員工使用即時通訊違規，美國監管機構準備與各大公司達成20億美元和解協議

FX168財經報社(北美)訊 美國監管機構準備宣佈與華爾街各大公司達成約20億美元的和解協議，原因是這些公司未能監督員工使用未經授權的即時通訊應用。

據知情人士透露，美國證券交易委員會和商品期貨交易委員會準備最早於週三(9月28日)公佈調查結果。根據一名知情人士的描述和全球最大銀行披露的信息，此次處罰金額將是同類處罰中最高的。

這標誌着美國監管機構在調查此類問題上的行動升級，過去的罰款往往要低得多。美國銀行出現記錄保存失誤後，監管機構展開了範圍廣泛的民事調查，可能實施最大金額罰款之一，2006年摩根士丹利曾因未能保存電子郵件而受到1500萬美元罰款。

摩根士丹利7月份表示已接近達成和解協議，將支付2億美元的罰款，其最大的競爭對手很可能也會這麼做。其他主要銀行也在第二季度財報結束時披露了類似的撥備數據，但沒有説明原因。

摩根大通是迄今為止唯一一家與監管機構達成和解的銀行，也是去年12月第一家報告罰款的銀行。監管機構當時表示，即便是這家美國最大銀行的董事總經理和其他高級監管人員，也曾通過使用WhatsApp或個人電子郵件地址進行與工作相關的通信，繞過監管審查。

金融公司被要求嚴格監控涉及其業務的通信，防止不當行為。這一系統已經受到了移動即時通訊應用程序氾濫的挑戰，在新冠疫情爆發後不久，隨着企業讓員工回家，管理變得更加困難。

據公開披露的信息和知情人士透露，近幾個月來，花旗集團、美國銀行、高盛集團、摩根士丹利、巴克萊銀行、德意志銀行和瑞士信貸集團也撥出了類似金額的資金來了結調查。

規模較小的銀行説，它們預計支付的罰金會更少，傑富瑞金融集團預計將面臨8000萬美元的民事罰款。匯豐控股有限公司披露，該行正因銀行家使用未經授權的短信渠道而接受調查，但尚未宣佈任何和解條款。

摩根大通的罰款被披露時，美國證券交易委員會執法部門副主任Sanjay Wadhwa表示，這家總部位於紐約的銀行的“失敗阻礙了委員會的幾項調查，並要求員工採取不必要的額外措施。”他説，公司應該“分擔保護投資者的使命，而不是阻止”。