銀行本應是信譽的化身，世界級銀行往往還身處反洗錢的前線。但調查發現，一些世界級銀行實際為寡頭、罪犯和恐怖分子進行資金服務。
當地時間9月20日，美國多家媒體引述銀行業者提供給美國政府的機密文件稱，在將近20年的時間，多家跨國銀行轉移了大量非法資金。
隸屬於美國財政部的金融犯罪執法網絡局（US Financial Crimes Enforcement Network，FinCEN）逾2500份文件泄露，其大部分是各大銀行在2000年至2017年期間向FinCEN提交的“可疑活動報告”。
在金融監管的程序中，金融機構在發現可疑交易或潛在可疑活動時需要向金融監管機構提交“可疑活動報告”（SARs）。可疑活動報告反映了銀行內部監管機構的關切，不一定是犯罪行為或其他不當行為的證據。不過，金融機構內部合規官會將超過2萬億美元的交易標記為可能的洗錢或其他犯罪活動。
這些機密文件顯示，美國多家銀行無視政府反洗錢行動，為犯罪網絡成員和一些不法分子轉移了鉅額非法現金。
而文件中最頻繁提及的5家跨國銀行分別是匯豐控股、渣打銀行、摩根大通、德意志銀行和紐約梅隆銀行。
文件顯示，儘管美國當局曾以未能阻止非法洗錢而對這五家全球性銀行處以罰款，但這些金融機構並未收手，並一直在從強大而危險的不法分子那裏獲利。
其中，摩根大通涉案金額達5140億美元、德意志銀行涉案金額達1.3萬億美元、渣打銀行達1661億美元。
FinCEN文件中還揭露了銀行、個人轉移贓款的一系列交易細節：
- 匯豐銀行允許欺詐者將數百萬美元贓款轉移到世界各地；
- 摩根大通讓一家不明身份的公司轉移了超過10億美元的資金，而後發現該公司的擁有者可能是黑手黨頭目、FBI十大通緝犯之一；
- 德意志銀行涉嫌幫助犯罪組織、恐怖分子和毒販洗錢；
- 巴克萊銀行涉嫌為俄羅斯億萬富翁羅滕貝格開設秘密賬户，幫助羅滕貝格逃離制裁、進行洗錢（2014年美國和歐盟對他實施了金融限制）。
值得注意的是，負責執行洗錢法的美國監管機構很少起訴違法的巨型銀行，而且當局所採取的行動幾乎不會影響到充斥在國際金融系統中的秘密交易、洗錢和金融犯罪活動。
洗錢資金常常在海外避税天堂註冊的空殼公司所擁有的賬户之間週轉，使得這些賬户的所有者能夠向執法部門和税務機關隱瞞鉅額資金。分析顯示，FinCEN檔案中的銀行定期向所謂的在保密管轄區註冊的公司處理交易，而這些賬户的最終所有者卻不為人知。至少有20%的報告包含世界最大的離岸金融避風港之一英屬維爾京羣島的客户，其他許多報告顯示的客户地址則在英國、美國、塞浦路斯、阿拉伯聯合酋長國、俄羅斯和瑞士等。
記者 袁源 楊俊堯