文 | 華商韜略 阿團
9月20日，隨着美國財政部秘密文件的泄露，一個大瓜浮出水面。
匯豐銀行（HSBC）在明知有客户存在欺詐行為正被調查的情況下，仍允許欺詐者在世界各地轉移數千萬美元。
受該消息影響，匯豐控股週一在港股市場大跌。截至當日收盤，匯豐控股港股股價已跌至29.3港元，當日跌幅超過5%，以前復權計，股價創逾11年新低。
9月22日，匯豐控股報28.70/股，換手率0.42%。
近年來，屢陷洗錢、泄密爭議等等黑歷史正逐漸讓這個曾擁有2.6萬億資產、全球數萬家分行、客户總數超過1.25億的龐大金融體系走向隕落。
據悉，2013年和2014年，匯豐銀行允許欺詐者通過其美國業務將資金轉移到了其香港的賬户。在一份被稱為FinCEN的泄露文件（即銀行的“可疑活動報告”）中，就詳細説明了匯豐銀行在8000萬美元欺詐案中所扮演的角色。
但匯豐方面表示，它們一直在履行報告此類活動的法律責任。
據這份文件顯示，被指是一種龐氏騙局的這項投資騙局是在匯豐因洗錢在美國被罰款19億美元后不久開始的，匯豐銀行曾承諾要取締這種做法。受騙投資者的律師表示，匯豐本應儘快採取行動關閉欺詐者的賬户。
據瞭解，匯豐涉及的這項投資騙局名為WCM777，由一名居住在美國的中國男子徐明（音譯，Phil Ming Xu）發起。徐明最終在2017年被中國政府逮捕，並被判入獄三年。
報道稱，徐明曾聲稱他正在運營一家名為“萬通投資銀行”（World Capital Market）的全球投資銀行，該銀行能在100天內讓客户投資獲得100%的利潤。實際上，他操縱的是一場龐氏騙局，目標鎖定在美國、哥倫比亞和秘魯的貧困社區，其他國家也有受害者。
美國加州監管機構早在2013年9月就告知匯豐銀行正在調查WCM777，並提醒其注意欺詐行為。匯豐方面也確實發現了通過其系統進行的可疑交易。
直到2014年4月，在美國金融監管機構美國證交會（SEC）提出指控後，匯豐在香港的WCM777賬户才被關閉。
據FinCEN泄露文件顯示，在WCM777被調查的幾個月前，匯豐還躲過了美國針對墨西哥毒梟洗錢的刑事起訴。2011-2017年期間，匯豐發現通過其賬號的可疑交易超過15億美元，其中約9億美元與各種犯罪活動有關。
但匯豐提交的可疑活動報告沒有包括有關客户的關鍵事實、賬户的最終受益所有者以及資金的來源。
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