7月27日下午，國新辦舉行國務院政策例行吹風會，科技部副部長吳朝暉、中國人民銀行副行長張青松和工業和信息化部中小企業局負責人牟淑慧介紹了“金融支持科技創新 做強做優實體經濟”有關情況。
金融支持科技創新，監管部門做出了哪些努力？下一步工作重點有哪些？會上，張青松提出，科創金融制度和市場體系持續健全，金融管理部門加強頂層設計，不斷完善金融支持科技創新的政策框架，優化市場機制，豐富金融支持工具，初步建成全方位、多層次的科創金融服務體系。要建立適應科技型企業特點的金融服務體系，加大工作力度，進一步推動良好金融生態環境構建。
推動信貸資源向科創領域傾斜
“引導銀行業金融機構設立服務科技創新的專營組織架構、專門風控制度、專業產品體系、專項考核機制，推動信貸資源向科創領域傾斜。”在吹風會上，張青松介紹道。
在政策推動下，科技型企業貸款持續保持較快增長速度。截至2023年6月末，高技術製造業中長期貸款餘額2.5萬億元，同比增長41.5%，連續3年保持30%以上的較高增速；科技型中小企業貸款餘額2.36萬億元，同比增長25.1%，連續3年保持25%以上的較高增速；全國“專精特新”企業貸款餘額為2.72萬億元，同比增長20.4%，連續3年保持20%以上的增速。
除此之外，資本市場服務科技型企業的功能明顯增強，還推出科創票據、科創公司債等債券產品，拓寬科技型企業直接融資渠道；進一步深化科技型企業跨境融資便利；穩步推進科創金融改革試驗區建設等種種做法。“健全與各類科技型企業融資需求更相適應、業務更可持續的金融服務體系，推動金融資源更多投向實體經濟和創新領域，助力科技強國建設和實現高水平科技自立自強。”張青松總結道。這也是金融管理部門下一步的重點工作方向。
“進一步推動建立完善多層次科技金融服務體系。”在面對如何更好推動金融支持科技創新這一問題時，張青松和吳朝暉都給出了這樣的答案。“全方位、多層次”的科創金融服務體系，包括了銀行信貸、債券市場、股票市場、創業投資、保險和融資擔保等多方面。完善金融支持科技創新政策框架，需要在每一市場上共同發力。
首先在信貸方面，吳朝暉提出，目前，針對部分銀行對科技型企業“看不懂”“摸不準”等問題，要引導銀行建立企業科技創新能力評價體系，構建適應科技型企業輕資產特點的信貸產品。其次，推動商業銀行按照商業規律，強化服務科技型企業信貸的精準性、針對性和時效性。
資本市場中，則要支持引導資本市場敢於投早投小。針對前沿研究、成果轉化等創新環節中的風險投資介入不足等問題，一方面，加強成果轉化引導基金等政府投資基金管理，引導社會資本更多地投入到關鍵技術領域和初創期科技型企業，開闢新領域新賽道，塑造新動能新優勢。另一方面，要支持科創板、北交所進一步優化科技型企業評價體系，更加精準地增強對科技型企業融資的可得性，提升資本市場“硬科技”底色。
在債券市場方面，張青松也提到，要通過增強債券市場支持科技創新能力，幫助科創企業降低發展門檻、拓展直接融資渠道。具體措施包括，進一步推動擴大科技型企業發債規模，研究推進高收益債券市場建設，豐富科創類債券產品，優化科創型企業發債融資環境，包括評級機構、評級方法、評級覆蓋面等。
張青松特別提出，暢通創投機構“募投管退”全鏈條，也就是資金募集、資金投資、資金管理以及資金退出，加強對種子期、初創期科創型企業的金融供給。
不僅要建設“全方位、多層次”的科創金融服務體系，還要構建適應科技型企業特點的金融服務體系。“在整個科技創新活動中，無論從科創主體的角度，還是一個企業發展的不同週期的角度，對金融的需求、對金融產品的需求都各有不同，所以，我們作為資金的供給方，應該聚焦短板弱項，發揮我們自身的優勢，能夠儘可能地滿足科創型企業以及企業科技創新活動的金融需求。”張青松解釋道。
對此，需要着力推動科創型企業貸款持續保持較高增長速度。要運用總量和結構性貨幣政策工具，為金融機構支持科技創新提供良好的貨幣環境。
多部門配合構建良好金融生態環境
張青松同時指出，除了從頂層設計出發，推動信貸等資源向科創領域傾斜，金融支持科技創新工作也需要多部門的配合。在張青松看來，科創企業、各類金融機構、政府部門是在金融生態中發揮重要作用的三個主體。
吳朝暉介紹，在金融支持科創過程中，科技部主動加強與金融管理部門的合作，科技金融政策體系持續完善。還發揮再貸款貨幣政策工具激勵作用，使銀行向科技型企業投放貸款的積極性持續增強。例如，與人民銀行實施4000億元科技創新再貸款，引導21家全國性金融機構為符合條件的高新技術企業等提供低成本信貸支持。此外，加強科技數據共享利用和信貸模型建設，使科技型企業融資的便利性持續提高。
“在各部門和金融機構的支持下，金融支持科技創新的力度、廣度、精度不斷提升，科技、產業、金融相互塑造、緊密耦合、良性循環的格局正在形成。”吳朝暉提到，但同時也要看到，當前科技金融工作還面臨圍繞創新全鏈條的系統設計不足、專門的支持工具和產品不多等問題。
張青松表示，迄今為止，金融管理部門在融資對接、信息共享、知識產權交易等方面，都提供了有效的配套支持；在開展高新技術企業評定、專精特新企業培育、地方徵信平台搭建、建立知識產權交易平台等方面，也已經做了很多工作。下一步，政府部門將會加大工作力度，進一步推動良好金融生態環境構建。
具體來看，一是加強政銀企對接，強化信息貫通。例如，加強科技型企業信息庫建設，引導金融資源更加精準地支持重點科創領域，持續向金融機構提供科技產業政策和相關企業項目等融資需求信息庫。二是進一步完善知識產權質押融資等配套政策，拓寬知識產權處置變現渠道。
值得注意的是，科技創新往往具有高風險、長週期的特徵，在做頂層設計規劃時，同時需要統籌金融支持科技創新與金融風險的防範。張青松強調，金融在支持科技創新過程中，管理和防範所面臨的風險，承擔相關損失，創造一個可持續的盈利模式，是金融部門的職責。對此，需要堅持市場化、法治化原則，由金融機構和投資機構自主決策、自擔風險，而政府強化科技型企業融資的市場約束。
北京商報記者 嶽品瑜 實習記者 董晗萱