閃電跟進創業板新規，兩大券商火速推線上開通權限功能

創業板註冊制改革方案在全市場“牽一髮而動全身”，這對於證券業來説體驗最為明顯。

雖然主要規則還處於徵求意見階段，但各家券商已經第一時間響應，根據最新的投資者適當性要求，通宵達旦進行系統升級。目前，至少有兩家券商(國泰君安、上海證券)在改革首日完成了在線開通創業板權限功能上線，其中國泰君安4月28日當天新增創業板開户數670個。券商中國記者還了解到，海通證券將於29日凌晨實現在線開通創業板權限功能上線；此外，中信建投證券也在徹夜加班，預計29日當天上線相關功能。創業板新規出台後，“黑白不分連軸轉”已成為行業普遍現象，能預見多家券商將於近日上線創業板線上開通功能。

另外，在新的投資者適當性要求下，4月28日當天，亦有不少投資者通過臨櫃方式開通了創業板交易權限。不過，據券商中國記者多方瞭解，受限於節前效應等因素，各家券商在新規首日創業板開通量增幅尚不明顯。

券商積極響應，上線最新創業板交易權限功能

4月27日，創業板註冊制改革方案橫空出世，其中關於投資者適當性的變化與市場參與者息息相關。在註冊制之下，對投資者的專業經驗和風險承受能力均提出更高要求。新開通權限的個人投資者除了要有兩年交易經驗外，還新增“前20個交易日日均10萬資產量”要求。

不過，讓合格投資者喜大普奔的是，此次修訂還提出“取消現場簽署風險揭示書的要求，投資者可以通過紙面或電子方式簽署”。這也意味着，開通創業板權限不再需要臨櫃，而是線上辦理即可。

券商中國記者瞭解到，4月28日改革後首日，至少有國泰君安、上海證券兩家證券公司上線了創業板在線開通權限功能。

國泰君安在28日下午在君弘APP等平台全面支持7*24小時創業板在線開通，成為首家支持在線開通創業板權限的券商；上海證券於28日晚間在指e通APP上線創業板客户權限開通功能。

更多券商正根據監管要求加班加點籌備新功能上線。有北方券商信息技術負責人對券商中國記者表示，證券公司APP上線一個新功能，是合規、風控、IT等多個部門協同的成果，目前各部門正在協同準備當中。而對於國泰君安功能的迅速上線，該負責人對其部門應急響應能力進行稱道。

據券商中國記者瞭解，在接到監管通知後，國泰君安在4月27日晚間10點即成立跨部門工作組，28日凌晨3點左右完成需求確認，早上8點多完成風險揭示書、操作流程的調整和雙錄話術的設置，向深交所提交，下午1點20分，君弘APP等“三端一微”平台全面支持投資者在線開通。截至4月28日下午4時，已有670位投資者在國泰君安完成了創業板權限的開通。

類似地，上海證券也於4月27日深夜緊急成立由跨部門專項協同小組，明確分工工作時間表。協同小組連夜加班解讀新方案，梳理業務流程，擬定交易風險揭示書，制定新業務風險等級。經過緊鑼密鼓地設計、開發及測試，於4月28日當晚在指e通APP上線創業板客户權限開通功能，為投資者率先提供創業板線上服務。

對於緊急動員迅速響應，海通證券也同樣有深刻體會。據內部人士向券商中國記者介紹，27日當晚，海通證券的經紀、科技、合規等多個條線即展開了協同作戰。海通證券4月28日當天申請開通創業板的客户近千人，且其創業板在線開通功能也即將上線，投資者在4月29日就可以通過e海通財app提交賬户開通申請。華泰證券相關負責人也介紹稱，其在第一時間成立了覆蓋多個業務部門和團隊的專項小組，在解讀創業板適當性新規後製定新版創業板投資風險揭示書，並同步推進技術系統改造、調試，在新規生效首日完成全新流程下首單創業板業務的開通工作。

東方證券方面則表示，目前創業板權限系統已經在緊鑼密鼓開發之中，將同時支持原有創業板開户在線簽署風險揭示書獲得註冊制創業板股票交易權限和客户新開通創業板權限，預計於五一之前完成上線，向投資者開放使用。

臨櫃開通交易權限並未出現猛增

在新的投資者適當性要求下，4月28日有不少投資者通過臨櫃方式開通了創業板交易權限。不過，據記者多方瞭解到的情況，受限於節前效應等因素，各券商新規首日創業板開通量增幅並不明顯。

有大型券商北京某營業部負責人對記者表示，考慮到新規還處於徵求意見階段，以及疫情防控影響，再加上其所在營業部絕大部分合格投資者都已開通了創業板權限，新增空間不大，因此他們營業部創業板開户量並未出現明顯增長。

“可能有部分年紀較長的投資者沒有開通創業板交易權限，只要平時正常交易的投資者，90%以上都已經開通了創業板權限。”該負責人還表示，全市場來看，目前絕大部分投資者亦已開通了創業板權限。

券商中國記者28日致電北京部分券商營業部瞭解情況，對方均表示可前往臨櫃辦理開户，但需要提前預約。此外，也有客服人員表示，“公司正在儘快推進創業板業務非現場辦理的開發工作，預計節後即能落地”，在節前僅餘兩個交易日且預約較滿的情況下，建議投資者“可以等等”。

“所有券商都在加班”

4月27日晚間，深交所在《關於做好創業板投資者適當性管理工作的通知》要求各家券商應當在2個月內完成相關技術系統改造，不過，在近年來金融科技的加持下，券商的“創業板速度”可用不了2個月的時間。北京一家大型券商經紀業務人士對記者表示，“所有券商都在加班”，是當前各家券商的真實寫照。

對於尚未實現線上開通的券商，其同樣通過APP提醒、微信公眾號推送、官網公告等方式，對創業板中投資者適當性內容的修改予以提示，且形式相當豐富多樣。在圖文並茂之外，銀河證券、中信建投等大型券商還通過視頻、直播的方式輸出內容，在科普內容之外更大大增強了參與度。

另外值得一提的是，4月27日晚間創業板註冊制方案出爐後，包括金證股份、恆生電子等第三方系統服務方也於第一時間響應，通宵達旦發佈創業板適當性新規下的解決方案。

例如，4月27日晚9點，恆生電子成立了創業板註冊制專項工作組。凌晨1點完成創業板註冊制發文解讀，並進行應急開通方案討論。凌晨3點，恆生髮布創業板投資者適當管理的相應解決方案，其中新規下創業板權限開通，恆生系統通過靈活配置即可支持，無需程序升級。

金證股份的研發團隊也於28日一早發佈創業板適當性新規升級包，針對創業板新規進行功能改造。28日早上9點45分，在金證股份的支持下，中金財富證券完成創業板適當性新規下的第一筆業務開通。