財聯社（上海，記者 劉超鳳）訊，基金投顧業務試點週五再次“開閘”，同日10家券商獲批，還有至少6家公募基金公司。
7月2日，據財聯社記者瞭解，今天至少有10家券商同日獲批基金投顧業務試點資格，分別是平安證券、光大證券、中泰證券、國金證券、中銀證券、山西證券、東興證券、南京證券、華安證券和東方財富證券。至此，第二批取得基金投顧試點資格的券商已達17家。
與此同時，今天至少有6家基金正式獲准開展基金投顧業務試點資格，至此，第二批取得試點資格的公募機構已達到15家，分別是景順長城、富國、華泰柏瑞、申萬菱信、民生加銀、萬家、華安、匯添富、銀華、博時、廣發、招商、工銀瑞信、興證全球、交銀施羅德基金。
第二批基金投顧資格從“申報”到“審批”，歷經了一年多時間。證券公司與基金內部高度重視，甚至由董事長親自帶隊參與基金投顧業務答辯。相比於首批，證監會對基金投顧業務更加熟悉，開放力度更大，中小券商與頭部券商“同台競技”。
第二批17家券商獲批基金投顧資格
第二批獲得基金投資顧問業務試點資格的券商名單陸續出爐。截至7月2日，第二批取得試點資格的券商已達15家，分別是中信證券、招商證券、國信證券、東方證券、興業證券、安信證券、浙商證券、平安證券、光大證券、中泰證券、國金證券、中銀證券、山西證券、東興證券、南京證券、華安證券和東方財富證券。
中銀證券相關負責人表示，本次取得基金投顧業務試點批覆對公司財富管理轉型具有重要的意義。公司將針對不同客户羣體需求，輔助投資者做出適當的產品投資決策，提高投資決策的紀律性，最終增強投資者的獲得感。
據財聯社記者瞭解，這批基金投顧試點資格從“申報”到“審批”，歷經了一年多時間。2019年10月，證監會就下發了《關於做好公開募集證券投資基金投資顧問業務試點工作的通知》。各大券商紛紛快速響應，第一時間成立內部專項項目組，由財富管理部統籌協調法務、風控、系統研發、研究所等各部門進行準備，並陸續完成了申報方案、組織架構搭建、前中後台系統建設、提交核心要素表等工作。
2021年4月份，證監會組織了券商、基金公司對於基金投顧業務的現場答辯，各家公司均非常重視，甚至由董事長親自帶隊參與答辯。6月底、7月初，多家券商陸續收到中國證監會覆函，證監會對上述公司試點開展基金投資顧問業務無異議。
這也意味着，這17家券商已獲基金投顧業務試點資格，待業務籌備工作通過驗收後，將正式開展基金投資顧問試點業務。
中小券商與大型券商“同台競技”
2019年，首批7家券商、5家基金公司和3家基金銷售機構率先獲批基金投顧業務資格。自國聯證券4月21日首家券商展業至10月22日華泰證券展業，7家券商7個月均上線了基金投顧業務。國聯證券“起跑”最快，截至2021年2月4日，國聯證券“基智投”基金投顧管理規模已突破70億元，簽約客户數高達7萬人。
經過一年多時間的試點實踐，證監會對基金投顧業務愈加熟悉，第二批試點節奏謹慎，但開放力度更大，目前已批准了17家券商。
與第一批券商名單（國泰君安、銀河證券、中信建投、申萬宏源、華泰證券、中金公司、國聯證券）相比，第二批獲批基金投顧試點資格的不唯有大型券商，中小型券商也可與大型券商在創新試點業務上“同台競技”。
近日，證券業協會公佈了證券行業各家券商的經營業績排名。在2020年證券經紀業務收入方面，中信證券實現了87.76億元經紀收入，位居全行業第一；招商證券、國信證券去年的經紀業務收入也突破60億元，平安證券、中泰證券則分別實現了36.6億元、33.45億元的經紀收入。
此外，安信證券、光大證券、興業證券、東方證券去年的經紀業務收入均超過20億元，國金證券、浙商證券經紀收入均超過10億元，東興證券、中銀國際、南京證券、山西證券均超過5億元。
2020年代理買賣證券業務收入（含交易單元席位租賃）方面，中信證券、招商證券、國信證券分別收入67.76億元、56.28億元、54.04億元。平安證券、中泰證券、光大證券、安信證券、興業證券收入均超過20億元。東方證券、國金證券、浙商證券均超過10億元。
在代理銷售金融產品收入方面，中信證券實現收入20億元，國信證券、招商證券、興業證券分別為7.08億元、5.87億元、5.32億元。東方證券、安信證券、浙商證券、平安證券、國金證券收入均超過20億元。光大證券、中泰證券、中銀國際均超過8億元。上述12家券商2020年代銷業務收入排名均在前三十。
在業務申報過程中，證監會同樣對業務的合規風控要求非常嚴格。據一位券業人士對財聯社記者表示，很多券商提交了申報材料，但前提是券商分類評級三年內要有兩個A類。
陪伴式投顧服務、客户信任是核心
基金投顧業務的試點，改變了過去 “賣方投顧”模式下產品銷售導向的弊端，促使行業向“買方投顧”模式轉型，以客户利益為中心和出發點，強調陪伴式服務，將券商等代銷機構與客户的利益連接在一起。
東方證券副總裁徐海寧對財聯社記者表示，“國內券商要實現買方投顧，最核心的還是商業模式的轉變，可喜的是，基金投顧業務試點最重要的就是基於客户資產規模的收費模式，這將是中國財富管理市場發展的里程碑事件。此外，要引導客户從股票、基金單產品投資向組合配置轉變，從自主操作向託付給專業機構操作轉變，並培育客户長期投資的理念、為專業服務和增值服務付費的理念，這需要行業長期、持續不斷的投資者教育。”
興業證券財富管理部副總經理鄭可棟認為，基金投顧業務作為一項試點性業務，客户信任及顧問體系的構建是核心，因此很難實現短期業務規模的爆發式增長；如果期望業務短時間內快速增長，則可能需要基於公司層面的執行力，或是渠道合作面的展開。但從中長期來看，這塊業務能不能做得好，更需要的還是迴歸業務的初心與本源，立足買方中介，真正解決客户能不能賺到錢的問題，贏得客户的信任，為客户創造價值。
招商證券財富管理部總經理姚俊表示，基金投顧業務可以實現客户與金融機構雙贏，是解決‘基金賺錢、基民不賺錢’客户痛點的良方之一。在“投”方面，招商證券對於基金研究和評價有豐富積累和經驗；在“顧”的方面，服務能力將是招商證券的發力重點。陪伴式的長期顧問服務應是贏得客户信任的核心。