金融服務製造業有“量”有“質”

銀保監會近期披露的數據顯示，今年前8個月，銀行業各項貸款增加15.2萬億元，同比增加3萬億元。其中，製造業貸款增加1.8萬億元，增量較過去4年總和還多1092億元。今年以來，面對新冠肺炎疫情衝擊，在服務製造業的過程中，銀行業金融機構與企業攜手並肩，為推動產業轉型升級提供了有力的金融支撐。

位於山東濟南的耀華玻璃有限公司是一家國家級高新技術企業。“公司在疫情前接了不少海外訂單，今年春節一過工廠就復工了，當時流動資金缺口較大，工商銀行和齊魯銀行了解到情況後，分別給予企業1000萬元授信，保證了公司的生產經營。”公司財務總監王韌説。

為支持企業復工復產，今年以來，大型銀行和股份制商業銀行都大幅增加製造業貸款投放力度。據8月底披露的上市銀行半年業績報告顯示，6家大型銀行製造業信貸投放總量達6.57萬億元。

“製造業融資原本不是光大的強項，但是我們堅定支持製造業紓困、復產、轉型升級。”光大銀行行長劉金表示，光大銀行已將製造業和民營企業、小微企業作為服務實體經濟的主陣地和信貸支持的優先領域，僅上半年製造業累計投放貸款超1200億元，比去年同期多投放400多億元。

去年年底，銀保監會曾召集多家銀行負責人舉行座談會，明確要求各家銀行服務製造業要發揮“頭雁效應”，堅持與實體經濟共贏發展，提升服務製造業的戰略層級。

位於湖南長沙經開區的三一重工產業園裏，寬敞明亮的18號廠房讓人眼前一亮。在這個國家級智能製造示範車間裏，智能化系統指揮着近100台協同機器人精準、有序運行，機械臂自動焊接轉塔，智能吊掛系統讓各種大型部件“從天而降”，直達裝配工人的流水線工位。三一重工高級副總裁、財務總監劉華告訴經濟日報記者，疫情期間完成升級的智能化系統是公司加快數字化轉型的縮影。

“疫情期間，廣發銀行給公司承銷了10億元超短期融資券，並給予各類金融服務支持。”劉華介紹，公司主要工廠加快智能改造，在產能大幅提升的同時實現人員精簡和生產週期縮短。

廣發銀行長沙分行黨委委員、副行長蔣智介紹，疫情期間，廣發銀行通過視頻會議等多種形式對接製造業企業的綜合服務，為三一集團提供供應鏈融資方案等，“為了10億元超短期融資券的順利發行，降低企業融資成本，廣發銀行總行以自有資金投資並廣泛吸引市場資金，最終以低於市場的價格成功發行”。

中國銀行研究院研究員梁婧認為，支持製造業高質量發展是銀行業服務實體經濟的重要方面，也是實現業務發展的重要抓手。貸款增量增加後，服務質量也必須跟上。商業銀行要通過進一步優化信貸流程、創新抵質押融資模式、創新開發多元化金融產品等，提高對製造業的服務效率。

一些銀行正加大對先進製造業企業的融資支持力度，助力企業完善產業佈局。中國銀行支持了TCL科技集團在深圳的11代面板T7生產線項目，參貸金額達15億元，截至目前已發放中長期貸款4億元；交通銀行在製造業拓展融資渠道時也給予大力支持，通過股權、債權融資等方式積極支持製造業企業開展併購業務。

為防範化解風險，監管機構積極應用新的金融科技，提升監測手段和能力。上海銀保監局依託企業在銀行開立的賬户建立了企業資金流水監測體系，覆蓋80萬户受疫情影響較為嚴重的行業企業，監測指標包括企業賬户資金流水、信貸獲得、代發工資、電費支付、税金繳納和賬户動賬率等，並通過提升監測能力，實現對各類風險的提前預警。（陸 敏 錢箐旎）