爭先恐後!保險資管首批ABS產品陸續亮相,青睞這些領域

首批由保險資管公司擔任管理人的交易所資產證券化(ABS)產品陸續亮相。12月18日,泰康資產發佈消息稱,泰康資產向上海證券交易所申報的其擔任管理人的首單綠色ABS產品“泰康資產-中電投租賃1號碳中和綠色資產支持專項計劃”獲得受理。

北京商報記者梳理發現,自10月13日5家保險資管公司的ABS產品業務資質獲批至今,已有來自3家保險資管公司的4款ABS產品亮相。業內專家認為,保險資管公司參與ABS業務,不僅為優質資產的融資提供了長期穩定的投資資金,也可以提升保險資金未來預期收益,更有利於盤活資產,實現資源優化配置。

爭先恐後!保險資管首批ABS產品陸續亮相,青睞這些領域

首批ABS產品陸續亮相

ABS是將資產轉化為證券產品進行交易和投資的過程,ABS產品已成為中國資產證券化市場最重要的品種之一。10月13日,國壽資產、泰康資產、太保資產、人保資產、平安資管5家保險資管公司獲得滬深交易所出具的無異議函,成為首批獲批試點開展資產證券化(ABS)及不動產投資信託基金(REITs)業務的公司。

自業務資質獲批後,首批由保險資管公司擔任管理人的交易所資產證券化(ABS)產品陸續亮相。

12月18日,泰康資產發佈消息稱,其首單綠色ABS產品“泰康資產-中電投租賃1號碳中和綠色資產支持專項計劃”近日獲得受理。北京商報記者梳理發現,這已經是第四個公開亮相的保險資管交易所ABS產品。此前,國壽資產已有2單ABS產品獲得交易所批覆,太保資產也有1單ABS產品獲得交易所受理。

業內普遍認為,保險資管公司獲批開展ABS業務,不僅有利於險資機構拓寬投資範圍,獲得收益,更有利於保險資金服務實體經濟。深圳北山常成基金投研院執行院長王兆江表示,保險資管涉足ABS業務有三方面意義,第一,為優質資產的融資方提供了長期穩定的投資資金;第二,可以提升保險資產未來預期收益,增厚業績;第三,增加金融業務渠道,實現盤活資產、資源優化配置、進一步提升經濟活躍度的目的。

泰康資產也表示,此次發行ABS產品,是公司首次作為管理人蔘與開展企業資產證券化業務,將極大提升保險資管公司創設更多金融產品,服務實體經濟的能力。

投向工程機械、新能源等領域

首批保險資管ABS產品投向了哪些領域備受關注。北京商報記者梳理發現,首批產品的基礎資產以新能源、工程機械設備等為主。

具體來説,泰康資產的ABS產品,原始權益人為中電投融和融資租賃有限公司(以下簡稱“融和租賃”),融和租賃主要是在新能源發電、儲能、綠點交通、節能環保、信息通訊、城市能源等領域,提供一站式、專業化、高附加值的綜合業務方案。

國壽資產申報的“中國人壽-創工融資租賃資產支持專項計劃”由江蘇徐工工程機械租賃有限公司作為原始權益人,基礎資產為徐工集團各大主機廠製造的工程機械設備。太保資產申報的“太平洋-海通恆信小微企業高質量發展資產支持專項計劃”主要投向中小微企業為承租人的高端裝備製造、工程機械、醫療健康等領域的租賃資產,能夠直接為中小微企業提供設備支持。

對於保險資管ABS產品的投資偏好,IPG中國區首席經濟學家柏文喜表示,工程機械、新能源等領域的資產具有較強的流動性和穩定性,風險相對較低,符合保險資金的安全性投資需求;另外,新能源、工程機械等行業是中國重點發展的領域,投資這些領域的資產有助於支持國家戰略和實體經濟。

王兆江進一步分析,這些資產的剛性需求穩定,受宏觀經濟週期波動影響相對較小,當下也處於國家需要通過基建、新能源發展拉動經濟的時期,也能夠保障投資收益。

根據各機構表態來看,未來更多符合保險資金等長期資金偏好的ABS產品有望落地。如國壽資產表示,未來將推進交易所資產證券化業務發展,為實體經濟提供強勁有力的中長期資金支持。泰康資產也表示,將切實推進交易所資產證券化業務發展,為改善社會民生、盤活市場存量資產、提升企業產融結合提供堅強助力。

北京商報記者 李秀梅

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