財聯社（深圳，記者 黃靖斯）訊，打造自家財富號，邀請基金或是券商等入駐自己的“朋友圈”，在招行、螞蟻等已形成了特色打法，不僅如此，牽手基金公司打造財富管理生態圈，券商也在行動，中信證券本週正式上線財富號，就是其中一例。
作為券商中公募基金產品保有規模排名第一的財富管理機構，中信證券發起財富號並得到基金公司的響應，這看來並不意外、據記者瞭解，財富號是中信證券零售客户服務生態體系中的一個重要組成部分，旨在與公募基金共建內容生態圈。目前已吸引首批10餘家頭部基金公司入駐，至少包括華夏、廣發、南方、易方達、博時、華安、工銀瑞信、匯添富等。
財富號早期主要流行於互聯網金融平台與基金公司之間，經歷了一輪跑馬圈地，以螞蟻財富和天天基金為代表的第三方平台已形成相對明顯的“寡頭”優勢，而招商、平安銀行等後浪也正奮起直追。
“中信證券是大渠道，他們來提供財富號的運維，我們肯定要用好用足。”有入駐基金公司相關負責人談到。
相比之下，券商整體處於謹慎觀望的態度，推出財富號的並不多。在中信證券之前，國泰君安和平安證券先後試水，入駐的基金公司大約在20家上下。有業內人士坦言，搭建財富號對於中小券商而言為“大工程”，一方面其掌握的基金公司的資源相對有限，另一方面也需耗費大量的時間和精力。
中信證券“挾規模以令諸侯”？
中信證券財富號本週在APP上正式亮相，據記者瞭解，中信證券此舉旨在將基金公司、券商、買方、賣方投研、券商線上、線下流量、場內場外產品以及客户建立了生態鏈接，通過“線上+線下+智能化”多渠道分發，將財富號內容與其他投研、市場信息進行組合輸出，為客户提供全生命週期的陪伴服務。
但與三方互聯網機構及銀行的打法有何不同，據記者觀察，中信證券財富號並非簡單的在APP中為基金公司提供產品推介及廣告宣傳頁面，而是充分結合中信證券的綜合服務優勢。
例如，基金公司在中信證券財富號中發佈的行業解讀等投教內容，可關聯中信證券研究部相同行業的研究成果、以及相關行業的市場動態，使投資者能夠打開視角，綜合買方、賣方的觀點和市場資訊進行理性判斷，這相當於為投資者的決策工具包做了加法。
同時也為客户的投資複雜度做減法。中信證券財富號中的內容將結合客户的需求、風險偏好進行展示和推送，濃縮了各方投資觀點的精華，讓客户真正地學習與進步，提升自身的辨別能力，及時瞭解持有產品的基金經理的投資思路，從紛繁複雜的信息中萃取最需要的內容。
博時基金就在官宣中提到，“此次入駐中信證券財富號，是中國財富管理行業優秀參與者的‘雙向奔赴’。”
顯然券商建立自己的“財富號”，可以實現為客户與基金公司、基金經理和基金產品建立起連接。從打通券商與基金公司的投資能力，實現線上、線下流量、場內場外產品與客户之間生態鏈接的角度，顯然是個有突破性的立項。
廣發基金在官宣中提到，中信證券財富號與尋常的互聯網機構及銀行財富號不同，並非簡單在APP中為基金公司提供產品推介及廣告宣傳頁面，而是充分發揮了資源庫和平台整合優勢，將基金公司、券商、買方、賣方投研、券商線上、線下流量、場內場外產品以及客户建立了生態鏈接，力爭做到“有温度的客户陪伴”和“專業的財富管理”並行。
匯添富基金則官宣稱，將在中信證券財富號為用户提供日評、周評、月評、直播、板塊行業機會點評、短視頻投教等內容。以豐富的內容滿足用户的個性化需求，將優質產品、投教活動和品牌直接傳遞給用户，增強用户對品牌和產品的認知。
國泰君安、平安先後試水財富號
事實上，試水財富號在證券公司中早有先行者。2020年初，國泰君安君弘APP正式上線君弘號，作為基金公司官方“自營店鋪”開放平台。目前已有易方達、廣發基金、嘉實基金等超過20家合作基金公司入駐，在市場熱點、市場解讀、理財投教、理財話題等多方面提供豐富內容。
同樣試水財富號的還有平安證券，目前也有10餘家基金公司入駐，除了呈現相關投資資訊外，平安證券財富號同樣設置了“投教加油站”投教專區，涵蓋“帶你識基”“指數工作室”“定投指南”等多樣化的投教內容。
和第三方平台及銀行相比，券商總體對於開設財富號的積極性並不高，實施難度是其中重要原因。某華南券商網金部門負責人坦言，對於中小型券商而言，一方面其掌握的基金公司的資源相對有限，吸引入駐存在一定難度，另一方面從時間和精力上看，開設財富號確實是一項大工程。
儘管大部分券商仍在觀望，但也有業內人士對財富號持積極態度，某中部券商網金部負責人表示，開設財富號會是大勢所趨，一方面便於證券公司KOL（關鍵意見領袖）的內容輸出，另一方面也有利於KOC（關鍵意見消費者）的培養。
華林證券首席技術官（CTO）劉亞猛認為，券商的經紀業務未來將進入以生態為王的4.0時代。所謂生態為王是指一個開放性的平台，邀請產業鏈上下游生態夥伴的入駐，為客户提供更豐富多元的服務。
第三方佔據“C位”，銀行奮起直追
早期，財富號主要是互聯網金融平台與基金公司之間共建生態的流行玩法。經歷了一輪跑馬圈地，以螞蟻財富和天天基金為代表的第三方平台已形成相對明顯的“寡頭”競爭優勢，而招商、平安銀行等後浪也正奮起直追。
2017年3月，螞蟻財富率先上線螞蟻財富號，並陸續開放了財富號、小程序、場景頁、螞蟻社區、直播、社羣，打造了多個運營陣地。與此同時，螞蟻的中心化運營與機構自運營協同，形成良好的“顧”的服務體系。如螞蟻的18財富日、理財直播周活動，給機構自運營陣地帶來更多流量；螞蟻的支小寶，可以千人千面地將機構的陪伴內容、產品推送給用户。
天天基金同樣是財富號的“元老級”玩家。其財富號同樣於2017年上線，早期主要以圖文內容為主，近年來也逐漸開放了直播、小程序多個功能。憑藉其大量的活躍用户和互動氛圍，天天基金財富號目前已吸引近200家資管機構入駐。
銀行方面，2021年來已有平安、招商、交通和浦發銀行相繼開通了財富號，招行的財富號是其中的代表“選手”。2021年7月，招行財富號一經推出則吸引了30餘家基金公司入駐。通過“招財號”，招行已向合作機構開放80多個能力接口，支持機構發佈內容與活動5000餘個，2021年三季度累計為近400百萬客户提供服務超1億次。
從入駐的情況來看，得益於龐大的流量優勢及先發優勢，第三方平台財富號佔據妥妥的“C位”，而銀行、券商的入駐機構數則普遍較少。目前天天基金在財富開放平台上的入駐機構已接近200家；螞蟻財富號的“朋友圈好友”也達到60餘家，其中天弘基金財富號關注人數破千萬，頭部基金公司的粉絲數也達到了100萬+。