經濟導報記者 時超
供應鏈金融業務的快速發展，讓上市公司對票據池業務產生了濃厚的興趣。
25日，魯股華泰股份(600308)、朗進科技(300594)發佈公告，擬與國內商業銀行開展票據池業務，其中華泰股份擬開展額度不超過30億元，朗進科技擬開展額度不超3億元。
經濟導報記者注意到，僅本月以來，A股市場就有28家上市公司發佈公告，擬開展票據池業務。對此，受訪金融業內人士表示，票據已經成為供應鏈企業經常性用的非現金支付結算工具，票據池業務可以有效盤活企業內部的票據資源，降低企業財務成本，更有助於解決企業融資難問題。
華泰股份開展30億元票據池業務
華泰股份25日公告稱，公司董事會已審議通過相關預案，同意公司及其子公司與國內商業銀行開展授信額度不超過(含)30億元的票據池業務。
公司稱，票據池業務是指協議銀行為滿足公司或其子公司對所持有的商業匯票進行統一管理、統籌使用的需要，向公司或其子公司提供的集票據託管和託收、票據質押池融資、票據貼現等功能於一體的票據綜合管理服務。
經濟導報記者注意到，由於電子票據的推行，諸多商業銀行早已在票據池業務佈局，上市公司近年來也因為該業務帶來的便利性紛紛參與其中。
華泰股份在介紹票據池具體業務時就表示，公司可以利用票據池尚未到期的存量商業匯票作質押開具不超過質押金額的商業匯票，用於支付供應商貨款等經營發生的款項，有利於盤活資金，提高流動資產的使用效率，實現股東權益的最大化。
據悉，華泰股份及其子公司將共享不超過30億元的票據池額度，即用於與合作銀行開展票據池業務的質押、抵押的票據合計即期餘額不超過30億元，在業務期限內，該額度可循環使用。
利於票據流通轉讓
另一家山東上市公司朗進科技同樣於25日公告擬開展票據池業務。其稱，公司擬與合作銀行開展總額不超過3億元的票據池額度，上述額度在業務期限內可循環使用。
公司表示，在風險可控的前提下，公司及相應參與的子公司可以根據需要為票據池的建立和使用採用最高額質押、一般質押、存單質押、票據質押、保證金質押及其他合理方式進行擔保。
經濟導報記者注意到，本月以來，已經有28家上市公司發佈公告，擬開展票據池業務。這些公司多表示，開展票據池業務時因為其業務規模的擴大，客户多通過票據與公司進行結算，公司在收取銷售貨款時收取了大量的商業匯票；同時，公司與供應商合作也經常採用開具商業匯票的形式結算，票據池業務則有利於提高公司票據的使用率。
在金融界人士看來，票據池業務可以將大面額承兑匯票拆分成小面額承兑，加強票據的流通轉讓。目前看來，除了集團企業願意開展外，製造業企業、供應鏈企業也偏愛票據池業務。
而有銀行業人士表示，票據池的質押融資率較高，也是企業願意開展票據池業務的原因之一。如銀行票據池對國有大型商業銀行的承兑匯票質押率就可以在90%以上。
不過，票據質押也會存在一定風險。如公司以進入票據池的票據作質押，向合作銀行申請開具商業匯票用於支付供應商貨款等經營發生的款項，隨着質押票據的到期，辦理託收解付，若票據到期不能正常託收，所質押擔保的票據額度不足，公司需追加擔保。
對此，上市公司方面均表示，公司將安排專人與合作銀行對接，建立票據池台賬、跟蹤管理，保證入池票據的安全和流動性。