十年翻十倍的白酒基金近日暴跌,現在上車合適嗎?
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我們的賺錢扛把子“白酒”指數,今日被狠狠錘了一頓,大跌3.18%,近5日持續走弱,累計跌幅5.13%,不少人覺得機會到了。
*11.30日收盤數據
今年以來,白酒一路高歌猛進漲至73.24%,碾壓同期上漲21.47%的滬深300,不少人遺憾錯過這波行情,之後一直苦苦等待回調想要再次搭車起飛。
不過白酒雖好,現在入場並不算安全,中證白酒指數依舊處於歷史高位,市盈率分位點98.60%,也就是説比過去98.60%的時間段要貴。
如果實在想入場,最好少量資金分批探路,並做好有可能虧損的心理準備。
長期來看,白酒行業依然具有不錯的發展空間,過去幾年也結結實實讓許多投資者賺到不少錢,今天我們就來一同探尋白酒大漲背後的神秘面紗。
01
過去幾年白酒有多賺錢
假設時光倒流十年,一定有很多人選擇投資房產,2010年北京房產均價約2萬/平,2020年北京房產均價接近6萬/平,十年翻3倍,若投資本金200萬,現回報600萬。
對比中證白酒,十年翻十倍,五年翻五倍,漲幅更是驚人,同樣投200萬,十年、五年後分別是2000萬和1000萬。
*截止於11月30日收盤數據
即使從2015年普通定投招商白酒分級基金,每月固定雷打不動定投1萬,堅持5年,定投至今共67期,累計回報收益率711.72%,投入67萬本金變544萬,在小城市夠買好幾套房了。
另外近5年收益表現名列前茅的幾個基金裏,多隻基金都有白酒的身影。
*數據來自wind,截止於2020年11月
看到這,相比很多人心潮澎湃,想立刻沉入白酒的懷抱,但是再次提醒各位,歷史收益不代表未來,好基若是買在較高位置,照樣讓人淚流滿面。
假設在2019年7月入坑白酒B,至到2020年7月才能回本,最大回撤接近腰斬,但是忍過之後拿到現在至少也能獲得50%的漲幅。
如果對白酒行業沒有足夠的瞭解和信心,很難度過長達一年的漫長虧損,假設割肉賣出,那也就無福消受後面的豐碩果實。
02
“白酒好在哪”的幾大特性
1、需求穩定,受經濟週期影響較小
白酒屬於必選消費行業的一個細分領域,必須消費行業的特性之前和大家分享過,較少受經濟週期影響,相對可以很好的跨越牛熊。
白酒的文化社交屬性很強,逢年過節、商務談判、好友聚會、贈送禮品等場合幾乎都有酒的身影。
而且“傳統酒文化”在我國已有上下幾千年的歷史,底藴深厚,加上酒具體成癮性,所以粘性強,造就了龐大且穩定的固定消費羣體。
過去5年中證白酒和滬深300的收益對比,也凸顯了白酒這一重要特性,除了2018年,其他年份白酒整體表現都大幅跑贏滬深300,在後者下跌的時候已經保持增長。
*截止於11月30日收盤數據
2、商業模式佳、毛利率高
白酒產業鏈簡單,幾斤糧食加點水,等待時間發酵釀造,然後拿到市面上賣出即可,一瓶白酒價格從10幾塊到1000元以上不等。
成本很低,行業平均毛利率多年高達60%以上,賣10元賺6元,龍頭企業如:茅台毛利率能到90%+。
最絕的是白酒不怕囤貨,其他產品要是存貨太多賣不出去,有賠錢的風險,但白酒完全不用擔心,時間越長越值錢,很多收藏多年的高端限量白酒價值上萬。
3、市場分化,高端白酒具有較大發展空間
未來馬太效應明顯,企業知名度高、品牌效應強的高端白酒具有更強的競爭優勢。
白酒具有一定的奢侈品屬性,很認品牌,比如送人或應酬時,基本都會買茅台,五糧液等名酒,很少買名不經傳的牌子,長期以往,低端酒的市場空間和議價能力越來越小,高端酒發展越來越好。
03
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風險提醒:市場有風險、以上僅為參考,不作為投資建議,根據自身承受能力自主決定。
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