央行開出2021年首張罰單，中信銀行被罰2890萬元。春節前最後3個交易日，超1400億解禁洪流將來襲。
央行開出“1號罰單”
中信銀行被罰千萬
昨日晚間，央行開出2021年“1號罰單”，劍指中信銀行反洗錢不力。根據央行向中信銀行連開的15張罰單信息顯示，中信銀行因未按規定履行客户身份識別義務、未按規定保存客户身份資料和交易記錄、未按規定報送大額交易報告和可疑交易報告、與身份不明的客户進行交易這四項違法行為，被處以罰款2890萬元；與此同時，該行時任零售銀行部常務副總經理等多位相關責任人也一併被罰，共計罰款61.5萬元。這也是中信銀行自2018年以來連續4年收到鉅額罰單。
對此，中信銀行表示，此次處罰是人民銀行2019年對中信銀行檢查發現問題的處理結果。自2019年接受檢查期間，該行按照“立查立改、舉一反三”原則，積極開展整改工作。截至目前，具體問題已基本完成整改。將繼續嚴格執行中國人民銀行反洗錢各項規定，秉承“重整改、強合規、防風險、提質效”反洗錢管理目標，進一步加大投入，推進反洗錢風險管理能力不斷提升。
事實上，客户身份識別一向是金融機構落實反洗錢審查要求的重要內容，同時也是銀行業和支付行業屢遭監管處罰的重災區。2020年全國銀行業受到監管部門的處罰遠超2019年。據不完全統計，銀行罰單數量2816張，處罰總金額達到13.47億。相較於2019年1500逾張罰單和超逾8億的處罰金額，2020年不僅罰單數量井噴，處罰金額也大幅上漲，百萬級、千萬級罰單幾成常態，甚至出現億級罰單。
隨着金融監管日趨嚴格，反洗錢監管不斷加碼，央行在去年向417家機構及個人進行反洗錢處罰，罰單共計733筆，罰款金額累計約6.28億元。與2019年相比，在罰單數量上增長了近四分之一，罰款金額更是2019年的三倍，超過七成罰單與“未按規定履行客户身份識別義務”有關。
恆力石化超900億元市值下週將解禁
下週是春節假期前的最後3個交易日，將有31只股解禁，按照最新收盤價計算，合計解禁市值1465.77億元，4股解禁市值在50億元以上。
這31股中，解禁市值規模最大的是熱門概念股恆力石化，下週將有24.07億股上市流通，主要為定向增發機構配售股份，解禁市值高達927億元。此外，斯達半導、瑞芯微和銀泰黃金的解禁市值均超過50億元，銀泰黃金的解禁股主要是定向增發機構配售股份，斯達半導和瑞芯微的解禁股主要是發行前股份限售流通。
有6只股的解禁壓力較小，解禁市值均不足億元。其中，大金重工和航天長峯的解禁市值不足千萬，分別將有559.38和242.09萬元的市值規模面臨解禁。
從解禁股數量佔總股本的比例來看，嘉友國際和中源家居的解禁比例最大，均達到75%，其它解禁比例居前的還有御家匯、瑞芯微、艾可藍和恆力石化等。
解禁股數量佔總股本比例不足1%的有6股。敏芯股份、新城控股、大金重工的解禁比例不足1%，航天長峯、美的集團、保利地產的解禁比例均不足0.1%。
解禁前夕，17只股發佈業績預告
解禁前夕，這31只股有哪些異動情況呢？數據寶統計顯示，下週將要解禁的這31只股票，自1月以來股價的平均下跌5.7%，大幅跑輸同期大盤（0.67%）。1月以來累計漲幅超過20%的僅有3只股，分別是華峯化學、恆力石化和新城控股。
股價累積跌幅超過10%的有13只股，跌幅超20%的是東山精密、大金重工、瑞芯微、敏芯股份、湘財股份、高測股份和閩東電力。
截至目前，這31只股中，有17只股發佈了2020年業績預告，從淨利潤下限數據來看，有12只股在2020年實現盈利。華峯化學2020年預計淨利潤下限為20億元，位居第一。2020年公司氨綸,己二酸新增產能順利釋放，隨着下游需求復甦，公司氨綸，己二酸的產銷量較去年同期有明顯增長。
從淨利潤同比增長幅度的下限來看，淨利潤同比增幅最大的是寒鋭鈷業，預計2020年公司淨利潤為3.25億元~4.1億元，增長2243.91%~2856.94%。除此之外，還有5只股的2020年年度淨利潤同比增長幅度超過100%，實現業績翻倍，分別是御家匯、航天長峯、大金重工、*ST東科和南京聚隆。
億華通-U、閩東電力和*ST中孚是下週面臨解禁的股票中業績同比下滑的三隻股票。*ST中孚預計2020年年度淨利潤將虧損13億-15億元。主要由於需計提逾期債務違約金6.2億元、採礦權減值損失5.8億、壞賬及對外擔保損失6億元所致。
根據證監會、交易所關於退市方面的規則，中孚實業被實施退市風險警示，主要是因為法院裁定受理重整，存在因重整失敗而被宣告破產的風險，若重整成功，中孚實業可向交易所申請撤銷退市風險警示。根據中孚實業2020年業績預告，雖然公司歸母淨利潤為負，但是營業收入超過80億元，大於1億元，主業發展較好，預計不會出現財務類退市風險。
來源：數據寶