上海交通大學上海高級金融學院今天在線上舉辦“2022高金財富管理行業峯會”，併發布新一期《中國居民投資理財行為調研報告》。結果顯示，在居民的投資理財行為方面，相較於上一年度，中國居民的長期投資意識有所提升。
為了解我國居民投資理財現狀，上海交通大學中國金融研究院聯合螞蟻集團研究院和螞蟻理財智庫於2021年共同發起問卷調研，併發布相關報告。
全國政協委員、高金執行理事屠光紹在開幕演講中表示，對居民投資理財行為進行持續性研究，是為了更好地促進居民投資理財市場的健康和可持續發展，形成居民投資理財行為和居民投資理財市場的良性互動，能為有效引導居民投資理財行為、提升投資理財行業服務能力、加快金融市場建設和規範投資理財市場提供支持。
此次發佈的最新《報告》顯示，在居民的財務健康度方面，居民有家庭備用金的比例從去年的72%增至73%，風險管理意識穩中有升。銀行存款類、公募基金和債券是2022年居民投資比例最高的三項資產。其中債券類資產配置比例為21%，相較於上一年的15%有6個百分點的上升，取代股票成為2022年居民配置最多的三類資產之一。
在居民的投資理財行為方面，相較於上一年度，中國居民的長期投資意識有所提升。一年以內持有意願的用户比例明顯下降，從去年的72%到今年的65%。同時，居民對理財產品虧損時間的容忍上升。以股票型基金為例，能接受1年以上虧損的用户比例由去年的14%增至23%。
此外，居民對理財產品的選擇迴歸理性。調查顯示，投資者對明星基金經理的關注程度顯著下降，關注比例由去年的24%下降至14%。投資者對基金歷史收益的關注也有所下降，由56%降至53%。投資者對渠道推薦、封閉期長短和費率的關注度有所提升，或與去年市場波動情況有關，投資者對專業投顧、流動性和購買成本更加敏感。
實現長期投資和提升居民的投資理財體驗，專業化是非常重要的一個方面。投資理財的專業化除了居民自身的金融素養提升之外，更重要的是讓居民獲得專業服務，例如以居民利益為考量的買方投顧業務。有28%的受訪者會因為投顧服務而增加長期投資意願，同時仍有半數受訪者不瞭解基金投顧服務。調研結果顯示，我國尚處於專業投顧的初級階段，未來發展空間較大。
高金教授吳飛表示，《報告》的持續發佈旨在觀察我國居民投資理財行為的改變，併力圖解讀變化背後的原因，為居民投資理財提供理性分析視角，幫助居民更科學地配置投資理財產品，同時也為財富管理機構發展個人及家庭投資理財規劃業務提供參考和借鑑。
作者：唐瑋婕
編輯：朱偉
責任編輯：戎兵
*文匯獨家稿件，轉載請註明出處。