平安證券又出事了！一分公司暫停開户，原負責人亂搞

2月27日，雲南證監局公開對平安證券雲南分公司及其原負責人施趙東的行政監管措施決定書。

其中，平安證券雲南分公司被責令改正並暫停新開證券賬户6個月，施趙東被認定為不適當人選，五年內不得擔任或實際履行證券公司的董監高和分支機構負責人等職務。

處罰不可謂不重，平安證券到底又出了什麼幺蛾子？

1 驚現“飛單”“蘿蔔章”

分公司被暫停開户6個月

經查，平安證券雲南分公司存在以下違規事實：

一是未有效執行公司代銷金融產品業務管理等各項內控制度，分公司個別員工私自銷售非平安證券自主發行或代銷的金融產品。

二是原負責人涉嫌刑事犯罪被司法部門採取強制措施。

上述問題反映出平安證券雲南分公司內部控制存在問題，違反了《證券公司監督管理條例》的相關規定。因此，雲南證監局局決定責令公司對上述問題限期改正，並在收到決定書後15個工作日內提交書面整改報告，同時暫停新開證券賬户6個月。

至於施趙東，根據通報來看，正是這兩起違規事實的罪魁禍首。

雲南證監局調查發現，施趙東在擔任該分公司負責人期間，通過私自銷售非平安證券自主發行或代銷的理財產品謀取不正當利益。偽造公司印章並涉嫌合同詐騙，目前已被司法部門採取強制措施。違反了《證券期貨經營機構及其工作人員廉潔從業規定》的相關要求。

上述兩項問題，涉及金融行業常見的“飛單”和“蘿蔔章”亂象。

所謂“飛單”，是指營銷人員利用客户的信任，向客户推薦並銷售不屬於其就職的金融機構發行或代銷的金融產品，往往以高收益為幌子，最終在風險爆發時撒手跑路，投資者追回損失非常艱難。證券從業人員“飛單”行為也一直是監管部門明確劃定的執業禁區。

堂堂一證券分公司負責人，為了牟利不惜鋌而走險，着實讓人驚呆。目前監管對施趙東作出5年的不適當人選處罰，警方尚未公佈調查結果，但由於是涉嫌刑事犯罪，想必不會輕易逃脱法網。

天眼查顯示，平安證券雲南分公司成立於2017年10月。2021年12月，該分公司負責人由施趙東變更為湯秋明。

值得注意的是，作為中國平安保險集團旗下重要成員，平安證券確立了“中國最領先的資產管理公司之一”的戰略定位，個人客户數超2000萬居行業第一，APP用户活躍度位居券商前三。此次“飛單”“蘿蔔章”事件也再次為平安證券敲響警鐘，如果龐大的客户數被公司及一些員工當成“薅羊毛”的工具，那麼很容易遭受口碑反噬。

近日，深圳證監局發佈的2022年四季度投訴榜顯示，平安證券投訴量有51件，在當地券商機構中排第三。在黑貓平台上，平安證券投訴量有71起，涉及虛假宣傳，假抽獎，騙人開户，股票交易延時導致虧損等問題。

2 罰單不斷

投行業務一落千丈

監管“零容忍”下，2022年29家券商共接到了79張經紀業務罰單，其中體量並不大的平安證券收到6張，僅次於中信證券和中金財富。

一個更加明顯的事實是，由於多次踩雷被重罰，平安證券曾經如日中天的投行業務不斷萎縮。

因在保薦樂視網上市過程中，盡職調查未勤勉盡責、內控機制執行不到位，出具的發行保薦書中發行人財務數據與實際情況不符，從2022年6月24日起，深圳證監局決定對平安證券採取暫停保薦機構資格3個月的監管措施。

這並不是平安證券首次被暫停保薦機構資格。早在2013年，平安證券就曾因在萬福生科IPO保薦過程中，未能勤勉盡責地履行法定職責，出具的保薦書存在虛假記載，被給予警告和罰款，並暫停保薦業務許可3個月。

去年這次被暫停保薦業務後，平安證券投行業務遭受巨大沖擊。期間，保薦的創業板IPO企業華慧能源首當其衝，2022年6月23日審核中止，直至9月16日公司更換保薦人才得以恢復審核。此外，平安證券保薦的偉測科技和青島思普潤也更換了保薦人。

2022年，平安證券僅成功保薦1家企業上市，承銷與保薦費為8942萬元，在54家參與了新增上市企業的券商中僅排名第40。

早些年間，平安證券以極高的運作效率，在中小板、創業板的急速擴容中異軍突起，2011年平安證券保薦了34家公司的IPO，16.7億元的承銷與保薦費在國內投行排名第一。

即使經歷投行業務戰略調整，主攻精品路線，十年後的2021年，平安證券服務的股權融資項目也有18個，承銷與保薦業務收入9.56億元，排名第18位。

可見，經過一次次衝擊後，平安證券投行業務已經跌到了谷底。

我們亦注意到，2022年末，平安系正式接手方正證券，一時間，平安證券與方正證券的同業競爭問題引發關注，市場傳言平安證券與方正證券或合併，目前尚未有可靠消息。

從平安銀行的發展歷程來看，中國平安擁有非常強大的整合能力，假如兩家券商合併，平安證券的淨資本規模將位居行業前列，對平安證券而言，倒不失為一個改頭換面的契機。

本文源自深藍財經