據每日經濟新聞記者瞭解，本週以來，已有東吳證券、德邦證券等多家券商在自家公眾號等平台發佈對客户身份信息存疑的客户賬户採取限制措施的公告。
雖然這些券商對將被採取限制措施的賬户類型有不同的界定，但大多是針對那些沒有資金、長期不交易或不轉帳的“空賬户”。從公告來看，對於這類“空賬户”，東吳證券、德邦證券、東北證券等部分券商將在今年6月採取予以凍結等措施。
另據瞭解，另外一些券商目前雖然尚未發佈上述通知，但會根據監管要求，很快也發佈類似的對“問題賬户”採取限制措施的通知。
某頭部券商非銀分析師向記者表示，其實“空賬户”的存在對券商而言並不會產生什麼經營成本，倒可能會產生一些合規成本。
部分券商將凍結“空賬户”
記者注意到，進入6月以來，已經有多家券商在自家公眾號等平台發佈對客户身份信息存疑的客户賬户採取限制措施的公告。
東吳證券6月1日在公眾號發佈的公告
如東吳證券在6月1日發佈的一份《關於對客户身份信息存疑的賬户採取凍結及限制措施的公告》中指出，公司將根據《反洗錢法》《金融機構客户身份識別和客户身份資料及交易記錄保存管理辦法》等規定，對公司客户身份信息存疑的賬户採取相應限制措施。
值得注意的是，根據該公告，東吳證券將對同時滿足以下三項標準的客户身份信息存疑賬户做凍結處理：
1、自然人客户職業信息為“其他”或非自然人客户受益人未穿透的；2、人民幣賬户總資產小於100元，外幣賬户總資產小於10美元或100港幣；3、自2017年4月30日起三年內無任何交易或轉賬記錄的客户賬户。
東吳證券表示，在賬户凍結後，該賬户將無法進行交易和資金轉帳，需客户辦理賬户解凍手續後才能進行交易和轉帳。而公司將從今年6月起分批次開展客户賬户凍結和限制工作。
德邦證券3日在其公眾號的醒目位置發佈了《關於對客户身份信息存疑的客户賬户採取限制措施的公告》，而公告與東吳證券發佈的上述公告多有類似之處。該公告稱，根據相關反洗錢法律法規的規定，對在德邦證券留存的客户身份信息存疑的賬户採取相應休眠或限制措施。
德邦證券6月3日在公眾號發佈的公告
與東吳證券的公告類似的是，德邦證券也對“問題賬户”的界定列出了三項標準，其中對賬户“含金量”的界定標準如下：2018年4月30日至2020年4月30日期間無任何交易或轉賬記錄的客户賬户，且開户日期為2018年4月30日前的投資者；截至2020年4月30日，在公司證券資產餘額為0，同時人民幣、美元、港幣等資金餘額均不高於對應幣種100元的客户賬户。
根據公告，對於同時符合上述標準的客户賬户，德邦證券將進行休眠處理。而這裏的休眠處理與凍結賬户含義一致，即該賬户將無法進行任何交易和資金轉賬，需客户臨櫃辦理賬户激活後才能進行交易和資金轉賬。據悉，德邦證券將於今年6月30日起分批次開展客户賬户休眠和限制工作。
而根據東北證券今年3月下旬發佈的《關於對身份信息存疑的客户賬户採取控制措施的公告》，公司將從6月1日起，分批次對同時符合“2017年1月1日以後再無任何交易記錄”“截至2020年2月28日，客户賬户總資產美元賬户不高於100美元、港幣賬户不高於500港幣、人民幣賬户不高於500元”等標準的“空賬户”採取暫停服務等措施。
此外，記者在採訪中發現，部分券商目前雖然尚未發佈這類通知，但也將很快發佈類似消息。華中地區某券商網金部門相關負責人3日向記者表示，“監管對這塊有要求，我們會按照要求落實，和德邦、東吳基本一樣。估計這幾天我們也要發佈類似的通知。”
不過，從上述公告來看，萬一投資者的賬户真的被凍結後，各券商還有相應的“補救”措施，如德邦證券就表示，當賬户被採取限制或休眠措施之後，客户本人可憑有效證件到原開户營業網點，或通過非現場方式辦理客户賬户身份信息更新完善手續，並激活賬户或解除賬户限制。
“空賬户”會產生合規成本
雖然已有多家券商擬在今年6月對“問題賬户”採取凍結等措施，但據記者觀察，也有不少券商最近並沒有發佈上述此類通知。
某上市券商網金部門副總向記者表示，“這個通知其實之前就有，各家券商一直在做。”而某頭部券商網金部門內部人士則指出，“其實很多券商都在這麼做了，只是不是都發公告。”
記者注意到，業內一些大型券商其實在清理“空賬户”上已經先行一步。例如，海通證券曾在去年5月中旬發佈《關於對客户身份信息存疑的客户賬户採取限制措施的公告》，這份公告中對於“問題賬户”的界定和所採取的限制措施都與上述兩份公告有相近之處。
另外，中信證券、招商證券、國信證券等券商也曾在去年發佈類似的公告。而西南證券、國盛證券、金元證券等券商也已於去年展開相關行動。
值得注意的是，雖然上述券商對將被採取限制措施的賬户類型有不同的界定，但大多都是針對那些沒有資金、長期不交易或不轉帳的無效賬户。
對此，某頭部券商非銀分析師向記者表示，其實“空賬户”的存在對券商而言並不會產生什麼經營成本，倒可能會產生一些合規成本，比如今年以來申萬宏源、華泰證券等券商已收到了央行開出的反洗錢罰單。而監管之前也要求防止賬户出借給他人使用的情況，所以部分券商開始清理“空賬户”可能是對不合規行為統一進行清理。