通道業務又惹禍 渤海信託陷“中科系”旗下公司債務羅生門

　　原標題：通道業務又惹禍，渤海信託陷入“中科系”旗下公司債務羅生門

　　記者 | 吳紹志

　　近日，中國裁判文書網公佈一份判決書，“中科系”債務泥潭中的一環浮出水面。

　　文書顯示，2018年3月30日，渤海信託與中科惠瑞實業投資（上海）有限公司（簡稱“中科惠瑞”）簽訂了《信託貸款合同》，約定渤海信託向中科惠瑞發放信託借款5億元，用於購買建築材料等；貸款期限為24個月，年利率為9%。上海同豐房地產開發有限公司（簡稱“同豐公司”）以其名下的坐落於上海市奉賢區海馬路4199弄房產77套為全部債務提供抵押。

　　合同簽訂當天，渤海信託向中科惠瑞發放信託貸款5億元。但是中科惠瑞卻未支付約定的500萬元信託保障基金，且未支付利息。2019年7月19日，渤海信託向中科惠瑞發出《提前收貸通知書》，宣佈貸款到期，並要求抵押人及保證人承擔擔保責任，但至今，各方均未履行還款及擔保責任。因此，渤海信託將其告上法庭。

　　有意思的是，案涉主體中科惠瑞和中科建設開發總公司（簡稱“中科建設”）均未到庭參加訴訟，倒是抵押方同豐公司提交了一份內容豐富的書面答辯狀。

　　同豐公司認為，本案實為合同詐騙。渤海信託在貸款過程中僅承擔通道角色，實際出資人為稠州銀行，“中科建設公司安排、操控、利用其名下子公司和稠州銀行聯合虛構項目貸款，買斷處理稠州銀行在南京和杭州的不良貸款。金融機構發放貸款即被中科建設公司划走用於其他用途，而同豐公司被惡意承擔擔保責任。”

　　這5億元到底用來做什麼了呢？質證的過程中，雙方證詞指出，渤海信託之前已經向同豐公司放款22億元，之後向中科惠瑞發放的5億元貸款到賬後馬上又轉到稠州銀行帳户，用於同豐公司歸還22億元中的5億元。如果按照同豐公司提出的“內部循環”説法，那麼22億元貸款實際出資人可能也是稠州銀行。

　　同豐公司還指出，22億元的貸款實際上也違規，“遭到銀監繫統的調查，為了不被追究，設計了本案50000萬元貸款的發放並進行封閉操作。”同時，還指責“中科系”控股後，將公司名下的合法資產大量為其自身債務設立抵押擔保、並划走項目貸款款項，如今公司大量資產被凍結，經營管理處於停滯狀態。

　　同豐公司是誰？天眼查顯示，同豐公司成立於1996年，2015年9月25日，中科建設全資子公司中科金控資本管理有限公司通過併購成為其唯一控股股東，隨即在2016年1月12日，公司註冊資金從1億元增加到了11億元。

　　“中科系”出事後，據21世紀經濟報道，2020年4月16日，中科建設預重整案第一次債權人會議召開，在公司賬面或者其他文件中，已經發現記錄的債權中申報金額最高的便是同豐公司。

　　渤海信託則認為：“所謂合同詐騙案實質上是公司內部股東間的利益糾紛，與公司對外簽署的合同無關。”事實上，2019年11月14日，上海市公安局奉賢分局對上海市奉賢區中科建設開發總公司顧瑋國合同詐騙案已立案偵查。

　　最終，浙江省金華市中級人民法院認為，同豐公司提出的本案合同詐騙證據不充分，違規放貸也沒有證據證明，貸款實際用途並沒有損害同豐公司的利益，判令中科惠瑞歸還渤海信託借款本金5億元並支付罰息，以及違約金1億元、律師費10萬元，中科建設承擔連帶清償責任，渤海信託就本判決確定的債權對同豐公司77套房產拍賣、變賣所得款項享有第二順位的優先受償權。

　　“中科系”風波仍在繼續，捲入其中的信託公司並不只有渤海信託，此前界面新聞曾報道，同樣因為通道業務，萬向信託也捲入其中，4億債權無跡可尋。

　　渤海信託自身而言，此前因為通道業務，捲入了台海核電（002366.SZ）控股股東台海集團的借款糾紛當中。

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　　責任編輯：陳悠然 SF104