中國經濟網北京6月8日訊 新湖中寶(600208.SH)昨日披露了回覆上海證券交易所關於公司2021年年度報告的信息披露監管工作函的公告（以下簡稱“監管回覆”）。
4月30日，新湖中寶披露了2021年年度報告。去年，新湖中寶實現營業收入168.91億元，同比增長22.47%；歸屬於上市公司股東的淨利潤為22.37億元，同比下降29.31%；歸屬於上市公司股東的扣除非經常性損益的淨利潤為18.33億元，同比增長98.48%；經營活動產生的現金流量淨額為145.60億元，同比增長188.93%。
新湖中寶在昨日披露的監管回覆中稱，公司於近日收到上交所《關於對新湖中寶股份有限公司2021年年度報告的信息披露監管工作函》（上證公函【2022】0427號）（以下簡稱“《工作函》”）。
上交所在給新湖中寶的《工作函》中指出，根據年報，2021年末公司融資總額428.09億元。根據資產負債表，公司短期借款、一年內到期的非流動負債、長期借款和應付債券等有息負債合計396.56億元。2021年末貨幣資金165.34億元，剔除受限部分38.96億元后尚不能完全覆蓋短期有息負債，全年利息收入約1.40億元，初步測算存款平均利率約0.84%。請公司補充披露：（1）融資總額大於有息負債合計金額的原因，差異部分對應的會計科目及其金額；（2）結合年內貨幣資金的平均規模和利率水平，説明利息收入偏低的原因及合理性；（3）結合公司目前的負債規模與結構、貨幣資金情況、項目儲備、銷售及回款情況、融資能力等，分析公司的債務風險，及擬採取的應對措施。
新湖中寶回覆稱，公司短期借款、一年內到期的非流動負債、長期借款和應付債券等有息負債金額合計393.57億元，計提利息等2.99億元，報表金額396.56億元。此外公司有息負債還包括應付票據3.02億，非流動負債31.5億（系下屬子公司股權收益權或債權轉讓類融資），公司有息負債總計428.09億元，與公司披露的融資總額一致。
據新湖中寶回覆，為保證貨幣資金的流動性，公司活期存款較多，佔貨幣資金總額比例約74%，除下述外幣存款外，其餘公司活期存款中約90%均與銀行簽訂了協定存款利率，利率在1%-1.5%之間，符合市場正常水平。年內貨幣資金平均規模約為140億，全年利息收入1.4億，存款平均利率約為1%。公司境外子公司香港新湖的貨幣資金主要為外幣並存放在境外，由於境外存款利率較低，香港新湖全年貨幣資金折算後平均規模約為人民幣27億（因境外融資而形成，主要用於境外投融資業務週轉），全年利息收入僅11萬，剔除該影響後，公司貨幣資金平均規模約為113億，利率約為1.24%。本期項目貸款暫未使用的資金產生的利息收入1651萬，該部分利息收入衝減利息資本化支出，未能體現在利息收入中。考慮該部分資本化的利息收入，存款利率約為1.39%。綜上，剔除外幣存款後，公司其餘存款平均利率約為1.39%，整體利息收入較為合理。
截至2021年末，新湖中寶有息債務總額428.09億元，其中銀行借款250.61億元，非銀行金融機構借款70.99億元和債券類貸款106.49億元。公司有息負債到期期限分佈情況如下：
新湖中寶回覆表示，公司賬面資產負債率69.24%、扣除預收類款項後的資產負債率為60.86%，均處於行業低位。現金短債比為1.17，淨負債率0.64，三條紅線保持綠檔。公司資產質量優質、債務風險可控，對於現有債務的償還資金主要來源於以下幾個方面：公司2021年末貨幣資金165.34億元，剔除受限部分38.96億元，基本可覆蓋短期有息負債；公司地產板塊現有在開發和待開發面積約1400萬平方米，預計未來可售貨值約1,600億元，且集中在以上海為中心的長三角區域，預計為了銷售去化情況良好，在支付後續尚需投入的成本費用後能為公司帶來約700億的現金淨流入，將為上述債務的償還提供持續和穩定的資金來源；公司現有一定比例的金融、高科技投資，這些投資均是優質資產，投資板塊歷年已實現變現及分紅收益超80億元，目前每年分紅收益約10億元，上述投資將為公司產生較為可觀的投資收益，亦可為現有債務的償還提供重要的資金來源；公司與銀行等金融機構保持良好的長期合作關係，並獲得較為穩定的授信額度。截至2021年12月31日，公司銀行授信額度為598.52億元，未使用銀行授信額度為128.71億元。此外公司將把握市場合適時機發行美元債、公司債、CMBS等產品，為公司償債補充資金。2021年度，公司發行美元債5億美元，公司債20億元和CMBS10億元，保持了一定的債券發行渠道。