本文來源：時代週報 作者：語寧
近日，萬家長青·傳世如願——2023恆天家辦·恆享薈榮耀年會於廈門成功舉辦。恆天家辦邀請諸多行業專家分享他們對市場、投資的真知灼見，助力投資者在機遇與挑戰並存的當下，把握財富機遇。
恆天財富股份董事長、中植基金聯席董事長、恆天睿信家族辦公室董事長周斌以《解鎖財富密碼，佈局新時代》為主題，發表精彩演講。他指出，全面辯證地看我們面臨的百年未有之大變局，既要看到短期波動，更要看到長期發展趨勢。改革開發四十多年來，伴隨着中國經濟的快速發展，高淨值人羣快速增長，成就了一個大規模創富的時代。當前，在中國經濟發展從高速向高質轉變的階段，財富傳承的重要性與急迫性日益凸顯，我們正迎來一個新的時代。
面對百年未有之大變局，如何識變應變？
近年來，世界局勢的變化、新冠肺炎疫情的暴發等使得我們對百年未有之大變局有了更加清醒的認識。周斌表示，這五年來面對的困難與挑戰極不尋常，無論是在外交方面，還是在國內經濟方面，我們都展現出了巨大的勇氣和高度的智慧。
根據《2021年國民經濟和社會發展統計公報》，2021年全年國內生產總值（GDP）為1143670億元，1952年GDP為679億元。2021年中國的GDP與1952年相比，實際增長了1684倍。
中國綜合實力快速發展和大幅度提升，不僅改變了世界力量格局的結構，也帶來更為綜合的變化。事實充分證明，作為世界第二大經濟體，中國正勇立潮頭，擔當起大國責任。
面對百年未有之大變局，機遇和挑戰並存。周斌説到：“如同法國作家莫泊桑所説‘生活不可能像你想象的那麼好，但也不會像你想象的那麼糟’，在變局中，我們要忽略小波動，把握大趨勢，向着更加光明的未來曲折前行。”
新時代、新機遇
那大趨勢是什麼？周斌認為，對財富管理來説，一個新的時代正在到來，那就是守富時代。
根據招商銀行、貝恩公司聯合發佈的《2021中國私人財富報告》，2008年個人可投資資產規模僅為38萬億元，2021年已增至268萬億元。同時，據相關權威機構預測，到2030年左右，中國個人可投資資產規模預計會達到350萬億到400萬億。
我們創造的財富越來越多，如何管理好這些財富已經成為大家的共識和迫切需要解決的課題。
在中國經濟和財富增速逐步放緩、海內外經濟和金融市場不確定性提升的大背景下，財富傳承的重要性與急迫性也日益凸顯。
黨的二十大報告首次提出規範財富積累機制，“十四五”規劃和2035年遠景目標綱要提出要多渠道增加居民財產性收入……周斌表示，這都意味着我們除了勞動所得之外，要更多地去關注自己的財產性收入。
他説到：“如果你只是忙着創富，忙着勞動所得，忙着職務性、工資性收入，對積累的財富不去打理的話，它貶值的速度是非常快的，可能20年以後貶值速度超過50%，甚至更高。”
以新發展格局，共贏新時代
面對百年未有之大變局，面對新時代的到來，面對客户需求的變化，公司如何應對，如何助力客户把握新機遇？對此，周斌介紹到，公司成立12年來，趕上了中國居民財富以及高淨值客户數量快速增長的十年，同時也趕上了中國經濟快速發展、市場水大魚大的十年，在眾多客户的支持信任下，取得了一系列成績，在《亞洲私人銀行家》對中國本土第三方獨立財富管理機構評選中，恆天財富資產管理規模、客户數量均位居榜首。
成績之下，並未止步不前。2018年“資管新規”發佈之後，公司管理團隊意識到一個新的時代已經到來。從2019年開始，陸續聘請波士頓諮詢、德勤、普華永道等眾多世界知名專業諮詢機構，結合國外成熟模式、公司客户情況以及未來行業趨勢等，進行戰略轉型，引領行業變革。
在諮詢公司的協助下，公司建立了戰略轉型目標，即從過去的“以銷售為導向”的經營模式轉向“以客户為中心，投顧驅動”，並將此作為公司的北極星目標，作為未來發展的增長動力。今年，普華永道提出客户策略、服務鍛造、流程設計和數字化規劃四大必贏之戰的戰略策略，全面助力推進公司業務模式轉變和落地。
四大必贏之戰下，恆天家辦不斷細化服務，致力於打造特色家辦，開創財富諮詢服務新篇章。周斌表示，恆天家辦為客户提供的“產品”本質是服務，主要在兩大方面：一、為客户提供定製化家庭資產配置方案；二、提供家族信託管理顧問服務。
在資產配置方案方面，恆天家辦進一步形成了“359+資配魔方”專業服務，為客户的家庭財富保駕護航。“3”即三筆錢，包括人生保障的錢、投資增值的錢和靈活取用的錢，每筆錢投資目標不一樣，資產配置方案也會不一樣。“5”即傾聽需求、財富規劃、資產配置、方案實施、陪伴服務五步循環服務法，每個步驟環環相扣，貫穿客户服務的始終。“9+”即升級版的九宮格定製化資產配置工具。同時，1+1+N專業團隊與配置大師科技信息系統為資產配置方案提供專業賦能和科技賦能。
家族信託顧問服務方面，周斌表示，恆天家辦在為客户提供家族信託方面有兩大優勢：一、擁有全面的、優質的、豐富的配置貨架；二、擁有龐大的客户規模，深度瞭解客户痛點和需求。他進一步指出，守富時代，家族信託在家族傳承等方面的作用是其他產品無法替代的，家族信託計劃已經成為高淨值人士的一個標配。
步入新時代恆天家辦識變應變，聚焦於高淨值客户的財富管理，開展轉型，並持續完善客户服務能力，不斷滿足客户的多樣性需求。在專業金融服務之外，公司也基於客户需求，在非金融服務方面打造了恆享薈財富私享俱樂部，核心提供知識成長、圈層生活、子女教育、企業賦能等全鏈條、多維度、多形式的增值服務。
最後，周斌表示，2023年即將到來，我們正站在新的偉大時代的起點，面對新時代、新趨勢，我們所要做的就是把握趨勢，積極佈局和行動，建立資產配置新思維，共贏新時代。