛增債務。虛增債務往往高於本金數倍，甚至數十倍。
四是惡意壘高借款金額。在受害人無力償還情況下，犯罪嫌疑人通過誘騙甚至脅迫，安排指定的關聯公司、關聯人員或者自扮自演，與受害人簽訂新的金額更大的虛高借款合同進行“轉單平賬”、“以貸還貸”，層層加碼壘高債務金額。受害人在壓力之下飲鴆止渴，貌似解決了燃眉之急，實際上卻掉入了“還不清”的斷崖式債務深淵。比如，在上海公安機關偵辦的一起“套路貸”案件中，受害人初始借款1萬元，為了還款，在不到一年的時間內，先後又向60餘家小額貸款公司借款，債務累積達1650萬元。五是軟硬兼施侵佔財產。當債務壘高到一定金額時，犯罪嫌疑人自行或僱傭社會閒散人員，採取“軟暴力”手段侵犯受害人合法權益，滋擾受害人及其近親屬的正常生活，以此施壓；或利用虛假合同、欠條、銀行轉帳記錄等證據提起民事訴訟，向法院主張所謂的“合法債權”，進而達到侵佔受害人財產的目的。
此外，公安部還列舉“套路貸”犯罪主要有以下幾種類型：
第一種是“房貸”類“套路貸”。犯罪嫌疑人針對名下有房產的本地客户，誘騙其貸款，層層設置違約陷 阱，製造銀行流水痕跡，通過暴力討債或法律訴訟，達到強佔受害人房產的目的。
第二種是“車貸”類“套路貸”。犯罪嫌疑人針對抵押機動車的客户，也是故意設置各類陷阱，以沒 有按期還款或者車輛GPS信號失聯為理由，惡意造成受害人“違約”，將車輛強行“拖走”或者使用備用鑰 匙悄悄開走，迫使車主支付高額的“違約金”和“拖車費”。
第三種是“現金貸”類“套路貸”。犯罪嫌疑人以網絡借貸平台和借貸APP應用為依託，以有消費需 求又無經濟實力的年輕人、在校大學生、無業人員等羣體為主要侵害對象，以“無利息、無擔保、無抵押 ”進行虛假的宣傳，引誘落入“套路貸”陷阱。受害人簽訂借款合同的時候，除了要提供正常的借款需要 收集的姓名、身份證、住址、銀行卡、社保、公積金等財產信息以外，一般還要被要求提供超出正常收集 範圍的採集你的個人信息，比如微博認證、手機裏面的通訊錄、微信通訊 錄，甚至你的手機服務密碼 ，拿着你的服務密碼就可以調你整個的通訊信息。一旦發生他認定的所謂的“違約” 這種情形，犯罪團伙就對受害人的近親屬、好友，所有的社會關係人通過微信、電話等等進行騷擾、辱罵 、威脅、恐嚇，甚至剛才介紹的採用發受害人頭像PS的喪葬、低俗、淫穢，女性就給你發PS的淫穢照片等 等手段進行催收。