中國經濟網北京7月8日訊 中國銀保監會網站近日公佈的上海銀保監局行政處罰信息公開表（滬銀保監罰決字〔2022〕27號）顯示，上海尚誠消費金融股份有限公司存在兩項違法違規事實：1.截至2020年6月，該公司線上個人貸款業務償債能力審查嚴重違反審慎經營規則。2.截至2020年6月，該公司線上個人貸款業務未按規定有效識別客户身份。
中國銀保監會上海監管局依據《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十六條第（五）項、《個人貸款管理暫行辦法》第四十二條第（八）項對該公司責令改正，並處罰款共計100萬元。
相關法規：
《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十六條：銀行業金融機構有下列情形之一，由國務院銀行業監督管理機構責令改正，並處二十萬元以上五十萬元以下罰款；情節特別嚴重或者逾期不改正的，可以責令停業整頓或者吊銷其經營許可證；構成犯罪的，依法追究刑事責任：
（一）未經任職資格審查任命董事、高級管理人員的；
（二）拒絕或者阻礙非現場監管或者現場檢查的；
（三）提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的；
（四）未按照規定進行信息披露的；
（五）嚴重違反審慎經營規則的；
（六）拒絕執行本法第三十七條規定的措施的。
《個人貸款管理暫行辦法》第四十二條：貸款人有下列情形之一的，中國銀行業監督管理委員會除按本辦法第四十一條採取監管措施外，還可根據《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十六條、第四十八條規定對其進行處罰：
（一）發放不符合條件的個人貸款的；
（二）簽訂的借款合同不符合本辦法規定的；
（三）違反本辦法第七條規定的；
（四）將貸款調查的全部事項委託第三方完成的；
（五）超越或變相超越貸款權限審批貸款的；
（六）授意借款人虛構情節獲得貸款的；
（七）對借款人違背借款合同約定的行為應發現而未發現，或雖發現但未採取有效措施的；
（八）嚴重違反本辦法規定的審慎經營規則的其他情形的。
以下為原文：
