11月9日，招商銀行在京發佈《2020中國家族信託報告》，並推出該行家族信託業務兩大創新功能。據瞭解，該報告基於數千份高淨值人士調研問卷和近200人次深度訪談，深度剖析中國高淨值人士最為關注的財富傳承問題和中國家族信託行業發展趨勢，是目前聚焦中國境內家族信託實務，信息最為詳實的家族信託報告。
招商銀行總行私人銀行部總經理趙悦表示，家族財富傳承已經成為私人銀行客户及其家族的主流需求。招商銀行作為業內啓動最早、耕耘最深的機構之一，針對客户保障傳承的需求梳理出了系統性的解決方案框架。鑑於家族信託在財富傳承上的明顯優勢，且越來越多的高淨值人士開始將財富傳承的想法轉化為實際行動，希望通過家族信託來進行傳承安排，招行以上千份真實服務案例經驗為基礎編寫家族信託報告，全面梳理了家族信託在傳承安排、法律、税務、投資等方面的實務信息，為有需要的客户解開一系列疑問，從而更好地幫助客户實現財富傳承的目標。
報告顯示，高淨值人羣設立家族信託最核心的目的是保障財富傳承。2020年家族信託在高淨值人羣中提及率超30%，成為中國高淨值人士主要運用的傳承工具，家族信託潛力人羣逾24萬人，預計到2021年，潛力人羣可轉入家族信託資產規模將突破10萬億元。從地域分佈來看，廣東、北京、上海、江蘇、山東、浙江、湖北等七省/直轄市的高淨值人士最有意向使用家族信託服務。
報告同時指出，中國高淨值人羣在設立家族信託時，多數選擇先搭建信託架構，再逐步完善分配條款。而在家族信託資產運作上，多數中國高淨值客户在家族信託中的投資較個人賬户投資更加保守。在家族信託的投資決策權上，多數委託人仍然希望保留投資決策權力，在投資方式上傾向聽取機構建議後自主決定。
作為“金融科技”先行者，招行同時正式發佈家族信託兩大創新功能：一是通過“模塊化”的方式“智能定製”家族信託方案。二是“雲信託”，即依託招商銀行APP將家族信託業務流程由線下轉到雲端完成。這兩項創新旨在使家族信託條款不再艱深難懂，流程不再複雜冗長，通過線上服務打破時空阻隔，使更多有財富傳承需求的中國高淨值人羣，用好家族信託來實現他們的傳承目標。
據招行私人銀行相關負責人介紹，通過將法律條款解構為不同的功能模塊，並根據客户需求精準匹配不同模塊，可以提高客户決策效率，實現客户意願和法律規定的有機融合。客户今後可通過招商銀行APP，一站式完成家族信託從申請到投資的全部流程。依託成熟的技術支持，雲信託的法律效力可以得到有效保障。同時，招行創新性地引入了廣東省深圳市深圳公證處參與業務流程，有效提高了家族信託的公信力。
趙悦表示，作為金融服務機構，不斷打磨財富傳承服務是招行的份內事；同時，作為私人銀行業界涉足時間最早、覆蓋客户最廣的機構之一，及時總結財富傳承服務規律並對外發布，是招行推動全行業發展的使命與責任。招行期待在全行業服務機構的共同努力下，家族信託、財富傳承服務市場蓬勃發展，專業水準日益提升，以踐行社會責任。
自創立以來，招商銀行多次榮膺《歐洲貨幣》《亞洲私人銀行家》、《銀行家》、《亞洲金融》等國際權威媒體“中國最佳私人銀行”獎項。據該行2020年三季報顯示，該行服務1000萬資產以上客户數約9.6萬户，管理客户總資產規模達2.66萬億元，較上年末均錄得近20%增長。