楠木軒

裕福集團旗下支付機構被罰1453萬,創始人現任美邦服飾獨立董事、通過雲峯基金參投螞蟻

由 俎巧玲 發佈於 財經

30日,人民銀行營業管理部公示行政處罰信息,裕福支付有限公司(下稱 “裕福支付”)因九項支付業務違規類型被給予警告,沒收違法所得218.79624萬元,並處罰款1234.79624萬元,罰沒合計1453.59248萬元;對裕福支付副總經理、網絡支付事業部總經理江洪波處罰款28.8萬元。

裕福支付所涉違法行為包括未按規定建立、落實預付卡業務相關制度;未按規定落實商户巡檢義務;未按規定管理特約商户資料;網絡支付業務中,未及時發現處置特約商户轉接支付接口的情況;未按規定進行資金結算管理;未按規定開展條碼支付業務;未按照規定履行客户身份識別義務;未按照規定保存客户身份資料;未按照規定報送可疑交易報告。

工商信息顯示,裕福支付是裕福控股集團有限公司(下稱 “裕福控股”)孫公司,背後實控人為鄭俊豪。鄭俊豪也是馬雲等人發起的雲峯基金旗下上海麒鴻投資中心(有限合夥) 出資人,該有限合夥對外投資為螞蟻集團。此外,鄭俊豪現任美邦服飾(002269)獨立董事。

裕福集團官網介紹,旗下業務包括實業投資、金融投資、智能智慧產業投資、全國性預付卡發行與受理、互聯網支付、貴金屬銷售、區塊鏈、聯名信用卡、福卡商城、裕福保理。裕福曾與光大銀行、中信銀行發佈聯名信用卡。

裕福支付成立於2010年,於2011年獲發支付牌照,業務覆蓋全國預付卡發行與受理、互聯網支付,牌照有效期至21年5月;旗下產品包括預付卡“福卡”等,官網介紹其合作伙伴有中國石化、蘇寧電器、新世界百貨及各大銀行等。2015年,裕福集團官網發佈消息稱裕福支付獲基金銷售支付結算牌照。

天眼查數據顯示,百仕達控股創始人、眾安在線董事長歐亞平也曾是裕福支付董事,其於17年退出。