中國證券報記者日前調研北京市多家銀行網點了解到，當前理財經理較為推薦投資者進行均衡投資，適當配置混合型基金。對於前期已經虧損的基金，建議通過定投方式降低成本。
此外，隨着資本市場企穩，投資者情緒有所修復，部分投資者意欲加大金融資產配置力度。展望後市，業內人士認為，A股市場處於底部區間，建議投資者保持樂觀心態。
混合型基金受關注
招商銀行豐台區某網點一位客户經理小李告訴中國證券報記者，目前他主要向客户推薦兩類產品：一類是含權益產品，主要為混合型基金和股票型基金；另一類是增額終身壽險，可以鎖定長期利率。
“近期定期存款和大額存單的利率有所下調，對於保守型和穩健型客户來説，增額終身壽險是不錯的選擇，目前我行代銷的一款增額終身壽險產品年化利率可達3.5%，比較受客户青睞。”小李表示。
中信銀行海淀區某支行客户經理小楊稱，當前比較推薦投資者通過定投方式加倉偏成長風格的基金產品，以降低持倉成本，並向中國證券報記者推薦了某明星基金經理於2019年發行的一款混合類產品。
某城商行地方分行副行長表示，隨着股市回暖，投資者情緒持續修復。目前重點推廣的是母行旗下理財公司發行的“固收+”產品，底層主要為非標資產，並適度配置權益資產。此外，他在社交平台還推薦了幾款由該行代銷的同業存單基金。
“A股自4月以來連續反彈，説明市場目前的位置已經得到了外部資金的青睞。我們內部判斷，隨着穩增長政策持續發力，企業逐步復工復產，上市公司盈利能力將得到提升，下半年A股市場有望迎來修復，價值型基金、成長型基金、消費主題基金都可以考慮定投。”小李表示。
投資者樂觀看後市
4月27日至5月23日，上證指數累計漲幅達9.02%，深證成指漲幅達12.16%，創業板指漲幅達12.07%。投資者的風險偏好有所提升，部分投資者已有加倉計劃。
有着三年投資經驗的小王告訴中國證券報記者，自己的投資風格一直偏謹慎，近期準備將閒置資金分為兩部分進行投資，一部分用於購買固收類銀行理財產品，另一部分用於定投前期已經出現浮虧的混合型基金和股票型基金。
“銀行理財產品現在都是淨值化運作，前幾個月淨值跌破1元的現象並不罕見，大額存單和定期存款近期利率也出現下調，對我來説都不是特別理想的投資選擇。我認為目前是購買基金的好時機，上個月買的行業主題基金已經實現小幅浮盈。”有近8年投資經驗的小丁告訴中國證券報記者。
部分產品銷售較為火熱，也表明投資者情緒回暖。5月13日，睿郡資產管理合夥人兼首席研究官董承非“奔私”後首批新產品結束募集，發行五日累計募集金額45億元。5月16日，南銀理財發佈公告稱，旗下優穩日申月贖產品規模突破100億元。5月19日，寧銀理財發佈公告稱，旗下晶耀系列產品規模突破100億元。
展望後市，光大理財宏觀研究員周鑫強表示，A股的艱難時期可能已過去，後續如果復工復產穩步推進，市場風險偏好可能隨經濟景氣度回升而進一步好轉，滬深300指數具備一定修復空間，建議投資者短期維持均衡的風格配置。